樓市和股市低迷催生炒金熱 專家提示 內地居民香港炒金有法律風險 出現糾紛維權難

　　迷上香港的國際現貨黃金交易，26歲的出納謝某挪用公司資金2570萬餘元炒黃金，結果幾乎賠個精光。

　　近年來內地樓市和股市低迷，通過香港交易平臺炒金的內地居民日趨增加。由於春節前金價低迷，正月初四結束假期重新開市後，內地投資客入市數量比平時還多。

　　記者近日通過採訪發現，香港炒金公司普遍存在誇大利潤、避談風險的問題，而內地居民通過香港交易平臺炒國際現貨黃金可能違法，法律人士提示出現糾紛後內地居民維權可能會有困難。

　　典型案例

　　初次挪用370萬

　　半個月狂賺500萬

　　26歲的謝某原本是北京一家貿易公司的出納。2010年10月開始，他迷上了炒黃金，在香港恒信貴金屬有限公司註冊了投資賬號。

　　謝某投資的是“國際現貨黃金”，交易只在個人“黃金存摺賬戶”上體現，而不必進行實物金的提取，且沒有固定交易場所，由各黃金公司建立交易平臺進行網上買賣交易。

　　謝某把父母僅有的12萬元積蓄要走，再加上自己的6萬元，全部存入黃金賬戶。

　　但這筆錢很快賠光，謝某想翻本又沒本錢，於是打起了單位公款的主意。

　　2010年11月初，謝某擅自把公司資金370萬元匯入他的黃金賬戶，兌成美元進行交易。這回，謝某趕上了黃金的一輪暴漲，在半個月內謝某凈賺了500萬元。

　　這500萬元，並未讓謝某滿足，他將錢再次投進黃金賬戶，想再大賺一把。

　　貪念作怪再次試手 兩千余萬鉅款幾乎“賠光”

