新華網北京11月13日電(記者劉詩平、華曄迪)中國人民銀行副行長朱民13日説,危機後的全球金融業呈現十大變化,而即將到來的2010年將是對金融業進行全面改革和全球金融結構調整的重要一年,“未來一年,金融業將會面臨巨大變革,這些變革已初現端倪”。
朱民是在中國銀行國際金融研究所、中國社科院國際研究學部等單位主辦的“世界經濟與中國:危機後的全球經濟金融格局”研討會上作此番表述的。
朱民指出,危機後的全球金融格局呈現十大變化:
第一,金融業尚有待穩定,未來金融業首要之務仍然是“挽救自己”,保持自己的穩定。朱民説,當前全球銀行業不良資産和“有毒資産”仍然很多,在不良資産清除掉以前,金融業難以穩定。
第二,金融業全面強化監管。監管架構改革方面,美國全面的金融監管改革、英國打出監管改革組合拳、歐盟金融監管改革艱難前行。朱民説,無論美國、英國還是歐盟,都在加強對資本金、流動性、金融衍生品、對衝基金等的監管工作,監管的加強無疑將影響金融業資本需求、盈利模式和規模擴張,這是一個非常重要的變化。
第三,在此情況下,金融規模縮小將難以避免。朱民認為,經歷危機後,經濟衰退幅度堪比“大蕭條”,儘管環比出現了局部增長,但同比復蘇力度依然疲弱,特別是全球貿易急劇萎縮。實體經濟需求下降,貿易急劇萎縮以及消費者財富、收入減少等,都導致金融需求的下降,金融業“瘦身”也就不可避免。
第四,金融市場發生巨大變化。股票市場籌資下降,債券市場分化,其中國債飆升、公司債增長、國際債和金融機構債停滯,全球資本市場的規模和結構發生變化,外匯市場交易量下降,衍生品市場萎縮。
第五,金融結構同樣出現調整和變化,居民修復資産負債表,公司部門持幣觀望,銀行國際業務下降,金融交易需求下降。
第六,全球金融業盈利結構和盈利水平發生變化,盈利水平整體下降而盈利模式在更多走向為實體經濟服務。
第七,全球資本流動在急劇減少。其中,全球私人資本流動大幅減少。
第八,巨型金融機構開始“瘦身”。比如,資産規模巨大的花旗集團分拆,德意志銀行資産規模大幅縮水。
第九,全球金融業地理區域結構發生變化。這也是一些經濟學家提到的經濟重心向東方轉移,金融重心也開始往東方轉移。金融力量此消彼長,全球增長格局發生變化,中國從世界工廠變為世界增長的火車頭。朱民認為,未來10年全球經濟格局將發生巨變,新興市場將成為重要經濟體。
第十,大家都認識到這場危機的根源就是在金融全球化的同時,沒有全球的金融治理結構和機制,一個新的全球金融穩定增長的金融治理框架正在重構。
朱民進一步表示,隨著全球經濟格局的變化,金融格局將不可避免發生變化,“靜悄悄的革命正在發生,即將到來的2010年將是全球金融業進行根本改革的重要一年”。
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責編:陳平麗