史偉立：G20的審慎監管原則不能一刀切

　　新浪財經訊 16日，博鰲亞洲論壇“美歐金融監管法案：解讀與啟示”分論壇上，澳新銀行新南威爾士州和首都地區主席史偉立表示，G20的審慎監管原則不能一刀切，必須注重國情分析，出現問題迅速反應。

　　對話實錄：

　　湯姆伊斯：我首先要感謝博鰲亞洲論壇，對我們來説有機會遇到這麼多嘉賓，在其他時候我們沒有遇到這麼多嘉賓的機會，這裡有中國監管機構的代表，而且還有很多不同機構的代表，我鼓勵大家能夠提問。現在我想請下面一位發言人發言，就是澳新銀行新南威爾士州和首都地區主席史偉立。

　　史偉立：我首先回應保爾森先生所説的問題是對還是錯，因為他是一名政治家，他講的一半對，一半錯，他講得對的是資本市場要開放才能更大地增長，我們不要提2007年、2008年、2009年金融危機的例子，每個人都目睹了金融危機的發生、影響和衝擊我們現在要考慮的是國際金融監管體系朝著什麼方向走？我們看到英美式的監管機制處在崩潰的邊緣，而且一下子崩潰下來了，我們看到一系列的問題導致金融體制即將崩潰。當然，金融監管是非常重要的，如果我們追述一下美國發生的情況，然後看一下美國朝著什麼方向走，我覺得我的同事所説的公司治理和董事會作用非常重要。很顯然，在董事會擔任董事，本身是有風險的，我們要追蹤一下公司高管層的業績、公司業績，所以在這方面要實現一定的平衡。這是美國編寫的《金融危機報告》，有十名共和黨的代表和六名共和黨代表一起寫了《美國金融危機報告》，總結和美國和全球金融危機的教訓，在報告當中他們得出的結論是金融危機是可以避免的，我們很可能在未來還會看到危機的出現。現在的工作任務就是建立完善的金融監管體制，把金融危機爆發的可能性降到最低。剛才劉明康(專欄)主席講了這個問題，這個報告只是一個簡單的摘要，因為它的法案本身是很長、很厚的文件，是針對華爾街金融監管的法案，我想念一小段大家就明白美國國會想做什麼，他們想建立一個合理的金融體制和宏觀經濟體制，要避免下一輪金融危機的爆發。這些做法我們都是非常歡迎、非常支持的，我是非常切合實際的人，我想知道他們在做什麼。

　　我們再看一下國際形勢，比如説83協議，資本充足率一些新的要求，新的銀行監管要求等等，所有都是需要美國這邊提供信息和數據的。我們再看一下G20，剛才劉主席在講，G20會議非常重要，G20峰會去年下半年11月份開會的時候共同探討了國家形勢，美國法案當中已經包含了一些G20會議上談到的內容。G20以前是G7，慢慢擴張，全世界都在發生巨大的變化。我們是如何獲得信息？如何建立一個全新的監管體制？所有這些都在變化。G20用了一個技術的詞叫做審慎監管，大家都在講微觀審慎監管的監管者。我們是在做各種各樣的金融交易，我們同時要搞清楚這個規則，這個規則不可能是放之四海而皆準的，不可能是一刀切的，冰島就是一個很好的例子。2003年冰島銀行資産對GDP的比例是2%，後來銀行資産對GDP的比例達到11%，最後突然一下子飆升，這樣銀行資産高於冰島的GDP，導致金融危機。所以，像冰島這樣的國家他們如果要去看一看評估機構，我是非常批判評估機構的決策，因為他們在2007年、2008年當中發揮不好的作用。

　　我們在國內要加強審慎監管，當然規則不能一刀切，我所在的國家——澳大利亞有非常嚴格的監管體制，非常穩健的銀行監管體制，我們當時出現了金融危機之後迅速採取措施，而且所有的銀行都順利度過了危機。我們現在澳大利亞政府並沒有為銀行業注入國有的資本，把私營銀行變成國有化銀行。所以我認為劉主席這樣的監管者，他們都是睿智的，他們在加強審慎監管，大家要記住規則不能一刀切，必須要加強各國的國情。我們要加強對評級機構的監管，評級機構就像把經濟泡沫捅破的那一根針，所以要加強審慎監管。

　　史偉立：我們得出的結論是監管者要對澳大利亞銀行友好一些，我們澳大利亞監管者對中國銀行非常友好。