中行開平案八年追訴始末 自願遣返者刑期短十餘年

　　許超凡、許國俊或許沒有想到，他們的刑期會這麼長。

　　與此前被遣送回國的同案犯余振東相比，“二許”的刑期超出了一倍。

　　2009年5月6日，美國拉斯維加斯聯邦法院以洗錢、跨州轉運盜竊資金、護照和簽證欺詐等罪名，分別判處中國銀行開平支行前任行長許超凡和許國俊入獄25年和22年，並勒令被告退還4.82億美元的涉案贓款。同案的許超凡之妻鄺婉芳、許國俊之妻余英怡，也分別獲刑8年。

　　至此，震驚全國的中行開平案終於告一段落，出逃北美的三個主犯無一逃脫法律的制裁。

　　東窗事發

　　中行開平案被稱為新中國最大的銀行資金盜竊案，涉案資金折合人民幣超過40億元，這一“紀錄”迄今未被打破。

　　2001年10月12日，中國銀行為加強管理，將全國1040處電腦中心統一成一套系統，集中設置在33個中心。一聯網，電腦中心反映出賬目上虧空8000萬美元，很快又飆升到4.83億美元。

　　數字過於巨大，以至於工作人員最初以為是電腦系統出現了技術故障。經過幾番復算之後，結論仍然相同。

　　中行發生了建國以來規模最大的銀行資金盜用案。

　　通過對賬目的分析，案發範圍逐漸縮小，先集中于廣東省，又鎖定到江門市下屬的開平市。

　　正在這時，中行開平支行的前後三任行長許超凡、余振東、許國俊突然失蹤。

　　廣東中行馬上對縣級支行的權限進行了收縮，並全部切斷基層行直接與境外資金匯劃的所有渠道。

　　15日淩晨3時，中國銀行廣東分行出具書面材料，正式向廣東省公安廳經偵總隊報案。這就是當年轟動一時的中行開平“1012”案。

　　中行出現巨大資金“黑洞”的消息傳出後，引起當地儲戶恐慌，開平所有的中行網點前都出現了長長的擠提隊伍，兩天內提取存款2.5億多人民幣。後在中國人民銀行廣州分行的協助下，來自廣州、江門、臺山等地的大量運鈔車急送資金到開平，才將事態漸漸平息下來。

　　在人口70萬的縣級市開平，經濟規模有限。到許超凡等三人出逃之際的2001年，全市前10年的財政收入總和還不到4億美元。

　　瘋狂挪移資金

　　2001年11月，時任國務院總理的朱鎔基在廣州考察指導工作。看完案情反映材料，朱鎔基氣憤不已，他在報告上批示了很多話，報告第一頁的空白處都批滿了，要求有關部門嚴查此案。

　　2002年春節剛過，由中紀委&&，包括公檢法、銀行等各方面的人員，總共調動了六七百人，龐大的工作組進駐開平。

　　隨著調查的深入，開平案真相逐漸浮出水面。

　　被認為是該案首犯的許超凡，年僅30歲時便當上中國銀行開平支行行長，在當地顯赫一時。

　　1993年開始，許超凡就利用職務之便，假借開平中行客戶名義，以代客買賣的形式進行外匯交易，大肆貪污挪用銀行資金，結果血本無歸，虧損1億多美元。

　　許超凡還沉迷于賭博。許的司機被抓後供述：他陪許超凡到澳門賭場，許4個小時就輸了6000多萬人民幣。

　　之後許超凡又與手下的副行長余振東、下屬公司經理許國俊聯手，先後從銀行賬戶中拆借大量資金，以貸款名義轉出並轉至設在香港的潭江實業有限公司等名下。

　　資金轉移的路數大同小異。許超凡等人與開平滌綸集團等當地大型企業的高管勾結，給其發放鉅額貸款，而貸款由開平支行打入這些公司的賬戶之後，再按照開平支行的指示，從這些公司賬戶轉匯同樣數額的資金到潭江實業，或通過“地下錢莊”調匯轉移到香港、澳門。

　　潭江實業的註冊人為許超凡的堂兄許日成，實際上由許超凡、余振東和許國俊三人控制，主要功能就是接收由開平源源不斷轉移而來的資金流。

　　在1998年以後，三人在犯罪的泥潭中越陷越深，被盜資金也越來越頻繁地涌向境外。

　　自1998年3月起的兩年間，許超凡等人將16筆款項利用假貸款轉移至潭江實業，進而轉至香港或海外的私人賬戶，總額高達7500萬美元。

　　許超凡後升任中國銀行廣東省分行公司業務處處長，余振東、許國俊相繼接替他的位置。三人相互勾結掩護，盜竊流水線一直在順利運行。三任行長在8年裏，轉移資金竟達幾十億元。

　　在事情敗露前，三人早已將配偶、子女轉移到北美。

　　涉案款項在被盜用、非法流出境外的過程中，大批的銀行、企業具體經辦人員被利用，結果開平案發之後，開平支行股長以上人員被全部調換。

　　潛逃北美

　　中行發現巨大資金漏洞、全行追查的消息，很快被許超凡得知。預感到大事不好的許超凡當即打電話告訴余振東、許國俊。

　　2001年10月13日晚，三人出逃至香港，隨即又飛往美國。

　　他們早就為這一天做好了準備。

　　1997年8月至12月間，余振東、許超凡和許國俊就已持假身份證明到香港，獲得偽造的香港護照。2001年5月，三人又在香港與美國公民假結婚，申請到美國簽證，並在隨後幾年中多次往返中國內地、香港、美國和加拿大。

　　而在更早的1994年，三人的妻子也在假離婚後，與美國華裔公民假結婚，隨後提出申請移民美國。在1999年至2001年期間，她們先後獲得了美國公民資格。

　　到了美國後，許超凡等人與各自的妻子會合，從此三家人隱姓埋名、各奔東西，踏上了北美逃亡之路。