國內首只出海的QDII基金——華安國際配置基金再過一個多月就將正常終止，這是首只將被“清盤”的QDII基金。20日華安基金公告稱，華安國際配置基金將滿5年投資週期，于11月2日屆滿後正式終止運作，並將按原先每份1美元的認購價將基金凈值返還給持有人。

　　觸“雷”導致清盤

　　昨日記者致電華安基金公司客服熱線，工作人員告訴記者，該基金終止後老客戶無需另外提供資料，公司將按原始每份1美元將基金凈值退回給持有人。資金約在基金終止後兩至三周內自動轉到客戶銀行賬戶內，客戶可于11月下旬查詢資金是否到賬。

　　成立於2006年11月2日的華安國際配置基金是國內首只QDII基金，首個投資保本週期為5年，主要投資于雷曼兄弟公司承擔保本責任的結構性票據。2008年9月，雷曼兄弟公司在金融危機中倒閉，這使得華安國際配置基金面臨損失。當年9月18日，華安基金髮佈公告稱，如果華安國際配置的實際凈值低於面值，公司將以自有資金彌補該資金缺口，並於9月23日暫停了華安國際配置贖回，基金凈值隨即就固定在0.954美元。此後華安基金起訴雷曼歐洲，要求其對9000多萬美元(折合人民幣57463.2萬元)標的相關損失作出賠償。

　　華安基金在20日發佈的公告中稱，雙方已達成和解，雷曼歐洲向華安國際配置基金支付4488.99萬美元的和解款項及相應利息。這部分“和解所得”計入基金凈值後，華安國際配置基金的每份凈值預計可達0.97美元。這意味著在華安國際配置基金“清盤”後，華安基金還要對每份基金支出0.03美元給基金持有人。目前華安國際配置份額約9700萬份，按昨日美元兌人民幣中間價6.3772測算，華安基金將自掏腰包約1857.98萬元以兌現保本承諾。

　　匯率波動5年虧損19%

　　相較目前一些凈值跌破1元的QDII基金，華安國際配置基金保本終止對客戶而言還算幸運，購買凈值和清盤凈值一樣，均是1美元。但華安國際配置基金成立時美元兌人民幣為7.875元，昨日美元兌人民幣為6.3772，因此客戶持有5年間接損失達19%。

　　天源證券福州營業部傅寧輝表示，QDII基金凈值除了受基金投資能力制約外，匯率波動也將影響實際投資收益。早前個別QDII基金直接以美元認購外，後面發行的都是用人民幣直接認購。QDII基金單位凈值是在外幣投資收益基礎上按當日匯率牌價再折算成人民幣。

　　國海證券福州營業部資深投資顧問郭大勇表示，單只基金投資週期結束後一般會延期繼續運作，此次華安國際配置在第一個週期內選擇終止，也間接説明了目前QDII出海投資的尷尬情形。