監管調查中泰信託中潤博達計劃 1.6億遭偷梁換柱

    10月12日下午2時，上海市高級人民法院第三法庭。

    原告中泰信託有限責任公司（下稱“中泰信託”）訴中潤博達國際能源科技開發有限公司（被告一，下稱“中潤博達”）和北京鑫旺盛房地産開發有限公司（被告二，下稱“鑫旺盛”）的借款合同糾紛案正式於此間開庭審理。

    隨著庭審的推進，根據控辯雙方的陳述，這起數額高達1.6億元的借款糾紛案的來龍去脈亦被漸漸還原。

    今年3月24日，中泰信託對外發佈了《關於“中潤博達流動資金貸款集合資金信託計劃”（下稱“中潤博達計劃”）成立的通知》。《上海證券報》記者獲得的該通知顯示，中潤博達計劃自3月12日起發行，到3月24日發行結束，共有委託人共13個，自然人5個，信託金額2700萬元，機構委託人8個，信託金額1.33億元。信託資金總額為人民幣1.6億元。

    按照中潤博達計劃信託合同，該信託資金用於向中潤博達發放貸款，而鑫旺盛則以其名下的北京市密雲鼓樓大街26號——西單商城——作為抵押物提供抵押擔保；另外，雙方約定的還款方式為到期還本，按季付息。

    然而，截至10月12日，距離中潤博達計劃成立結束已然過去整整6個月又18天，望穿秋水的投資者卻依然沒能收到此前兩個季度的借款利息。

    更有甚者，原告中泰信託在沒能如約收到首個季度的利息，三番五次地追要中潤博達支付相應利息之後，發現連及時收回本金都成奢望，於是在7月26日一紙訴狀將兩被告告上法庭，要求償還本息，並承擔相關費用。

    而根據本報記者深入調查，由於中潤博達在此前進行了盲目的股權收購，現在可能已陷入了泥潭之中，儘管“擁有資産，但由於其變現能力較差，導致資金週轉出現問題”，能否及時還款成為問題。

        1.6億去向成疑

    其實，早在6月23日，中泰信託就已經發現這筆借款可能存在瑕疵，而這一天就是信託合同中規定的借款方支付首個季度利息的日子，但中潤博達卻爽約了。

    隨後，在中泰信託多次追討的情況下，中潤博達于7月1日向原告發出了延期支付利息的説明，申請延期至7月10日支付利息；但至該日，中潤博達卻再次食言，並於7月13日二度向原告提出在7月25日前支付利息的申請，並三度“撕毀”約定。

    除此之外，中泰信託還發現，中潤博達並未能按照正常用途使用所借入的1.6億鉅款。

    根據原告代理律師高朋律師事務所（上海分所）主任律師謝向陽在法庭上陳述，按中潤博達計劃信託合同，中泰信託向中潤博達發放的貸款規定的用途是，添作後者購銷煤炭時的流動資金。

    但中潤博達在收到貸款之後，卻將部分資金挪為他用。例如，將其中約5000萬元款項支付給了另一家公司，而且“無法確認其用於正常用途的煤炭購銷，這無疑構成了嚴重的違約”。

    針對以上兩點，原告中泰信託在法庭上提出了兩大訴訟請求：首先，要求判定被告一歸還本金1.6億元，並支付截至2010年7月26日的逾期利息和罰息共計人民幣約806.8萬元，支付7月26日至實際償還日之間産生的一切相關利息；其次，要求判定兩被告承擔原告為實現債權所産生的訴訟費、保全費，以及律師費等全部費用。

    對於中泰信託提出的訴訟請求，中潤博達代理律師北京市國綱華辰律師事務所律師周建新表示，除了原告方罰息的計算方法因不公平而存在異議之外，其餘均表示認可。

    據本報記者獲悉的情況，在本次借款合同糾紛案中，中潤博達披露的信息與實際情況可能存在背離，這可能使中潤博達計劃的投資人和中泰信託因此蒙受較大風險。