不是銀行卡，卻能從自動提款機取出鉅額現金。

　　他下面控制這麼一批馬仔，就是各地取錢。

　　兩張白卡，隱現犯罪的冰山一角。

　　你成功實施詐騙有幾次，10次左右。

　　警方調查牽出驚天大案。

　　就查到這個資金涉及到已經有十多億。

　　2012年6月11日清晨，警方的偵查員已經秘密集結在在廣東省珠海市的一個居民小區裏，一場抓捕行動即將展開。

　　偵查員小趙和他的同事在這個小區盯了已經有兩三個月的時間了，他們的目標是住在這橦樓17層一戶房子裏的三名犯罪嫌疑人。

　　偵查員：每天生活規律他們還是比較有規律的，禮拜一到禮拜五，每天早晨一般在8點鐘左右開始工作，　

　　小趙眼睛的余光始終沒有離開樓房單元的大門。（閃回）與此同時，在離小區不遠的另一橦樓裏，這次抓捕行動指揮部的辦案人員也一夜未睡。

　　原本，抓捕定於十點行動，可剛過九點，前方偵查員傳來了消息，無法確定目標嫌疑人就在監控區域內，這讓指揮部裏的氣氛頓時變得緊張起來。

　　紹興市公安局副局長　徐明法：我們的同志看了應該在的。等待你們的指令，好的。

　　解説：前一天晚上，偵查員確認犯罪嫌疑人回到了自己的住所，按正常的情況，今天是週一，早上八點他們應該開始活動，可今天早晨，情況卻有些異常。

　　偵查員：今天好像沒有開工的跡象，因為正常的話早上一開工，今天早上他們怎麼回事兒呢，沒有開工。

　　統一抓捕的時間已經臨近，但這一路抓捕小組仍然無法落實目標，而這個行動小組所要抓獲的嫌疑人，是這次全國範圍的一次大規模行動中最為關鍵的人物。

　　公安機關一次涉及全國範圍的大規模行動，而最關鍵人物竟然藏身在這個不起眼的居民小區內，這個人到底是何方神聖呢？他究竟是幹什麼勾當的呢？要想揭開這個謎底，我們還要先看看另外兩個人。這兩個男子是台灣人，一胖一瘦，他們從2011年7月起受雇于他人來到內地做事，所從事的工作聽起來您或許不會相信，很簡單，每天四處尋找自動提款機。幹什麼？取錢！

　　犯罪嫌疑人走到提款機前……

　　這是警方調取的銀行監控錄像，上面顯示一名男子使用了幾張卡，分別從每張卡中取走了近兩萬元錢。

　　民警　袁峙霄：給他們一個禮拜或者説三四天 ，然後就讓他們開始工作。

　　警方調查顯示，此二人從珠海入境後一路向北，從廣東到福建，再到浙江，每到一個地方，他們就停留十多天。每天都會到銀行的自動取款機上，用卡取錢。

　　民警馬燁：一般都是直接在ATM機上取款的，一般取款限額是兩萬，一般都會把每個賬戶兩萬塊錢取滿，再換一個賬戶再取。

　　這兩個人每天取款用卡從幾張到幾十張不等，取出錢來以後，他們扣下自己當天的工資，其餘的錢按對方的要求存到一個銀行賬戶裏。

　　民警袁峙霄：比如説今天取款，就是上家給他1500一天，他們也有休息日。那休息的話，就是200塊一天，就是所謂的生活費。

　　解説：據警方偵查，短短幾個月的時間裏，這兩個人取款的金額竟然達到了900多萬元人民幣。

　　900萬元人民幣，這是什麼概念？按重量，就算都是百元新鈔，也要有近200斤！每天工作就是取錢，一天工資1500元，休息也要給200元補助，這工作聽起來也真夠邪門的。那麼，雇傭他們倆的究竟是什麼人？他們提的錢又是從哪來的呢？我們還得從這兩個人進入警方視野的那一刻講起。

