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3台POS機一年套現400多萬 男子因非法經營被訴

發佈時間:2012年07月09日 15:34 | 進入復興論壇 | 來源:合肥晚報 | 手機看視頻


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  上午10:00

  不到一年的時間,瘋狂以刷POS機的形式為他人套現達425萬餘元,非法獲取手續費3萬餘元,沒想到好景不長,終於還是落入法網。今天早上,劉某站在了包河區人民法院的刑事審判席上。

  被告人劉某,漢族,初中文化,家住在蜀山區合作化路附近,檢察機關審理查明,2010年7月份以來,劉某在合肥市包河區徽州大道與水陽江路東北角徽鴻超市內,利用包河區世化建材經營部的資料,在合肥一家銀行申請了POS機一台,非法為他人套現人民幣1650425元,利用蜀山區蘇傑電腦經營部資料,在某銀行申請POS機一台,非法為他人套現人民幣196980元,接著劉某又利用包河區一家超市的資料和名義,在銀行申請第三台POS機,非法為他人套現人民幣2410712元,至2011年4月份因涉嫌非法經營罪被合肥市公安局包河分局依法刑事拘留,不到一年的時間,劉某共計非法經營套現數額4258117元,劉某從中收取0.5%-1%不等的手續費,非法獲利3萬餘元。

  檢察機關認為,被告劉某違反國家規定,使用POS機向信用卡持有人直接支付現金,數額巨大,情節嚴重,其行為觸犯刑法,犯罪事實清楚,證據充分,應當以非法經營罪追究刑事責任。

  據了解,劉某的作案方式是持卡人拿來信用卡,在劉某的POS機上刷一下,等到錢到賬之後再轉給持卡人,劉某從中收取手續費。相比信用卡取現,這種方式能在短時間裏拿到更多的現金,據了解,在大部分的銀行,信用卡取現,無論是去ATM機還是銀行櫃臺辦理,持卡人都需要支付0.5%-3%不等的手續費,而且用信用卡到銀行取現,最多能取到信用額度的一半,而且還不一定能夠一次性支取,若是用刷卡的形式進行套現,持卡人就能更快地拿到更多的現金。而且,刷卡套現還能為持卡人墊付還款,讓其在短時間內迅速恢復信用額度。

  但是頻繁使用刷POS機的方式進行套現,對於持卡人來説風險也非常大。辦理此案的包河法院刑事法庭的程法官告訴記者,如果持卡人能儘快將透支的錢還給銀行,問題還不大,但是如果還不上就很容易讓持卡人陷入惡性循環的怪圈,持卡人背負的債越多,在銀行規定的期限內越還不上,很有可能就會因為涉嫌信用卡詐騙被起訴。“一些POS機申請所用地址完全‘子虛烏有’,銀行應該進一步完善強化POS機申辦和監管程序,遏制住信用卡套現的源頭。加強對非法套現行為的打擊,維護正常的金融秩序。” (張蘭 陳永驁 李玥玥 記者楊賽君)

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