中新網杭州8月4日電 (見習記者 陳佳 實習生 沈溦) 近日，浙江杭州市余杭公安部門摧毀一個利用POS機非法套現，涉案金額高達43億的違法犯罪團夥。8月4日，余杭公安局召開新聞發佈會通報案情，河南人史某、浙江余杭人陳某被依法刑事拘留，另有8名犯罪嫌疑人已被依法逮捕。民警在犯罪窩點共繳獲POS機5台，轉賬寶等支付工具3台，各類信用卡500余張，各類交易小票100多張，經初步調查，涉案資金近43億元。

　　在今年5月底的“清網行動”中，余杭經偵大隊接到群眾舉報，開始介入調查由余杭男子陳某牽線的一個POS套現團夥。6月9日，在杭州教工路某宿舍樓501、706室兩間租房內，民警當場抓獲應某等8名犯罪嫌疑人。另一名犯罪嫌疑人陳某則在8月3日在余杭街頭被抓獲。

　　據了解，被抓獲的這些人中，有四人為“業務員”，負責聯絡需要刷卡的人到窩點交易，另四人為“業務員”的上家，也是這個窩點的股東，其餘一名女子除負責聯絡人來刷卡外還負責管理日常賬務。

　　余杭經偵大隊副大隊長吳建強介紹，很多信用卡取現都有限額，如按正常渠道取現，持卡人要被收取較高的手續費和利息。而利用POS機虛擬消費套取現金，可享受最長56天的免息期並且全額提現，而且手續費也不高。許多持卡人就是想鑽這個空子，而犯罪團夥則在這個過程中扮演了無息貸款的角色，從中賺取手續費。

　　據這些犯罪嫌疑人交代，從今年3月到6月期間，他們利用虛構交易等方式為信用卡持卡人進行非法套現。所用的POS機由河南籍男子史某提供，除此之外，史某還對整個團夥進行遙控指揮，並負責資金中轉，“我們這邊需要刷卡就打電話叫他匯錢過來，他一般通過兩個固定賬號給我們匯錢。”

　　7月27日晚，余杭警方趕赴河南鄭州將史某抓獲。在調查中民警發現，該團夥先後使用虛假身份在河南以五金、衛浴、鞋子批發、傢具等為名註冊了10多家空頭公司，然後分別申請多臺POS機。由於這些POS機都是河南號碼，他們便用解碼器進行了修改，造成POS機無論在何處使用均顯示河南註冊時號碼的假象，以此逃避銀行監管。

　　警方在對兩個匯款銀行賬號調查中發現，這兩個銀行賬號都是去年6月份左右開戶的。在河南某銀行分行民警調取了這兩個賬號的進出資金清單，整整打印了100多頁A4紙。其中一個賬號中進出資金近26億元，另一個賬號進出資金近17億元。

　　余杭經偵大隊副大隊長吳建強告訴記者，由於資金進出的具體賬號需到北京總行調查，目前警方仍無法確定有多少子賬號與這兩個賬戶有資金聯絡，“據應某等人交代，像他們在杭州這樣的刷卡點在溫州、上海、北京、深圳、江蘇、河南、新疆等地好像都有，而且應該都是和史某聯絡的。”

　　目前，犯罪嫌疑人史某已初步交代了利用POS機刷卡套現的犯罪事實。鋻於案情重大、複雜，余杭警方已層層上報，申請公安部將此案作為部督案件進行深入調查。(完)