　　2011年11月19日下午，中國銀行紹興支行的工作人員像平時一樣，為轄區的自動取款機清機，查看有沒有被吞的銀行卡。在自動取款機上，如果磁卡有問題，比如磁條信息無法識別，又或者操作不當，都有可能會造成銀行卡被吞。在一台自動提款機內，工作人員忽然發現了兩張不同尋常的磁卡。

　　中行紹興支行保衛部督導李國根：這些白卡在背面寫的是琴島演藝的會員卡，也不是哪家銀行的卡。

　　按理説，自動取款機吞的卡應該是銀行卡，而同時出現兩張其他種類的卡，這絕非是有人在搞惡作劇。

　　李國根：意味著可能就是有人在作案，相當於是一個克隆卡，別的卡他克隆了以後來取款。

　　銀行監控錄相顯示，使用這兩張卡的是一胖一瘦兩個男子。銀行工作人員立即向公安機關報案，並向市銀監會進行了彙報，同時將這一情況通知到下面的80多個網點。三天后，市區的城東支行反映，他們那裏也出現了白卡。

　　李國根：就是跟我們案件通報的卡是一模一樣，就説明這兩個人已經從柯橋又竄到我們市區來了。

　　紹興市公安局越城分局經偵大隊副大隊長 陶炳祥：我們要求銀行加強監控，就是24小時那監控著這兩個原來出現取白卡的，從白卡上取錢的犯罪嫌疑人。

　　2011年11月22日下午5點20分左右，工作人員發現，清道橋儲蓄所一台自動取款機的監控錄像上，又出現了兩名男子的身影。當銀行保衛人員趕到時，這兩個人已經離開了。

　　監控錄相：這裡這裡這裡這裡……

　　正當銀行保衛部的工作人員在商量怎麼辦的時候，兩個人在這個自動取款機前再次出現。

　　銀行工作人員：我們馬上騎著自行車，估計一分多鐘，將近兩分鐘的時間後來趕到了清道橋儲蓄所。

　　銀行工作人員：趕上去的時候，那兩位犯罪嫌疑人剛剛鈔票拿好，準備出來了。

　　銀行工作人員：他們兩個人是分頭，這個往北，一個往南走，我們分兩組就盯。

　　銀行工作人員：一個，我們馬上把他逮住，把他的衣服扭住，還有一個逃跑了。

　　銀行工作人員：他撒腿就跑，我們就拼命追。

　　銀行工作人員：被我們前面的同事絆了一下，我們就撲上去把他按倒在地。

　　銀行工作人員：這個時候110民警到了。

　　這兩名台灣男子，一個叫梁智億，另一個叫蔡永康，在抓獲這兩名犯罪嫌疑人後，警方當時就從他們的隨身物品中查獲非銀行類的白卡40多張，和6萬元現金。隨後辦案人員從他們的臨時居住地點又搜查出白卡44張，另外還有讀寫卡器、電腦等作案工具。

　　民警　陸揚波：這些就是當時在他們身上所扣押的一些白卡，這些卡它的正反兩面都是白的。然後有一條黑色的磁條。

　　據兩個人交待，他們所做的工作很簡單，每天有人把銀行卡的信息發給他們，他們用電腦和磁卡讀寫器把銀行卡的信息寫到白卡上，然後就用這些白卡到自動提款機提錢。

　　隨後的調查讓辦案人員更為吃驚，這兩個人接收和複製的大量銀行卡信息，竟然不是境內的銀行卡用戶信息，幾乎都來自境外，並以韓國居多。複製出大量韓國銀行卡信息，在中國境內取錢，警方分析，這兩個人的背後一定隱藏著一個巨大的犯罪團夥。當地警方立即將這一情況向公安部通報，公安部研判後將此案確定為　“打擊銀行卡犯罪1號專案”。　

　　紹興市公安局越城分局局長章松青：偵破這樣的案件你如果簡單的就幾個對象去審查，這種案件是只能夠就案論案，抓幾個人就處理幾個人，不能把他的上線打掉，那麼對打擊犯罪這個效果肯定是不好，因為打掉的是最底層的馬仔，只有把整個團夥摧毀了，那這個效率就提升了。

