華爾街頻繁為金融危機前違法交易埋單

　　美國證券交易委員會(SEC)19日發表聲明説，花旗集團旗下子公司花旗環球金融有限公司將支付2.85億美元，以了解SEC對其提出的在擔保債務憑證(CDO )交易中誤導投資者的指控。

　　聲明説，花旗既沒有承認也沒有否認證交會的指控，但同意支付2.85億美元了結此項指控，包括1.6億美元不當得利、3000萬美元判決前利息和9500萬美元罰款。這些資金將退還給遭受損失的投資者。

　　美國證交會之前指控花旗環球金融有限公司開發和銷售了高複雜性的擔保債務憑證，但沒有告訴投資者該公司對這一金融衍生工具投資組合的資産選擇施加了重要影響，還在這些資産中持有專屬的空頭頭寸。這種擔保債務憑證是一種次級貸款的衍生品。只要這些資産價值下跌，花旗就可以獲利。上述資産的交易於2007年2月完成，2007年11月出現違約，導致投資者幾乎損失了全部投資，花旗卻從中獲得了1.6億美元的利潤和費用收入。

　　該項訴訟的對象還包括瑞銀集團，該集團已經同意支付2500萬美元了結此次訴訟。

　　據外媒報道，目前達成的協議還需要通過法院的審核通過，已交付美國曼哈頓地區法官傑德雷科夫(Jed Rakoff)。2009年，雷科夫曾經駁回過一項SEC與美國銀行達成的3300萬美元的協議。

　　此次是SE C最新提出的有關次級貸款交易的指控。今年以來，在監管機構的壓力之下，美國銀行機構開始頻頻為金融危機爆發前的違法行動埋單。為了應對接踵而至的訴訟，各大銀行目前一般會採取支付“和解費用”的方式快速了結，但“和解費用”動輒上億乃至數十億美元，對於原本就成本高企的銀行業來説是一項不輕的負擔。

　　SEC在9月曾指控RBC資本市場公司不當出售CDO投資産品，後者同意支付3040萬美元了結指控。美國銀行6月曾與22家機構客戶達成和解協議，同意支付85億美元了結長達9個月的抵押貸款爭端。摩根大通銀行6月同意向SEC支付1.53億美元，平息SEC指控該行誤導投資者購買抵押貸款相關的債券導致損失。高盛在2010年7月也曾選擇花費5.5億美元的和解費用平息關於CDO交易的指控。（記者 王婧）