齊魯銀行遭遇特大金融詐騙案 涉案資金或超10億

　　多家金融機構或捲入其中，近日，山東濟南公安查獲一起“特大偽造金融票證”騙取資金的金融詐騙案，涉及濟南市多家金融機構和企業，當地城市商業銀行齊魯銀行涉案金額較多。

　　昨日最新消息稱，齊魯銀行總行營業部經理趙連成被司法調查，齊魯銀行主要高管目前仍保持穩定，涉案金額預計在10億-15億元之間。

　　“案件還在調查中，我們也無法給出具體的額度。”齊魯銀行一位中層表示，高管都在開會。據身處濟南人士表示，該行現在並沒有出現擠兌的情況。

　　案件回顧

　　偽造票證多次騙取資金

　　去年12月6日，濟南一家銀行在受理業務諮詢時，發現一存款單位所持的“存款證實書”係偽造，隨後報案。濟南公安局成立專案組，將犯罪嫌疑人劉某某及其他犯罪嫌疑人抓獲歸案。

　　目前初步查明，“劉某某通過偽造金融票證等手段多次騙取資金，涉及濟南一些金融機構和多家企業，其行為擾亂經濟金融秩序。”

　　據此前媒體報道稱，涉及此案的金融機構有本地銀行齊魯銀行，可能還包括當地的華夏、興業、中信、工商等多家銀行。有傳聞稱單單齊魯銀行一家就虧損60億元，但對此齊魯銀行內部堅決否定，有人稱虧損在10億-20億元。

　　中國銀監會日前回應，該案正在偵破中，相關銀行運行正常，各項監管指標符合監管要求，但銀監會並未就涉案金額、案情作更多透露。

　　最新動態

　　涉案金額在10億-15億元

　　昨日，據接近齊魯銀行的幾位知情人士透露，齊魯銀行總行營業部經理趙連成被司法調查，齊魯銀行主要高管目前仍保持穩定，涉案金額預計在10億-15億元之間。但齊魯銀行是

　　否還涉及其他案件，目前尚難確認。

　　同時，一份《齊魯銀行股份有限公司2009年度財務報表及審計報告》（下稱《報告》）昨日曝光，這份由普華永道中天會計師事務所出具的報告指出，2009年齊魯銀行的第三方存款質押業務存在借款人營業收入與貸款規模不匹配、存款質押合法性等諸多問題，由此可以看出齊魯銀行早在2009年就出現了票證問題。

　　昨日濟南工行相關負責人表示，工行並沒有捲入這一案件。這位負責人説，雖然工行和齊魯銀行有一些業務往來，但是並沒有和該案有關的業務，工行和齊魯銀行偽造金融票證案沒有任何關係。

　　儘管目前齊魯銀行一再強調並未影響業務，但一位濟南當地大型企業的財務人士表示，傳聞太多，涉案金額越傳越大，銀行之間也無法證實。“為以防萬一，我們已經把公司賬戶和員工的公司賬戶轉到了別的銀行。”

　　原因解析

　　票據業務當場難判真假

　　儘管案情尚未完全明朗，但受訪的多名金融界資深人士表示，此案與這些年常發的銀行承兌匯票案大體模式類似。

　　即一方面，由於目前僅有一部分承兌匯票實行了電子化，大部分尚為紙質，加上大小銀行的系統不統一，銀行無法當場識別承兌匯票的真假而被騙。另一方面，由於銀行內部管理失當，票據業務缺乏規範，內部作弊難以避免。

　　成都一金融人士向記者解釋，“存款證實書”是銀行與存款客戶單獨對接的，要偽造存款證實書，可能嫌疑人與存款企業或銀行方面熟絡的人才能做到。

　　“存款證實書”可以換開存單，到銀行進行質押融資，比如説5000萬的存款證實書，在有的銀行只能貸到5000萬以下的資金，因為一般銀行會有一個折扣。而偽造存款證實書，就可能在銀行騙取貸款。

　　新聞鏈結

　　齊魯銀行是于1996年由濟南市16家城市信用社和1家城信社聯合組建的一家城市商業銀行。近年該行擴張迅速，引入澳洲聯邦銀行（CBA）為戰略合作者，並在天津、山東聊城等多地異地開設分行。

　　事件回顧

　　2010年12月6日濟南某銀行報案

　　12月6日，濟南一家銀行在受理業務諮詢時，發現一存款單位所持的“存款證實書”係偽造，隨後報案。濟南公安局成立專案組，將犯罪嫌疑人劉某某及其他犯罪嫌疑人抓獲歸案。

　　2010年12月23日濟南警方通報案情

　　濟南公安局發佈消息，此案件對外名為“劉某某涉嫌特大偽造金融票證案”，“目前，案件偵破工作進展順利，最大限度的保證了資金和居民及單位的存款安全，相關金融機構經營正常。”

　　2010年12月31日中國銀監會回應

　　銀監會表示，目前當地公安機關對該案的偵查工作正在有序進行，監管部門和相關銀行正積極配合公安部門偵破案件。“當地相關銀行運行正常，各項監管指標均符合監管要求。”銀監會新聞處向媒體表示。

　　2010年12月31日山東副省長赴齊魯銀行視察

　　齊魯銀行官網消息，當日上午，山東省常務副省長王仁元、省金融辦主任李永健、濟南市副市長張宗祥、中國人民銀行濟南分行行長楊子強和山東銀監局局長廖平之等親赴視察，以穩定人心。

　　2011年1月4日工行否認捲入此案

　　齊魯銀行總行營業部經理趙連成被司法調查，有消息稱涉案金額預計在10億-15億元之間。濟南工行相關負責人否認工行捲入此案件。普華永道指出齊魯銀行早在2009年就出現了票證問題。

　　近年騙貸案回顧

　　天寶係貸款案

　　“天寶係”關聯企業群涉及授信行和貸款行共計47家，其中最大貸款行建設銀行上海分行為群內提供貸款金額6.31億元，佔貸款總額的11.12%，最大的授信行為建設銀行北京分行，為群內提供授信16.60億元，

　　知情人士透露，對天寶係的授信為100億左右，已經貸款50億左右，其中就有30多億為不良貸款。根據相關報道，涉及貸款的銀行包括建行、工行、農行、中行、交行等。

　　北京農商行騙貸案

　　2007年12月至2009年2月間，胡毅與前妻李京晶指使公司職員，採取冒用借款人身份與銀行簽訂《借款合同》等方法，從北京農商行大郊亭支行、十八里店支行騙取貸款250余筆，共計7.08億余元。

　　微博熱議

　　嘲笑自己：“實業800億的企業，又有多少是靠銀行貸款堆出來的呢？想過沒有？”

　　changdong_ok：“我是一名銀行的小職員，工資不高任務很重，我看這種情況都是任務逼得，銀行都沒錢，全靠存款，我們也造假，不過沒這麼大。”

　　文維虎：“內外勾結，定有內奸。考核存款規模、墊高貸款基數，追求高額獎勵或達到“其他目的”均容易出現這類違法、違規經營情況。內控明顯出現重大缺陷，監事會失職、瀆職”