　　同期：陶炳祥：主要是根據被抓獲的犯罪嫌疑人的關係網去查下去，通過他的銀行卡（資金）的去向軌跡。包括存錢，取錢。

　　審訊過程中，梁志億、蔡永康交待，他們的上線，是一個叫做“阿南”的人，平時他們通過網絡聯絡，並不知道對方的真實姓名。

　　民警　袁峙霄：這個上家當時是在廣東省中山市，他下面控制這麼一批馬仔，就是各地取錢。

　　順藤摸瓜，很快，辦案人員發現了一名叫“吳韋傑”的台灣藉男子，　在梳理了吳韋傑的日常行動和社會關係後，辦案人員確定，這個“吳韋傑”在犯罪團夥中，處於非常關鍵的位置，至少和100多個詐騙團夥有關聯。這些犯罪團夥以台灣人、韓國人為主，勾結部分吉林延邊籍人，主要向韓國人實施詐騙，銀行卡裏的那些錢就是他們詐騙得來的。

　　陶炳祥：到4月份以後，就查到這個資金涉及到已經有十多億，犯罪分子涉及的省份已經8各省自治區。我們發現吳韋傑下面的詐騙團夥，總共有257個團夥。主要的骨幹有358名。

　　隨著調查的深入，一個關於銀行卡犯罪的産業鏈逐漸浮現出水面。辦案民警發現，整個作案過程各環節分工明確、風險分攤。有的團夥專門實施撥打電話詐騙；有的團夥專門提供詐騙所需的工具：網絡電話、語音群發呼叫、釣魚網站、群發短信等；有的團夥專門盜竊韓國網站提供DB數據庫，也就是韓國居民用戶資料；也有的團夥專門提供銀行卡及跨國取款服務；最後通過“利潤分成”將彼此聯絡在一起，形成一個鬆散型的面向韓國民眾的完整詐騙産業鏈。

　　公安部經濟犯罪偵查局巡視員張濤：我們國家現在改革開放，經濟開放是最早先行的，由於經濟活動的它的這個國際性，跨區性的特點，所以他決定了在經濟活動中産生的這种經濟犯罪。也出現過這種特點。所以這種情況應該是不説很罕見的，是很常見的。這類犯罪來講，是涉及到刑犯所在國的利益，同時，他這種行為，也侵犯了中國的經濟秩序。不允許的。中國公安機關，你只要是在中華人民共和國《刑法》管轄的範圍內我們照樣打擊。你觸犯了法律，就要受到法律的制裁。

　　分散在中國境內各地，他們是通過什麼手段，對韓國民眾進行詐騙呢？韓國民眾怎麼會上這些人的當呢？整個犯罪流程清晰完整呈現出來，勢必要等到全部犯罪嫌疑人到案。6月11日上午，在公安部統一指揮下，250名紹興民警趕赴8省市，展開“銀行卡1號專案”收網行動。

