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國家鼓勵發行小微企業金融債 多家銀行開始行動

發佈時間:2012年02月08日 15:26 | 進入復興論壇 | 來源:河南商報 | 手機看視頻


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製圖/方毅夫

  繼去年國務院出臺金融財稅“國九條”扶持小微企業發展後,本月1日國務院對相關政策進一步細化,除了支持小微企業上市融資、安排150億元設立中小企業發展基金外,還鼓勵金融機構發行小微企業金融債。

  小微企業金融債已開始發行

  由於銀監會去年10月對於發行小微企業金融債的支持,在此次政策細化之前,各家銀行發行小微企業金融債的熱情就十分高,興業銀行已經在去年年底,成功發行了300億元的小微企業金融債。

  而從各家上市銀行公佈的數據看,民生銀行、興業銀行、浦發銀行、招商銀行等都已先後獲准發行小微企業專項金融債,每家銀行的規模在300億元左右,總規模大約為1300億元。

  此外,深圳發展銀行、中信銀行、北京銀行、寧波銀行等不少中小銀行,都已經將發行專項金融債提上了日程,或是已經進入了申請的過程中,每家的規模在80億元到300億元不等。

  銀行如此密集地進入小微企業金融債發行,對企業來説肯定是個好消息,由於銀監會新規中有關於發行小微企業專項金融債,可以扣減存貸比的規定,這有助於緩解銀行存貸比壓力,銀行就有資金可以提供給小微企業。美國耶魯大學管理學院金融經濟學教授陳志武曾預計,今年將有1萬億元的小微企業金融債發行,有望改善中小企業、民營企業的融資難狀況。

  中小銀行更熱衷於金融債

  從目前公佈的數據看,城商行、股份制商業銀行更加青睞發行金融債,國有大型銀行還沒有一家發佈擬發行小微企業金融債的計劃。

  “這並不是説國有大型銀行不支持小微企業貸款,主要是我們吸儲能力比較強,給小微企業貸款並不缺乏資金。”一家國有銀行相關業務負責人解釋,他們也設立了專門的中小企業貸款服務中心,並且會按照國家的政策對小微企業貸款傾斜。

  與一些中小銀行面臨比較大的存貸比壓力不同,國有大型銀行在存貸比上壓力並不大。通過發行金融債籌資實際上成本遠遠比吸儲高得多。

  從現在債市上的數據看,中小企業金融債票面利率在5%左右,而銀行一年期定期存款利率只有3.5%,而大量處於活期狀態的存款利率更是低至0.5%,對吸儲能力較強的國有大型銀行來説,發債就顯得得不償失了。

  面對現在密集的金融債發行,也有銀行業人士擔心存在風險。一家股份制銀行人士表示,如果一哄而上,極有可能出現多家銀行同時對一家企業提供貸款,這就可能造成風險,對銀行來説也不得不防。

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