北京東方指南針投資管理公司(下稱“指南針財富”)的誕生有一個故事。

　　其創立之初，大家都在為公司取名而煩惱。一天早上，指南針財富董事會主席刷牙時站在北京SK大廈辦公室的落地窗前，望向南方，一不小心，牙刷把牙根給碰出了血，這時，他頭腦裏靈光一閃。

　　“正是這樣，‘指南針’這個名字應運而生。”其總裁王磊告訴記者，他很喜歡這個名字，原因有很多，最主要的有兩點：于公，指南針財富可以幫助客戶找到最佳財富；于私，體現了他要做一番事業的決心。

　　王磊創業的道路並不平坦，經過幾年的摸爬滾打，如今，在第三方理財戰場，他已打下了自己的一片領地。

　　憂患意識

　　商場是一個江湖，創立過唐古拉財富的王磊自然知道商場的殘酷，因此，在接受《投資者報》專訪時，他第一句話便問記者：“你聽過馬雲的一句話嗎？”

　　那句話是：“今天很殘酷，明天更殘酷，後天很美好，但是絕大部分人死在明天的晚上，看不到後天的太陽。”憂患意識始終浮現在王磊的腦海，讓他在前進的道路上步步為營。

　　“我每天都是第一個來到公司，最後一個離開，有時還要回家工作，現在市場競爭很激烈，我們都很緊張。”作為一位年輕的總裁，王磊每天都在體味著這種高度緊張的生活，有時候甚至失眠。

　　“放鬆一下”，是老闆給他的建議，但要強的王磊始終不肯放過自己。“30歲以後，總感覺時間過得很快。我曾告訴母親，現在真的不圖個人薪酬上的什麼回報，而更多的是事業上的成就感。”

　　王磊告訴記者，很小的時候，他就很喜歡看管理類的書籍，同時，也夢想著，有朝一日成為如同其偶像——招商銀行行長馬蔚華那樣的傑出人士。

　　成功並不容易，需要努力，也需要機遇。

　　中國高凈值人群數量的增加，正是王磊的機會，但這個市場上早有人重兵布陣。外資機構，譬如歐洲金融銀行集團、瑞士聯合銀行集團、嘉信理財等，每個都是大牌，內資則有已經成名的諾亞財富，其業務已拓展到28個城市，有55家分支機構，註冊客戶數由930個增至12353個。

　　王磊如何應對？

　　“我們將在以信託為主，陽光私募、地産基金為輔的綜合服務上面繼續努力。”與諾亞財富展開差異化競爭，是王磊的答案。“我們還希望對客戶的資産進行全面配置，站在不同角度幫客戶進行財富管理。只要用心對待每一個客戶，幫助客戶解決問題，我相信，客戶自然會選擇我們。”

　　追求之路

　　“自助者，天助之”。

　　回想過去，除了感謝運氣之外，王磊認為大部分歸功於自己的努力。

　　2008年，北京掀起奧運熱潮，而另一股暗流，也在信託業涌動。隨著整個信託行業的崛起，中融國際信託應運而生。

　　彼時，借助獵頭，王磊從匯豐銀行跳槽到中融國際信託，負責私人銀行業務。然而，工作不到半年，中融信託旗下的私人銀行與整個集團的私人銀行業務合併，王磊也併入了集團下的私人銀行部門。

　　“單純的信託産品，對客戶來説，感覺有點單一，當時我就萌發了做財富管理的念頭。”王磊決定離職，與他一起離職的還有在中融信託工作多年的同事葉楠(現指南針財富副總裁，負責零售和機構業務)。

　　王磊最初的打算是，葉楠負責銷售，自己負責産品和市場，二人可組成一個小團隊，然後就可以尋找投資人進行融資。

　　現在回過頭來看，這是一步險棋，不過，2009年，非常自信的王磊，在朋友的幫助下真的成功了——他找到唐古拉財富合夥人的時候，事情異常順利，對方同意他跟葉楠入股，同時，唐古拉財富還將重新改組架構，公司地址也按照王磊的意願，搬到北京東三環的財富中心。

　　但當時，唐古拉財富開展工作並不容易，沒有品牌，産品相對有限，找到適合的理財産品，並將其銷售出去，是一場硬仗。

　　“當時的情形猶如李雲龍打仗。”王磊笑道，他喜歡《亮劍》的精神，已經看了不下20遍。

　　憑著自信與一股衝勁，2009年3月，即唐古拉財富成立後的第一個月，他們首戰告捷，完成了3000萬元的銷售業績。

　　這個成功讓他們有些大意輕敵，隨後他們就吃到了苦頭。

　　2009年3月之後，直到8月，他們一單業務也沒有拿到，費用卻在逐漸增加，工資以外，財富中心不菲的辦公租金，讓王磊感到壓力。

　　“那時，大家每天都在談我們要怎麼做才能出業績，甚至做好了轉型的準備，大不了也跟其他公司一樣做黃金、期貨等業務，先活下來。”

