蔡華相副行長在大會上做重要講話

　　近日，農業銀行第四屆理財師年會暨基金業務表彰會在北京召開，37家分行主管零售業務的行長、個人金融部負責人、部分理財師和零售業務培訓師代表參加了會議。此次會議旨在表彰先進，展示理財師和零售業務培訓師的風采，搭建一個良好的交流平臺。農業銀行副行長蔡華相出席年會併發表講話，零售業務總監兼個人金融部總經理李慶萍為大會致辭。

　　蔡華相在會上表示，加強理財師隊伍建設，必須全面落實“以客戶為中心”的經營理念，審慎盡責，建立穩固可信賴的客戶關係，依據客戶價值與需求差異，為客戶提供個性化服務，持續擴展服務內涵，借此彰顯客戶尊貴，提高客戶滿意度、忠誠度與貢獻度。理財師須善於運用所學知識和工具，提高研判和把握政策與市場變化的能力，及時提出客戶資産配置的調整建議，為客戶提供風險預警服務；熟知理財産品的功能與優勢，有的放矢為客戶量身定做産品和投資工具。此外，還應從細節入手，提升客戶需求分析與挖掘能力，全面提升客戶關係營銷管理能力。

　　在理財師的培養方面，蔡華相指出，必須營造有利於理財師成長髮展的環境。一方面，通過各種培訓方式，繼續壯大理財師隊伍，持續開展繼續教育；另一方面，各級行要認真落實總行下發的《零售業務金融理財師持證人積分考核管理辦法》，落實理財師歸崗使用，建立理財師的動態管理機制，實現人盡其才。堅持每年評選優秀理財師及金牌理財師，突出理財師業績考核，並打通理財師的職業發展通道，使優秀的客戶經理、理財師逐步向理財顧問、高級理財顧問、財富管理顧問、私人銀行家等專家化方向發展。

　　截至6月末，農業銀行培養各類金融理財師1.2萬人，包括國際金融理財師（CFP）、金融理財師（AFP）、註冊財務規劃師（RFP）、金融理財管理師（EFP）、私人銀行家（CPB）等。其中，全國私人銀行家（CPB）共有100多人，農行佔據30多席。農行金融理財師的人數每年以30%左右的幅度增加，金融理財專業隊伍逐步成為個人金融理財業務骨幹，在日常客戶維護和客戶服務營銷過程中日益發揮舉足輕重的作用。

　　會議期間，表彰了在2011年度基金營銷工作中做出突出貢獻的集體，並對2011年度十大金牌理財師及十大優秀理財師，2010-2011年度十大金牌零售業務培訓師和優秀零售業務培訓師進行了表彰。此外，會上還舉辦了“宏觀經濟形勢、投資策略和理財發展趨勢”講座，部分優秀理財師和培訓師分享了自己的理財故事和內訓故事，博得了與會代表的一致好評。