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溫州高利貸老闆舉家潛逃 八成債主為當地公務員

發佈時間:2011年09月28日 10:00 | 進入復興論壇 | 來源:21世紀經濟報道


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  李伊琳

  在近期連續發生高利貸崩盤事件的溫州,上週末,另一起驚人的高利貸案被引爆,其中可能牽涉當地一些公務員的投資資金。

  事情緣起是:溫州市永嘉人施曉潔,于2009年前後以為當地龍頭民營企業順吉集團融資的名義,以高利率向社會籌集資金約13億元。施曉潔與丈夫劉曉頌于本月21日攜帶這些資金舉家潛逃,數日後施曉潔、劉曉頌被永嘉警方抓獲。

  由於施曉潔原是順吉集團的財務人員,加上傳説她是順吉集團董事長施順吉的親戚,案發後,這起高息集資的多名債主上門圍堵順吉集團,追討欠款。

  本報記者調查得知,施曉潔一家在永嘉開設有多家擔保公司,經營高利貸業務,施曉潔所籌集的資金主要集中在家族的擔保公司。目前尚無確鑿證據顯示此案與順吉集團有關聯。

  施曉潔夫妻目前以涉嫌集資詐騙被拘留。但13億鉅資仍下落未明。

  “8月份有8億多元資金流出,其去向無法查證。”施曉潔家族一家開戶銀行的一位知情人士向本報透露。

  更引人注目的是,據部分債主反映,這起集資案中的債主,相當部分是永嘉當地有一定級別的公務員。

  “我們債主圈內的人估算,這起案子中大約有八成的債主是公務員,有的是局級以上的,現在這些人都想低調收回資金了事。”一位不願公開姓名的債主告訴記者,溫州的高利貸債主許多是小額放貸人,知道一些圈內人的情況。

  這意味著,在溫州,隨著連串高利貸事件密集爆發,“官銀”介入高利貸的身影若隱若現,其進出路徑漸顯清晰。“官銀”,是官員資金在長三角一帶流行的俗稱。

  本報記者向永嘉警方求證上述説法。一名負責此案的夏姓警官表示,自己不清楚具體案情,警方調查清楚後會向社會公佈。

  “8億官銀”疑雲

  據了解,此案的核心人物施曉潔,原為順吉集團財務部人員,于2009年9月離職。之後,她以順吉集團的名義偽造了一些資料給下家或者銀行。

  據知情人士透露,在施曉潔離職後,順吉集團有時財務工作繁忙時,也會叫施曉潔送一下資料到銀行,她是利用這一機會以順吉集團的旗號對外進行高利貸集資,為其家族的擔保公司提供運作資金。

  “集資時年息有高有低, 借貸資金利率在24%到140%之間,最高的年息達到140%以上。”一位不願公開姓名的集資案債主告訴記者。

  施曉潔家族一家開戶銀行的人士透露,在8月份通過銀行賬戶獲悉,施曉潔夫妻一個月中打出資金有8個多億。銀行有初步查詢過,“這8億資金出處賬戶的戶主都無法查找,要麼身份是虛構的,要麼人已經失蹤。”

  案發後,順吉集團于9月24日刊發公開啟事,稱順吉集團經營狀況正常,外埠謠言已對其聲譽造成影響,對於散播謠言的機構和個人保留追究法律責任的權利。

  順吉集團為永嘉當地一家國家公路施工總承包一級企業,註冊資本6580萬元。旗下有多家從事市政工程、混凝土製品、建材設備、水電開發等業務的控股子公司。

  但許多債主並不相信順吉集團稱此案與其無關的説法,仍然紛紛找順吉集團追討“欠款”。

  若隱若現的“官銀”身影

  “你説説,這個錢還能不能要得回呢?”此案的一位不願公開姓名的債主向本報記者提出這樣的疑問。這位債主的丈夫是溫州當地一位公務員,有一筆借款陷於此案。

  “真是有冤無處訴,那麼多錢不知去向,借了多少又不好説,還得儘量保持低調,更不好起訴到法庭。我都快得抑鬱症了!”她向記者訴苦説,此案中好些債主的情況都和自己類似,“現在很多去永嘉報案的人都沒有被做筆錄,可能是不敢張揚,想私底下先收債。”

  而溫州當地政法界一些人士也告訴記者,官員私人資金進入民間高利貸的情況“非常普遍”。

  “這些因為高利貸崩盤跑路的老闆或者擔保公司,一般都和當地公務員有千絲萬縷的關係,現在有些人就是靠這個發財。”一位溫州司法界人士介紹説。

  記者在之前調查類似的非法吸收存款案或者集資詐騙類案件時,官員資金進入高利貸不僅普遍,且明顯。

  比如,今年年初,溫州市龍灣公安局在偵查周某非法吸收公眾存款一案時,發現債主名單中的人均為當地司法機構人士,牽涉的受害人資金從 2000多萬、1500萬、2075萬、3500萬到8000萬不等。

  “你一般的級別或者額度,人家高利貸還不要你。”龍灣的一位公職人員私下告訴記者,“通常的規則是,我幫你辦事,你幫我放高利貸,互相利用,其實形同一種變相的行賄行為。”

  關係圖譜

  在轟動一時的原溫州市甌海區委書記謝再興碎屍情婦案中,“官銀”介入高利貸的身影更為清晰。

  溫州一位了解案情的政法界人士介紹説,在甌海當地,有人幫謝再興操作放高利貸。謝以1000萬為本金放在某擔保公司,獲取每月5分的高額利息, 由於謝的特殊身份,每月50萬利息在11月之前都打入情婦邵的銀行卡,殺人後謝一次性全部取走本金。據稱,這個擔保公司的人,被紀委和杭州警方找去談過幾 次話。

  在公開判決的案件中,官銀與高利貸締結的另一案例,是今年上半年浮出水面的雲天房開案。

  溫州雲天房開公司與平陽房管局合演的套取購房資金的把戲。房開首先是以6億多元高息集資拿地,其中包括了相關監管機構官員的資金。據知情人士透 露,這些資金中,基本都在月息3分起,如此利滾利,資金的缺口越卷越大。這些有資金參與賺高息的官員為了保證自身資金安全,開始聯手與房開老闆非法融資。

  平陽縣檢察院關於此案的檔案顯示,雲天房開公司及其關聯的公司向銀行、社會借貸、一房多賣套取資金等手段涉及的金額近20億元,直接債權人(單 位)60余人,間接債權人八九百餘人,範圍波及龍灣、泰順、平陽三個區縣與天河鎮少15個村3萬餘人,泰順與平陽近2000戶購房戶,牽及建築施工企業5 家。

  在這個過程中,雲天房開負責人徐世國與平陽縣房管局相關官員相互配合,對其所開發的平陽“鰲江21世紀商住廣場”實施一房多賣,多次予以預售重復登記備案,最多一套經平陽房管局預售登記備案達11次,騙套取無辜購房人資金達3億多元。涉嫌合同詐騙,雙方目前均被判刑。

  實際上,官銀參與高利貸,並非是溫州獨有的現象。浙江省江山市有關部門聯合出臺的《關於禁止黨員、國家工作人員參與非法民間融資的意見》(下簡稱《意見》),是浙江省首個嚴禁公務員涉足高利貸的文件。

  對此,中國人民銀行江山支行的相關負責人則稱:出臺此類意見是要求公務員起到良好的示範作用。