　　最絕望的時候，王磊爆發了，為了生存，他們開始挨家去信託公司“死磕”，有時，為了一款好的信託産品，王磊給信託公司的産品經理打電話，曾打到對方關機。

　　幾個月的煎熬過後，王磊迎來了唐古拉財富的崛起，他自己後來也被指南針財富的出資人所看重。

　　無悔選擇

　　北京繁華的CBD燈光璀璨，但王磊並沒有時間去欣賞路邊的風景。

　　他很幸運，剛30歲出頭，就做到了總裁的位置。但如果沒有他的拼搏，以及團隊的支持，他不會走到現在。

　　“如果真要總結的話，我感覺，肯吃苦、耐得住寂寞可能是最主要的原因，當然還獲得了很多幫助，比如董事會方面的信任，以及一個無堅不摧的團隊的支持。”還有一個人王磊不會忘記，那就是跟他一起走過來的葉楠。

　　“他從中融信託出來我們就一直合作，包括一起創建唐古拉財富，後來又一起在指南針財富尋找我們的理想，即使在最困難的時候也是不離不棄。”回憶過去，王磊還是克制不住自己的感情。

　　此外，他還很感謝自己的母親，王磊坦承：“一路走來，母親給予了很大的信任與支持。”王磊曾經是河北省承德市的一名公務員，生活相對安逸。但他還是結束了這段生活，選擇到北京發展，“我父親其實並不同意，甚至反對”。

　　最終，王磊義無反顧地上路了，走到今天，他並不後悔自己的選擇。-

　　王磊：以服務制勝

　　在信託行業及財富管理行業摸爬滾打多年，對於如何將指南針財富做成品牌，指南針財富總裁王磊已有自己的考量，那就是週密規劃，以服務制勝。

　　《投資者報》：你們最大的競爭對手是誰？

　　王磊：我想還是國內各大銀行的私人銀行，他們掌握著一些客戶渠道及終端，即使我們幫客戶理財，最終還是要委託銀行管理這筆資金。他們從品牌上來説，比我們有優勢。

　　《投資者報》：與私人銀行相比，你們有何優勢？

　　王磊：從産品上來説，大家都是一樣的。私人銀行提供的産品主要有陽光私募、基金，銀行理財産品等，我們也都有。

　　不過，作為市場化運作的機構，我們也有我們的優勢。

　　首先，決策比較靈活；其次，作為第三方機構，我們會盡力做到公平與公正，能夠真正為客戶提供週到的服務，能夠給客戶創造更大的收益，幫助客戶更好地進行資産配置。

　　在我看來，現在市場上提供的一些移民教育、健康養生以及高端紅酒、試駕等服務，都是比較虛的東西，我們得為客戶提供一些實實在在的服務，並且實實在在地去做，才能最終贏得客戶的信任。

　　贏得一個客戶的信任之後，就會形成口碑效應，當客戶有任何困難的時候第一個想到的就會是指南針財富。

　　《投資者報》：你們如何保證為客戶創造更大收益？

　　王磊：信託是我們的優勢，通過過去幾年的經歷，專業性我們已經具備，此外，在具體工作中，我們還會將風險控制放在首位。每一款産品，我們都保證，只有通過風險管理委員會半數以上通過後才能發行。我們首先要做的，是保證不讓客戶虧錢，然後再通過資産配置，讓客戶的收益最大化。

　　《投資者報》：你們的核心競爭力是什麼？

　　王磊：正如大家都在做網絡購物，你得拿出不一樣的東西才能贏得市場。

　　而我們的不一樣的東西，就是在專業性的基礎之上，為客戶提供不一樣的服務。

　　《投資者報》：你們提供的是什麼樣的服務？

　　王磊：在我心目中，我要提供的服務是所謂的完美服務，其中包括對客戶生活上的幫助，比如我們可以為客戶提供看病掛號、子女上學，還有檔案存放等多種服務；而對客戶的生意，我們還盡最大可能為他們牽針引線。

　　有一次，我去朝陽門附近的一個五星級酒店去跟朋友談事情。後來，由於我不停地接電話，同時來回走動，最終，我忘記到底是哪個房間了。

　　這時，酒店服務員這樣對我説，“王總，您在這邊。”隨後，她把我帶到了我們談話的房間。那個時候，我真的感覺很開心。後來一問才知，原來，自從我到達酒店之後，他們就一直在留意我，我打電話的時候，他們就跟著我出來了。

　　通過這次感受，我就在想，假如我們能夠提供類似服務，可能就會贏得客戶的心。

　　目前，為了給客戶提供更好的服務，我們特意將指南針財富的辦公地址設在了北京金地中心頂層。同時，還請設計師專門去國外的私人銀行進行了參觀，結合國外的裝修風格與中國文化，設計出最適合中國客戶的環境。

　　《投資者報》：目標客戶是怎樣的？

　　王磊：在我看來，我們的目標客戶凈資産大概為300萬元~2000萬元之間，以企業高管與私營業主為主。

　　《投資者報》：為何這樣選擇？

　　王磊：這是差異化競爭所致。首先，我們要避免與其他機構直接競爭，目前大家都在爭奪高端客戶，而關注企業高管及中小企業主的人不是很多。

　　其次，他們的理財方向與我們産品定位相吻合。我們目前的理財産品以信託為主，這些産品比較安全，比較適合他們的口味。-