　　2012年5月25日，公安部召集廣東、福建、山東、遼寧等8省市公安機關，在紹興舉行“銀行卡1號”專案部署協調會。

　　6月11日，“銀行卡1號案”收網行動正式開始。

　　誓師大會資料：現在我宣佈，銀行卡1號案抓捕行動抓捕組現在行動。

　　在所有的抓捕點裏，最重要的就是珠海抓捕點，也就是吳韋傑所在的抓捕點。可就在抓捕行動即將開始的時候，卻突然出現了異常情況。

　　抓捕現場：一號定點的三個抓捕對象在不在家，確定在家，好　好，如果是確定在，你們聽這邊的指揮，一號現場是三個都在，動不動？動　。

　　臨近10：00的關鍵時刻，吳韋傑的行蹤終於被確定。戰鬥打響，收網行動正式開始！　

　　警察，我蹲下，你放心，我投降

　　10時7分，9名準備前往境外的犯罪團夥骨幹成員在山東煙臺機場悉數落網！

　　10時29分，浙江抓捕組抓獲犯罪嫌疑人39名！

　　紹興市公安局副局長徐明法：總的情況應該説這次抓捕行動是比較成功的，首先主要的犯罪嫌疑人吳韋傑在珠海這個點裏面三個主要的骨幹成員，都已經抓捕了，從現在的情況來看，按照我們公安部的要求我們紹興偵辦的需要抓捕的對象已經抓捕了130多個，那麼這個時間是到下午兩點鐘，其他的還在抓捕當中，因為他們還在流動過程當中，可能數字還會更大。

　　在公安部統一指揮下，浙江、遼寧、吉林、黑龍江、上海、福建、山東、廣東等8省市公安機關在集中收網行動中搗毀犯罪窩點21個，抓獲包括團夥主犯吳韋傑在內的犯罪嫌疑人208名，繳獲銀行卡數千張及大批作案工具，凍結涉案賬戶150余個，涉案金額達10余億元人民幣。一條跨國銀行卡詐騙犯罪産業鏈被中國警方成功斬斷。那麼，這些分散在中國境內的團夥，又是如何對韓國民眾進行詐騙的呢？

　　辦案民警調查發現，這些詐騙團夥主要的詐騙手法，主要是從網上購買韓國人個人信息數據庫，通過網絡電話偽裝成韓國檢察院或者法務部的名義，撥打給韓國民眾，對方接聽後，以對方賬戶涉及安全問題防止被盜為名，讓對方在自動取款機上匯款，將錢騙到事先開設的其他韓國銀行賬戶；或者騙對方登陸釣魚網站，當受騙者輸入身份證、銀行卡和密碼等信息後，犯罪嫌疑人在假網站後臺獲取這些信息，並立即登陸真的韓國銀行網站，將韓國持卡人賬戶中的資金轉移走。（字幕改：“冰箱”改為“違法賬戶”）

　　金某（畫面做處理），吉林延邊人，具體實施詐騙團夥的組織者、管理者。2011年6月，聽朋友説這種生意能掙錢，於是他陸續找來十多人，和朋友一起開始進行銀行卡詐騙。

　　犯罪嫌疑人 金某：就主要打電話？就是給客人打電話。你要配合一下警察廳，給他們轉個電話，轉完電話，讓客戶給我匯錢，這樣子。

　　蔡國祥，綽號“阿托”，台灣人，大連詐騙團夥的骨幹成員，也是具體實施詐騙團夥的管理者，主要通過假裝韓國檢察院或法務部引誘受騙者登陸釣魚網站進行詐騙。

　　犯罪嫌疑人　蔡國祥：我們要針對這個賬戶進行調查，“檢察官”就會給他一個網頁，就叫他登網頁在上面，然後他會叫客人等一下，然後他會進行檢查，就是查證，然後查證的時候當中他們就是負責把錢給抓到“車子”裏面去。

　　這些詐騙分子所需銀行卡等詐騙工具，都可以通過吳韋傑獲得，吳韋傑自己經營網絡電話和銀行卡賬戶信息，還有人向他提供取款服務和技術支持，因此，可以説，吳韋傑就是整個犯罪團夥的資源中心。（字幕：加“台灣人”）

　　犯罪嫌疑人吳韋傑：VOS（網絡電話）的話，就是一分鐘賣給客戶4毛、6毛，座機4毛，手機6毛。它會有顯號屏蔽號碼，使被害人以為是公檢法單位的樣子。

　　錢成根 ：他提供網絡電話，提供銀行卡，提供冰箱（賬戶），提供釣魚網站，當然他有些東西，有些釣魚網站是從其他的地方買過來的，是資源中心。

　　看到這裡，您可能會有點奇怪，吳韋傑還有其他的犯罪嫌疑人，大部分是台灣人和吉林人，他們怎麼能騙到那麼多韓國民眾？他們的韓國民眾個人信息是從哪獲得的？韓國受害者為什麼會相信他們説的話呢？