　　但好運沒再眷顧謝某。之後香港現貨黃金進入震蕩期，時常出現前後兩天金價每兩差額達到100港元左右的狀況。謝某不但沒賺到錢，還把500萬元全部賠了進去。

　　進賬的500萬元，已經被謝某看成是“本錢”。這麼一筆鉅款，瞬間得到又瞬間失去，謝某感到無法接受。他徹底被黃金曲線搞昏了頭，決定再次用公款翻本。

　　2011年2月24日，他將單位的2200多萬元匯入自己的黃金賬戶。但香港金市繼續震蕩，很快，2200多萬元的大部分隨著頻繁上下的曲線灰飛煙滅。

　　2011年3月25日，謝某的黃金賬戶裏只剩下20萬元左右。而月底公司即將對賬，走投無路之下，謝某選擇了自首。

　　法院最終以挪用資金罪判處謝某有期徒刑8年半，而給公司造成的鉅額資金損失謝某根本無力償還，謝某的父母也表示，由於倆人都有重病，兒子給的55萬元已經花去大半。

　　記者調查

　　香港炒金公司 誇大利潤而避談風險

　　記者在採訪謝某一案時，其辯護律師多次向記者表示，他總感覺炒金公司存在一定的問題。

　　日前，記者在瀏覽恒信貴金屬公司的網站時，網站宣傳文字中充滿誘惑性字眼，100倍的杠桿被形容成“高杠桿、高回報”，而對其中存在的高風險避而不談。

　　在和該公司客服人員溝通過程中，對方未詢問記者的職業、收入等個人狀況，便極力勸説記者開戶。

　　“我們公司有很多優惠，最低開戶只需要100美元，最低可以交易0.05手，0佣金。非常適合資金不太多的新手。”該人説。

　　關於投資風險，記者找了許久，才在網站最下方找到小字號的“風險披露聲明”。“客戶告鑒”第一條便稱交易僅適於專業機構或人士。

　　香港經批准的貴金屬公司有171家。記者隨機登錄了幾家公司網站查看並向客戶人員諮詢，結果都發現了類似問題——強調利潤，強調開戶等條件的優惠，刻意回避風險提示。

　　大陸客炒國際現貨黃金 涉嫌違法

　　記者發現，多家貴金屬公司網站都很青睞大陸客。

　　恒信貴金屬網站可以自動查詢到登錄者的IP，從而確認其地域歸屬。記者瀏覽還沒超過一分鐘，頁面上就自動彈出一個確認欄，希望“來自北京的朋友參與模擬炒金”。

　　同時，主頁面上還公佈了“大陸地區24小時免費客服熱線”。在其他公司的網站，也存在著種種吸引“大陸客”的招法。

　　而不為人知的是，內地居民直接通過香港公司炒黃金，本身是不符合法律規定的。

　　上海黃金交易所的一名工作人員表示，國際現貨黃金在國內的操作是違規的。

　　同時，為了抑制違規資金通過個人渠道流入境內，《個人外匯管理辦法實施細則》規定，境內個人年度結匯總額不得超過5萬美元。

　　“通過香港公司炒金，數額很可能會違反外匯管理規定。而一旦違規，出現糾紛後想在大陸法院維權就會有困難，因為法律是不保護違法的民事行為的。”北京市雙利律師事務所律師劉琳這樣告訴記者。

　　而出現糾紛後去香港打官司更難。劉琳告訴記者，香港屬於英美法係，是判例法國家；而大陸屬於大陸法係，是成文法國家。法係不同，個人或委託大陸律師前去維權幾乎是不現實的，而在香港聘請律師的話價格十分昂貴。

　　大陸黑炒金公司 不是炒金是“對賭”

　　在北京等城市，還存在大量所謂的炒金代理公司，而這些公司均是“黑公司”。

　　上海黃金交易所的工作人員告訴記者，在內地的正規交易平臺上，只有國內黃金交易，沒有國際黃金交易，國內黃金交易商只有上海黃金交易所和上海期貨交易所是正規的，地下炒金屬違法行為。

　　香港金銀業貿易場是香港唯一一家從事黃金現貨交易的黃金交易所。其員工稱，投資外盤黃金交易只能以美元或歐元等外幣結算，不可能是人民幣結算。而國內的炒金代理公司，幾乎全部是人民幣結算。

　　有業內人士對記者説：“這些公司多半根本沒把資金投向外盤。確切地説他們是在根據黃金走勢和客戶對賭。”

　　法官和檢察官介紹，為了取得對賭的勝利，炒金代理公司多半會利用“假滑點”來故意製造客戶的損失。

　　“比如説一盎司漲了100美元，你想平倉時，卻發現系統沒法操作。交易員解釋説因為平倉的人太多所以系統反應慢。而黃金走勢瞬息萬變，等系統‘反應過來了’，你可能已經不賺反賠了。”一位檢察官説。

　　各省市目前都出現過炒金代理公司老闆及員工被追刑責的判例。國內最大的一起案件發生在北京，涉案金額達771億元，被害者1100余人，只有十幾人有過利潤。

　　據了解，這家公司構建的交易平臺根本沒與國際市場接軌，只是自己構建的虛擬交易平臺。技術人員利用服務器進行控制，對客戶下單情況進行統計後人為操縱交易。

　　據公司員工交代，這套軟體系統是老闆花錢從香港買的。

　　記者追訪

　　樓市股市低迷 大陸客入港市炒金者漸增

　　昨日，記者從香港金銀業貿易場了解到，為慶祝春節而停市六天的香港國際現貨黃金交易，已從1月26日(即農曆初四)重新開市。而金價也從春節放假前的收盤價15488港元/兩一路走高，昨天的收盤價已經達到15938港元/兩。

　　多家香港貴金屬公司的客服人員告訴記者，近年來，隨著內地樓市和股市的一同低迷，內地居民為拓展投資渠道，參與國際現貨黃金交易的人日趨增加。

　　香港鑫聖金業集團的客服人員稱，由於春節前金價跌落，初四開市後，很多內地投資者看準機會，紛紛入市投資，現在每天的投資客甚至比平時還要多。

　　文/記者 付中 閆新紅 李奎

　　實習生 毛佔宇 王曉飛