浦發銀行：逾4000客戶接受基金體檢

　　您的基金“健康”嗎？是否符合您的理財需求？如果您不太確定，不妨也給基金做個“體檢”。浦發銀行近期發佈數據，自2010年8月推出“基金診斷”業務至今，已有逾4000名客戶為基金體檢。

　　“基金診斷”是浦發銀行依託該行自主開發的診斷系統，由專業的理財顧問對投資者投資偏好、投資經驗、資産狀況、風險承受能力、投資目標等進行綜合測評，並出具《基金投資組合診斷報告》，為投資者提供最優基金組合配置建議。

　　浦發銀行是國內較早運用診斷方式為客戶提供理財服務的商業銀行。以往在購買基金等理財産品時，投資者緊盯某一款産品的收益率，而專業知識和投資經驗欠缺，更使不少投資者盲目選購，這樣無形中增加了收益的不確定性。浦發銀行“基金診斷”則立足於理財組合和規劃，借助銀行專業的投資數據系統和遍佈全國的分支機構理財顧問團隊，根據客戶預期收益目標，為客戶持倉基金進行診斷，並推薦一攬子基金産品組合。客戶只需前往該行網點，即可享受此項服務。

　　在浦發銀行上海分行第一營業部，由於近期上海開徵房産稅，楊女士提前賣掉了名下的一套房産，打算觀望一年再決定是否重新置業，賬戶上現金及持倉基金共計300多萬元。測評顯示楊女士為積極型投資者，具備一定風險承受能力，系統推薦的基金配置為：股票型80%、債券型10%和貨幣型10%，而目前楊女士所持基金全部為股票型。不過考慮到楊女士1年後可能還會置業，為增加資金的安全性，理財顧問加大了債券基金和貨幣基金的建議投資比例，各類基金的配置比例分別為25%：50%：25%。參照歷史收益，該比例的基金組合預期收益率為9%、風險度為9.97%，即楊女士收益為正的可能性為81.59%。在得到楊女士認可後，理財顧問進一步推薦了基金品種和投資策略，並出具了一份圖文並茂的《基金投資組合診斷報告》。

　　專業的服務得到了楊女士高度肯定，她介紹自己以前買基金都是聽同事、朋友的推薦，運氣好賺一點，運氣不好虧很多，但今後如果有閒置資金就會直接委託浦發銀行幫忙規劃，感覺很踏實。

　　和楊女士一樣，不少客戶也都聽取理財顧問的建議及時調整了持倉比例，並在股市持續震蕩的背景下，成功跑贏大盤，實現了資産的保值增值。而這項免費服務的推出，也為浦發銀行帶來基金代銷量、客戶忠誠度及滿意度的大幅提升，實現了客戶、銀行的“雙贏”。

　　浦發銀行負責人介紹，“聚焦客戶、創新驅動、轉型發展”是該行發展的三大支柱。浦發將圍繞客戶需求，整合內部資源優勢，積極開展的業務和服務創新，希望在傳統信貸領域之外，開拓更多業務發展和客戶滿意度持續提升的新渠道。“基金診斷”業務的推出和廣受肯定則是上述戰略一次良好的實踐。

　　近年來，在“新思維、心服務”理念的引領下，浦發銀行資産規模持續擴大，經營實力不斷增強：2010年該行實現凈利潤190.76億元，同比增長44.33%；全年營業收入498.76億元，同比增長35.44%；截至2010年底，該行資産總額超過2萬億元；在全國設立34家直屬分行、655個營業網點，在香港設立了代表處，架構起全國性商業銀行的經營服務格局。