陳旭 毛舒

　　近期，農行遼寧省盤錦市分行牛官支行可謂麻煩連連。

　　本報獲悉，該支行行長張忠東因涉嫌偽造經營票據及挪用公款已被盤錦市警方控制，已確定的涉案金額為8000萬元。此外，該支行近期因儲戶存款涉嫌被挪用而陷入官司糾紛。

　　本報從相關司法機關獲悉，張忠東事發起因是由於2010年末寧波一家企業向盤錦市公安機關報案，稱其在該行的8000萬元資金被挪用。警方在調查中發現，該筆存款係張忠東所挪用，並將其控制。隨後上海海博油田化學品有限公司法人董霞(化名)也向當地警方報案稱其存在該行的4500萬元資金被挪用，並將農行遼寧省盤錦市分行牛官支行起訴至法庭。

　　董霞告訴記者：“因為與遼河油田洽談石油開採合作問題，我于2010年4月和6月分別將2000萬元和2500萬元人民幣匯入自己和同事徐素偉在農業銀行[2.51 -0.40%　研報]盤錦市牛官支行的賬戶，以備將來設廠使用，開戶工作是由己方公司法律顧問朱茳負責。”

　　據了解，2010年10月份，當董霞將先前匯入農行的2000萬元資金劃轉至其在河南以及北京的賬戶後不久，盤錦警方通知她，這是筆贓款，“警方告訴我，農業銀行遼寧省盤錦市牛官支行行長張忠東挪用了寧波一家企業(該企業為上述寧波企業)的資金對我進行的兌付，依法予以凍結。”董霞説。

　　出於對資金安全的擔心，董霞稱她及徐素偉于當年12月至盤錦農行查詢自己的賬戶，發現4500萬元存款從2010年4月14日起至10月28日止，先後13次被以“網銀轉賬”形式轉走，其中涉及數個盤錦市的個人賬戶，“裏面有個叫張忠旭的賬戶，我們查詢到是張忠東的弟弟。”董霞稱。而且，董霞告訴記者，先期劃轉至自己北京及河南賬戶的2000萬元並非來自自己在盤錦農行的賬戶，而是來自上述數個盤錦市的個人賬戶，並且自己剩餘的2500萬元存款亦不翼而飛。“我本人從未到盤錦牛官支行開辦網銀業務，怎麼會通過網上銀行把錢轉給我不認識的人，而且單筆轉賬就有高達千萬？”董霞稱。

　　2011年9月15日，董霞委託律師，正式在盤錦市中級人民法院起訴農業銀行。農行方面解釋稱，董霞的4500萬元存款為“表象式存款”，實際為高息借貸的出資，而且網銀的開辦以及操作亦是董霞方面的人員所為，屬於對農業銀行的惡意訴訟。本報獲悉，由於該案涉及人員眾多，案情較為複雜，目前盤錦市中院仍在審理當中。

　　董霞的代理律師邱嘉煜告訴記者，農行提供的網銀業務辦理協議書顯示，董霞賬戶開辦網銀業務結束時間為2010年6月1日早上7時49分，“這根本不是營業時間，而且為什麼經辦人是信貸科科長趙峰？”

　　記者從多個渠道了解到，農行牛官支行信貸科科長趙峰已經潛逃。案發後，遼寧省政法系統的相關領導已經做出了批示。目前負責該案刑偵的是盤錦市公安局經偵大隊，記者在公安局採訪時，辦公室幹警告訴記者，負責該案的警官崔磊(音)目前赴外辦案未歸。此外，原告方負責在盤錦市開戶的朱茳也已難覓蹤影，農行方面稱，在董霞賬戶的轉出款中，有一筆款項匯入了朱茳父親朱玉寶的賬戶，所以匯款行為董霞方面完全知情。但董霞方面稱並不知道朱玉寶與朱茳的父女關係。

　　實際上，在該案中仍存在相當多的疑點。一位資深銀行人士告訴記者，目前眾多銀行的網銀業務都要求本人到場，“銀行的系統直接鏈結公安局的二代身份證核查系統，是否本人前往辦理一目了然。”記者查閱了農業銀行對網上銀行開通的相關規定，要求本人持身份證到場辦理，不能委託開辦。

　　記者諮詢了農業銀行的客服人員，獲悉該行網銀一、二代K寶都設有每日轉賬上限，“二代K寶每日轉賬上限為500萬元，如果需要增加額度，需要辦理人在開辦網銀業務時向銀行提出申請。”該客服人員稱。

　　一位接近監管部門的人士告訴記者，類似事件的發生暴露了相關銀行在監管內控方面的問題。關於此案，本報將持續關注報道。