上海銀行IPO清障進行中

　　曹金玲

　　知情人士透露，現在正按照程序，對比有關規定逐條辦理和符合監管要求

　　昨日，《第一財經日報》記者獲悉，雖然上海銀行上市方案已經提交監管部門，但目前關於涉及上市的各項指標仍在“清障”進行中。

　　“上海銀行上市過程中有一系列工作要做，要解決很多問題。”一位知情人士昨天對本報記者透露，“現在正按照程序，對比有關規定逐條辦理和符合監管要求，這都需要在上報材料時予以規範。”

　　近期，上海銀行上市呼聲漸高。日前的“2011年上海金融國資國企改革發展工作會議”上透露，目前上海銀行的上市方案已經上報監管部門，要“爭取在2011年實現成功上市”。此外，上海市金融辦也赴包括上海銀行、上海農商行等在內的幾家市屬金融企業，排摸關於上市的難點和要點等。

　　但一般來説，商業銀行上市需要銀監會和證監會兩方面審批，也就是説，有關銀行在赴證監會申請上市前，需要先取得銀監會的審批通過。

　　而根據財新網近日報道，上海銀行上市的申請尚未獲得銀監會的監管意見書，主要原因是上海銀行個人持股超過50萬股的問題還沒有解決；意味著儘管上市股東人數超標問題可以“新老劃斷”，但員工持股比例超標依然難以解決。

　　“上述情況並不全面，其實還有很多事情要做，其中可能還涉及協調等問題。”上述知情人士對此表示。

　　上述知情人士所謂的逐條對比和達標的“有關規定”包括，去年9月，財政部聯合央行、銀監會、證監會和保監會下發《關於規範金融企業內部職工持股的通知》（財金（2010）97號，下稱“97號文”），規定“公開發行新股後內部職工持股比例不得超過總股本的10%，單一職工持股數量不得超過總股本的1%或50萬股，否則不予核準公開發行新股”。

　　此後，對於五部門新規沒有明確突破的“城商行上市股東200人紅線”問題，銀監會又與證監會達成共識：以新《公司法》實施為界，2006年以前城商行上市股東超過200人的可以申報IPO材料，而其他公司申請上市，必須先清理超限股東。

　　除了單一職工持股數量限定，上海銀行此前在內部職工持股比例上已有動作，該行從2008年開始就將股東所持股權在上海股權託管登記中心進行託管及登記。上海銀行2009年年報則顯示，報告期末該行股東總數40064戶，其中個人股股東38723戶、法人股股東1322戶、國有股股東16戶、外資股股東3戶；個人股佔總股本比例為24.32%。

　　而到了去年5月，上海銀行的自然人股東持股比例又降到21%左右，同時在自然人股東持股中，員工持股比例僅約7%。按此估算，該行職工持股佔總股本比例已經低於10%。

　　“現在正在按計劃推進各項工作。”上海銀行相關人士在接受本報記者採訪時則表示。

　　截至2010年上半年，上海銀行總資産5090億元，比2009年末增長9.22%，上半年實現凈利潤25.52億元，同比增長60.24%；基本每股收益0.62元，資産收益率為0.52%。此外，同期末上海銀行資本充足率和核心資本充足率分別為10.94%和9.27%。