外管局通報5家銀行外匯違規

　　助推熱錢流入樓市

　　新快報訊 業界關於熱錢流入樓市的説法不勝枚舉，但有足夠證據、貼上熱錢標簽的例子並不多。

　　繼10月28日、12月10日，國家外匯管理局(下稱外管局)分別披露外匯違規銀行與企業之後，12月29日，第二批違規辦理外匯業務的5家銀行亦被公之於眾，這其中就發現了熱錢流入樓市的蹤跡。

　　外管局高密度專項檢查

　　外管局稱，為防範和打擊“熱錢”等違規跨境資金流入，從2010年10月開始，開展了新一輪打擊違法違規外匯資金流入的專項檢查，共檢查了3家商業銀行總行以及33家中資銀行分支機構和9家外資銀行分支機構，涵蓋了銀行結售匯、短期外債、離岸金融、外匯資金來源和運用等業務。

　　據悉，這些已完成處罰的銀行違規案件共涉及廣東、江蘇、北京、上海等20個地區，涉及中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、中信銀行、上海浦東發展銀行、廈門國際銀行、日本山口銀行等16家法人銀行的79家銀行分支機構，外管局的處罰形式包括罰款、暫停部分外匯業務、對高級管理人員進行處罰等。

　　事實上，從2010年2月下旬開始，外管局在部分外匯資金流入較為集中的省(區、市)開展了應對和打擊“熱錢”等違規資金流入專項行動，已查實各類外匯違規案件197起，累計涉案金額73.4億美元。

　　外管局表示，檢查中發現部分銀行經營中存在違規行為，主要包括：短期外債超指標，違規辦理資本金結匯、個人結售匯、經常項目及資本項目資金收付業務，違反外匯賬戶管理規定，辦理代客業務時未認真履行真實性審核等。

　　第二批被通報的5家外匯違規銀行包括：工行佛山鹽步支行、工行揚州邗江支行、工行玉林市江南支行、建行上海六里支行、建行北京分行三元支行、建行深圳市分行寶安支行、廈門國際銀行福州分行、上海浦東發展銀行寧波中興支行、中信銀行大連分行營業部。

　　兩銀行為房企辦理結匯

　　值得注意的是，這其中有兩家銀行為房地産企業辦理資本金結匯，導致熱錢流入樓市。

　　譬如，2009年1月，工行佛山鹽步支行，未嚴格審核結匯憑證，為佛山某房地産有限公司辦理資本金結匯1筆，金額2632萬美元，違反資本金結匯管理有關規定。就此，外管局依據《中華人民共和國外匯管理條例》對該支行處以罰款，並暫停其資本金結匯業務3個月，同時對時任該支行兩位高級管理人員處以罰款。

　　此外，2010年5月、7月、8月，中信銀行大連分行營業部以備用金名義為大連某房地産公司辦理資本金結匯3筆，金額合計137.79萬美元，未嚴格審核結匯憑證，違反資本金結匯管理有關規定。外管局依據《中華人民共和國外匯管理條例》對該分行營業部處以罰款，並暫停其資本金結匯業務3個月。

　　誠然，熱錢的進出離不開結售匯，特別是在目前人民幣升值預期、進入加息通道，匯率與利息“雙升”背景下，熱錢的流入將呈上升趨勢；就此，外管局表示，為促進涉外經濟金融的健康發展；在便利市場主體經營活動的同時，將不斷加強對銀行外匯業務的監管，提升外匯檢查手段，依法嚴厲打擊“熱錢”等違規資金跨境流動。

　　著名經濟學家巴曙松表示，從國際資本的流動趨勢看，現在的資金流動狀況非常像1997年亞洲金融危機時期，美國的超額流動性指標同樣處於歷史的高點，同時大量的資本在歐美國內沒有投資機會。“無疑，目前的中國是外資禿鷹眼中隨時伺機而動的獵物。”他説。

　　(經濟觀察網)