　　在偵查過程中，辦案人員發現，幾乎每個環節的詐騙團夥都有韓國人在參與。在詐騙團夥中，韓國人所處的地位、收入以及待遇，和其他人也有明顯區別。

　　錢成根：幾個人打電話住在一起的，他們韓國人搞技術維護的，那麼住的地方相對好一點，老闆對他們也好一點，他們是上面派下來的。

　　另外，在偵查過程中，辦案人員發現，吳韋傑也有他的上家，他所倒賣的銀行卡都來自一個綽號“舅舅”的韓國人，鄭七龍。

　　犯罪嫌疑人　鄭七龍：做韓國詐騙韓國人，韓國錢。我就給他們找韓國銀行卡給他們。往中國賣。　

　　詐騙獲得的錢到了指定的銀行卡裏以後，鄭七龍等人扣下3％，韓國取錢馬仔扣下10％，其餘的錢由韓國馬仔把錢打給賣“銀行卡”的人或者詐騙團夥。　

　　鄭七龍：記者：那一張卡多少錢？犯罪嫌疑人：60萬韓幣。合人民幣3000多一點。記者：賣出去多少錢？犯罪嫌疑人：賣出去70萬。掙500多塊錢人民幣。00：13：52一天少的時候能賣5、6個，6、7個，多的時候能12、3個。

　　在詐騙過程中，每個具體實施詐騙的團夥都有一份講稿，這些講稿都是由韓國人提供和改良的。金信謙，韓國人，二線電話員，提供並改良詐騙講稿。

　　犯罪嫌疑人 金信謙：記：你成功實施詐騙有幾次，犯：10次左右，記：涉案金額有多少犯：8000萬元（韓幣）左右。

　　李光赫：就是他們有個稿子，有稿子，他打印給我們，我是看那個念的就行。

　　這是警方辦案中獲得的一份詐騙用的講稿。

　　你好，是某某先生嗎？以您的名義開設的銀行賬戶被使用為犯罪分子的犯罪資金洗錢賬戶才和您取得聯絡的，下面都是嚇唬對方的一些內容。比如説按照法律的話，你涉嫌的是轉讓，給他們轉讓金融賬戶，有這種嫌疑，這樣的話也可以處罰三年以下有期徒刑，3000萬以下罰款，罰金。

　　其實，和前兩年曾經出現在中國各地的電信詐騙的手法大同小異，只是這些詐騙團夥重新組合後，將對象變成了韓國民眾。採訪中，公安部經偵局巡視員張濤表示，公安機關打擊銀行卡犯罪，顯示的是法律的嚴肅性，會起到一定的震懾作用。但要預防銀行卡犯罪，首先，金融機構要加強自身的管理。更重要的，是要讓每一個持卡人也有防範意識，管好自己口袋裏的錢。

　　公安部巡視員張濤：一個就是密碼的設置，我經歷的以往的案件，破譯密碼的現象幾乎不存在，全部是因為當事人設立簡易密碼。第二個就是在按密碼的時候，要注意用手來掩飾。第三個就是你身份信息等，包括手機信息，還有銀行卡信息不要輕易透露給別人。還有一點其實很實用的，就是發現這種來電，或者來短信之後，大家有一個小常識，一定要重新撥打回去，他們就會露餡了，他是經過變號處理。

　　近年來銀行卡犯罪呈高發態勢，並且越來越呈跨國犯罪趨勢，尤其是東南亞各國深受其害，只有聯合打擊、共同治理，才能有效遏制這一犯罪的勢頭。為此公安部自2008年以來連續４年部署全國公安機關開展專項打擊，共破獲銀行卡犯罪案件近５萬起。僅今年３月開展嚴厲打擊經濟犯罪“破案會戰”以來，就破獲銀行卡犯罪案件1.5萬起，搗毀了多個專門針對境外其他國家居民的詐騙團夥。