在法國巴黎，法國財長巴魯安(左一)在二十國集團(G20)財長和央行行長會議後的新聞發佈會上講話。 新華社記者 高靜 攝

　　歐洲銀行業所持希臘債券減記幅度或超30%

　　□本報記者 陳聽雨

　　二十國集團(G20)財政部長和央行行長會議10月15日于巴黎閉幕。G20財長和央行行長在會後發表的聲明中表示，會議通過了一項旨在減少系統重要性金融機構風險的全面框架，包括加強監管、建立跨境合作機制、明確破産救助規程以及細化這些金融機構吸收損失能力的附加資本要求等。聲明要求金融穩定委員會(FSB)確定擴展這一框架的形式，以便適用於所有系統重要性金融機構。

　　分析人士認為，作為11月G20戛納峰會前的準備會議，此次會議成為了推進歐元區危機救助機制、防止歐債危機引爆全球銀行業危機的重要契機，歐債危機解決方案將成為G20戛納峰會的核心議題之一。據路透社報道，歐盟成員國正在制定一項計劃，內容可能包括提高私營部門債權人將承擔的希臘債券減記損失比例、提高歐洲銀行資本水平及擴大歐洲金融穩定基金(EFSF)和國際貨幣基金組織(IMF)援助資金規模等。預計歐盟各國將於10月23日召開的歐盟峰會上推出這一計劃，並於11月正式提交G20戛納峰會審議。

　　嚴控金融機構系統性風險

　　當前，市場對希臘發生債務違約的預期強烈。為防止希臘違約後引發歐元區乃至全球金融系統“海嘯”，分析人士認為，G20需提前為希臘違約“安排後事”，防止歐債危機導致全球銀行業危機全面爆發，儘快為金融系統築起“防火墻”。G20財長和央行行長在15日會後發表聯合聲明指出，在市場擔憂歐元區銀行流動性緊張的背景下，G20承諾確保銀行資本充足並擁有充足融資途徑，“若有需要，各國央行將繼續為歐元區銀行提供流動性支援”。

　　系統重要性金融機構目前被外界認定是業務規模較大、業務複雜程度較高的金融機構。它們一旦發生重大風險事件或經營失敗，將對某一個國家乃至全球金融體系帶來系統性風險。去年11月，G20領導人達成共識，認為應該加強對擁有跨境業務的大型金融機構的監管。

　　此次會議要求，高盛、匯豐、德意志銀行、摩根大通等具有系統重要性影響的金融機構將額外增加1%至2.5%的資本金。法國經濟、財政和工業部長巴魯安15日稱，G20將於11戛納峰會期間公佈具有系統性重要性影響的金融機構名單。

　　此外，歐元集團主席容克15日接受德國公共廣播公司採訪時表示，部分歐洲銀行必須進行資本重組，“若銀行自願參與率不足，則須強制參與，但應針對不同銀行採取相應的解決方案”。歐盟將於本週繼續討論這一重組計劃。

　　歐洲銀行或“大出血”

　　對歐洲銀行業來説，當前最大的不確定性是其所持希臘國債的減記方案。據道瓊斯通訊社報道，巴魯安14日稱，歐元區銀行需對所持希臘債券進行超過21%的減記，法國和德國有望于未來10天內就此達成協定。另據彭博社報道，歐盟還在制定一項援救計劃，主要內容可能包括提高私營部門債權人將承擔的希臘債券減記損失、提高歐洲銀行資本水平及擴大EFSF和IMF援助資金規模等。據悉，私營部門希臘債券人可能將承受約50%的債券減記損失。這項計劃有望于23日召開的歐盟峰會上出爐。巴魯安透露，23日歐盟峰會的結果將具有“決定性意義”。

　　多家歐洲銀行已明確表示，最多可承受減記所持希臘債務的30%，極力反對減記程度擴大至40%-50%。德意志銀行首席執行官阿克爾曼表示，如果歐盟既要求歐洲銀行提高資本水平，同時又大幅減記銀行所持的主權債券，將導致歐洲銀行流動性嚴重不足，“如果減記規模超過30%，銀行將被國有化，規模小的銀行會出現倒閉潮”。

　　由於持有較大歐元區重債國風險敞口，歐洲銀行業已被歐債危機拖入深淵。近日，標普、惠譽兩大評級機構接連出手，下調歐洲銀行業評級。

　　標普15日宣佈，將法國巴黎銀行的長期評級由AA下調至AA-。標普稱，歐債危機前景進一步惡化，而法國一些銀行在歐元區高負債成員國擁有大量風險敞口，“預計這種環境加之融資成本上升將導致法國巴黎銀行盈利下滑”。

　　此前一日，惠譽宣佈下調德國柏林銀行、英國萊斯銀行、蘇格蘭皇家銀行和瑞銀集團4家歐洲銀行評級，並將巴克萊集團、法國巴黎銀行、瑞士信貸、德意志銀行、高盛集團、摩根士丹利和法國興業銀行7家國際大型金融機構評級納入負面觀察名單。惠譽稱，當前歐洲銀行業面臨的風險不斷加大，而歐洲各國政府對銀行的支持力度可能將被迫減少。