自基金專戶理財業務放行以來，交銀施羅德、嘉實、南方、易方達、國投瑞銀等基金公司紛紛搶灘帶有“私募”色彩的專戶理財市場。由其“嘗鮮”性質所定，專戶客戶與基金公司大多簽定的是一年期合同，合同到期在即，客戶是獲利了結還是續約？記者調查發現，專戶客戶不僅續約意願較強，且不少客戶還有意涉足未來的QDII專戶理財以及待批的“一對多”業務。
專戶理財面臨“年關”大考
2008年1月1日，《基金管理公司特定客戶資産管理業務試點辦法》正式實施。在試點階段，先允許基金公司開展5000萬以上一對一的單一客戶理財業務，待條件成熟時再擇機推出一對多的集合理財業務。3月，中國證監會發佈實施《特定資産管理合同內容與格式指引》，要求資産管理合同期限原則上不得少於1年。
“由於專戶理財還在試點階段，所以去年我們只簽了一年合同，先看看投資收益再説。”一位參與專戶理財的客戶説。據了解，由於觀望心裏所致，專戶理財客戶和基金公司一般都是簽定一年期合同。
眼下，一年合同到期在即。不過，基金公司卻並沒有“年關難過”的感覺——因為，即使在單邊下跌的市場中，相當比例的理財專戶仍取得了正收益。
上海一家基金公司表示，其股票類專戶一直維持在面值附近，配置類專戶的年化收益超過15％。易方達也宣佈，旗下專戶投資收益全部實現正回報，“一對一”專戶理財客戶陸續增加投資額。國投瑞銀稱，該公司的首單專戶運作收益可觀，委託人又增資5000萬元。南方、博時也表示，專戶理財基本實現正收益。
客戶續約意願增強
“基金公司高調宣佈專戶理財的正收益，就是為了2009年能順利‘續約’並且擴大戰果。”有分析人士説。
記者從深圳一家基金公司了解到，該公司從去年4月起推出了專戶理財業務，由於臨近續約時點，從上個月開始，拜訪專戶客戶的工作就已經排上了日程表。“一般設定的是到期自動續約，一年到期前之前，我們肯定會找個時間跟客戶溝通一下是否續約。”該公司專戶理財部負責人透露，大部分客戶都有續約的意願。
不僅已有的“一對一”國內業務續約情況良好，可能今年推出的“一對一”QDII專戶理財和待批的“一對多”專戶理財業務也頗受投資人關注。
深圳另一家基金公司專戶投資部總監稱，隨著近期市場的回暖，“一對一”的專戶理財業務需求明顯增加，還有渠道、客戶前來諮詢“一對多”業務何時能“開閘”。
對於專戶理財市場上的“跑馬圈地”，業內人士認為原因有二，一是相比于首批QDII基金“出海”的時點，目前全球主要資本市場市值縮水近半，抄底機會較大，且QDII專戶配置更靈活，更容易取得客觀收益；二是專戶理財市場還在試點中，不能輸在起跑線上，要搶佔更多市場份額。
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責編：谷立亞
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