渣打搶灘“跨境人民幣貿易結算”

　　趙星

　　515

　　2011-04-18

　　渣打銀行上海分行行長林遠棟專訪

　　趙星

　　2010年48倍增長的跨境人民幣貿易結算業務成為眾家銀行爭奪的重點業務。外資行憑藉其全球網絡成為這一業務的積極參與銀行，但是迄今為止，這一業務並未給外資行帶來收益。

　　本報就渣打銀行近兩年在此領域的征戰之道專訪了渣打銀行（中國）現金管理及貿易融資部董事總經理兼上海分行行長林遠棟先生。

　　渣打的棋局

　　林遠棟還記得跨境人民幣貿易結算剛開始試點運行的時候，拿著365家試點企業的名單，為難的計算著其中哪些是自己銀行的客戶。“盤子”實在太小了，在裏面挑客戶太不容易。“要改變客戶幾十年的外貿經驗比較困難，企業需要和境外的供應商、合作夥伴重新談判，不可能在一兩天之內就有結果。有時候交易幣種取決於供求雙方的話語權以及海外市場人民幣的融資成本。剛開始，我們要花很多時間向客戶解釋。”林遠棟解釋。

　　為此，渣打集團成立了專項工作小組，定期匯總全球範圍內跨境人民幣貿易結算工作的進程。2010年初，渣打全球巡迴路演推廣跨境人民幣貿易結算業務。2010年下半年跨境人民幣貿易結算業務面向全球開放後，全部試點的企業數量增至67724家，渣打的網絡優勢得以發揮。渣打香港成為首批境外參加行，率先促成中港雙向人民幣貿易結算；2010年下半年所完成的人民幣跨境貿易結算量是上半年的7倍，今年前三個月業務量已經超過了去年全年；渣打在非洲10個市場開展人民幣業務；為8家中東銀行開立了人民幣同業往來賬戶；渣打新加坡更新了內部系統以處理人民幣計價的信用證和貿易票據，2010年，以人民幣計價的信用證已經佔渣打新加坡所有信用證的4%；目前，渣打銀行已在38個海外市場提供人民幣結算相關服務。

　　2010年4月，渣打銀行跨境人民幣貿易結算以增量3.26億元人民幣名列上海外資銀行榜首，渣打集團優勢主要的集中在中東、亞洲、非洲，林遠棟分析：“從數據看，新興市場是目前中國貿易量一直在上升的地域，我們在這地方自己有成熟的團隊和網點，與當地的客戶、金融機構、監管機構交流溝通具有一定便利。我們很幸運，銀行網絡和中國貿易重點在這個時候恰巧有所重合，這是個很好的機會，得益於一百多年來渣打全球網絡下棋落子般的經營佈局。”

　　數據顯示，中資銀行同樣十分看好這項業務的未來，2010年中國銀行該項業務量為1600億元，佔全國跨境貿易人民幣結算總額的28%，工商銀行到今年1月底共經手了1500億元的跨境人民幣貿易結算量。

　　盈利在未來

　　目前，人民幣跨境貿易結算量目前只佔到我國所有外貿結算量的2.6%。根據渣打銀行的估算，今年中國外貿總額將達到3.9萬億，其中，人民幣結算量有望達到2000億美元。而到2015年，中國的貿易總額將為5.9萬億美元，這其中會有1萬億美元的貿易額是用人民幣進行結算的，也就是説人民幣跨境貿易結算量將會在未來5年內佔到中國所有外貿結算量的15%-20%。“雖然現在還沒有成為盈利的亮點，但將來肯定是。推動業務儘早投入，我們才會了解更深入，也會刺激更多創新，才能一直成為這個領域裏的領頭羊。就像下棋佈局一樣，等人民幣國際化完成，再來了解這個業務就來不及了。看遠一點，中國的貿易量如此巨大，如果有一天人民幣能夠自由流通，可以像歐元、日元、美元一樣成為其他國家的儲值貨幣、國際間的結算貨幣，這對銀行來説是巨大機會。”林遠棟表示。