POS機非法套現3億多 買身份證註冊公司騙過工商

　　本報記者 　鄧新建

　　本報通訊員 張 雷

　　案發地點：廣東省肇慶市

　　案發緣由：警方發現肇慶市端州區多家個體戶的交易存在重大嫌疑

　　“先辦理多個個體工商戶，再申請多臺POS機，通過其他犯罪嫌疑人利用POS機非法套現，僅兩個犯罪團夥非法套現的金額就高達3億多元人民幣。”記者近日從廣東省肇慶市公安局獲悉，經偵部門接連破獲兩個虛報公司申請POS機非法套現的大案。

　　公安機關指出，刷卡套現的行為看似對信用卡持有人、POS機持有人和銀行及銀聯均有收益，但令國家大量的現金游離于監管體系之外，嚴重地侵犯了銀行的經濟管理秩序，危害著國家的金融秩序。

　　兩團夥利用POS機瘋狂套現

　　2011年4月，肇慶市公安局經偵部門發現該市端州區多家個體戶的交易存在重大嫌疑，遂對這些商戶分別進行了立案偵查。

　　經過偵查，今年4月14日，辦案民警在端州區成功抓獲犯罪嫌疑人汪某。經審訊，汪某交代，從2010年3月開始，其作為在肇慶地區專門負責申領POS機的負責人，利用自己和他人的身份證，在端州區和高要市轄區內申請登記成立了3家個體戶，申請辦理了工商、稅務、組織機構代碼證等證照後，再到銀聯部門申請了多臺POS機，交由廣東省深圳市一男子進行非法套現。從2010年7月至2011年4月的10個月中，這3家商戶的7台POS機刷卡金額高達1億多元，汪某則從中非法獲利8萬多元。

　　今年4月25日，民警將同樣利用POS機非法套現的另案犯罪嫌疑人林某抓獲歸案。經審訊，犯罪嫌疑人林某交代，從2009年8月開始，其利用他人身份證，在肇慶市端州區多個地方開設數十家根本沒有實際經營的個體工商戶，領取工商營業執照和稅務登記證等證件後，交由在深圳市的兩名犯罪嫌疑人使用，由他們申請POS機進行非法套現。據初步統計，僅目前調查的30多家商戶申請的50多臺POS機非法套現金額就高達兩億多元人民幣。而在該案中，林某某從中收取代辦的每套工商、稅務證照人民幣1000元和每個銀行賬戶每個月1000元的手續費用，共獲利約6萬餘元。

　　目前，這兩起案件均在進一步審理當中。

　　“給個200元就把身份證拿走了”

　　《法制日報》記者注意到，這兩個案件的手法、特點均存在相似之處。

　　首先，由一人專門負責虛報公司申請POS機，提供給下家于異地使用。其辦理經營執照的身份證信息、工商營業執照和稅務登記證等信息及手續一切真實。

　　肇慶市公安局刑偵支隊金融罪案偵查大隊鄭大隊長告訴記者，這些身份證大多是從農村等偏遠地區，不經常出遠門、使用身份證件較少的人群中“購買”所得：“一般是給個200元就把身份證拿走了，然後身份證持有人再到當地戶政部門報失，重新辦理僅需十多元。他們通常沒有維權意識，也不過問，不在乎身份證的使用。”此外，POS機在申請時一般限定使用區域，但這些犯罪嫌疑人卻通過技術手段破解了使用芯片，使得POS機可在異地使用。

　　其次，這些註冊的公司均沒有實際的經營行為，頻頻出現大額的交易與其工商註冊的公司資料不吻合，存在虛構交易的行為。由於飼料、裝飾、建材批發類的刷信用卡手續費用較低，犯罪嫌疑人比較青睞註冊這類公司。

　　“現在的個體商戶大多都是報定額稅，所以在稅務方面顯示不出問題。同時，犯罪嫌疑人往往選擇的是一筆20元封頂計算手續費，刷卡一筆的金額越高，其利潤就越高，一台POS機最高的一個月能刷上千萬元。”鄭大隊長説。

　　此外，犯罪嫌疑人註冊的公司往往使用幾個月就登出，通常在原址上再註冊另外一家公司。“譬如上個公司註冊的地點是‘前進路一號’,那麼這次註冊則使用‘前進路自編一號’,企圖逃避關注與打擊。”

　　“刷卡提現”幾個字頻頻出現在人們的生活中：手機不時收到短信，街頭隨處可見的小廣告，網絡上明目張膽的留言……《法制日報》記者了解到，通過信用卡套現的人群中，存在著經商、購房、投資、應急等種種需求。通常，刷卡的額度比直接提現的額度高很多，譬如，信用卡的透支金額為1萬元，但提現額度可能只有5000元。同時，信用卡提現的手續費往往達到2.5%，而消費刷卡的話不但不需要手續費，還有50天左右的免息期。所以，手續費“行價”1%的刷卡套現就成了某些急需現金的人的“香餑餑”了。其中，還不乏“養卡”現象：POS機持有人幫沒錢還卡的人墊付，不斷增加持卡人的信用額度，當達到一定的額度時，惡意刷爆信用卡“走佬”。