不久前，一中年男子來到工行南京龍江分理處，準備辦理轉款業務。櫃員馬天揚根據警方此前的提示，從這名男子的轉款手續中，判斷出他落入新型詐騙陷阱，當即進行成功阻止。昨天，馬天揚等32名銀行櫃員因在25起涉及金額較大的防範成功案件中作出突出貢獻，受到省公安廳和江蘇銀監局的褒獎，分別獲得1000元獎金，並通報全省公安機關和金融部門予以表彰。
今年以來，境內外犯罪分子相互勾結、變換手法，頻繁作案，致使一些地區新型詐騙案件持續高發。截至目前，我省已接報此類詐騙案件數百起，受害人被騙資金動輒數十萬元，甚至高達數百萬元，社會危害嚴重。
對此，省公安機關緊急動員部署，要求各地採取有力措施，紮實做好破案打擊和防範控制等工作。今年2月份以來，省公安廳共接報銀行網點成功防範詐騙案件66起，涉及資金325萬元。
案例1 挨一巴掌阻止數萬元被騙
3月6日中午，一位中年女客戶一邊接打手機，一邊徑直走向了工行南京三牌樓分理處自助區，停在自動取款機前。正在巡視的分理處主任吳敏發現，取款機上出現了全英文的界面，這引起了她的警覺。正當客戶準備輸入密碼時，吳敏立刻上前進行阻止，提醒客戶：“不要再輸了，你可能遇到了詐騙。”
可是，這名客戶神情急切，回答：“我家有急事，你不要管。”仍然繼續操作。情況緊迫，吳敏伸手，強行按下了操作界面上的退出鍵。這名客戶急了，對著吳敏的手就是一個大巴掌。
吳敏沒有發火，耐心地將近期發生的一些案例及警方提示講給該客戶聽。聽後，當該客戶再拿起手機準備詢問對方時，電話那頭髮現情況不對，挂機了。此時，該客戶才意識到自己是遇到了騙子，十分感謝吳敏及時提醒了自己，否則辛苦攢的幾萬元錢就打了水漂。
案例2 搶在27萬被劃走前追回
2月27日上午，一位50多歲的女儲戶來到工行南京中央門支行金貿花園儲蓄所，要求取出兩筆定期存款，共27萬元，匯往外地卡。為了防止客戶受騙，當班櫃員特意問了一句：“您是否認識收款人？”當聽到儲戶回答説“認識”後，櫃員按業務操作規定為她辦理了此項業務。
這時，一直在旁邊的大堂經理李莉覺得情況可疑，主動上前送上警方提示，並再次提醒這名女士，以免上當。這名女士仔細看過警方提示後，終於説出了心裏話。
原來，她家的電話費一直由銀行代扣，但剛才，她接到一個自稱電信局工作人員的電話，説她家的電話欠費，接著給了她一個電話號碼，讓她打電話諮詢一下。打過去後，一自稱國家保密局的人，説她家的信息被洩露，存款存在風險，並給了一個卡號，讓她將存款轉移到這個卡號中，還提醒不要告訴任何人，否則存款會不安全。這名女士信以為真，於是來銀行轉了款。李莉聽後，斷定這是一起電話詐騙，立即讓櫃員查詢收款人的賬務情況。萬幸的是，款項還沒被取走，在上級部門支持下，這名客戶的27萬元終於追了回來。
案例3 根據客戶神情識破騙局
警方提醒説，一些犯罪分子謊稱受害人身處外地的孩子或親人受重傷、生急病等，急需用錢，趁機實施詐騙。1月16日中午，一名客戶急匆匆來到農行盱眙支行營業部，要求匯款11萬元到外地一張卡上。客戶神情異常，這引起了經辦櫃員和內勤主管的警覺。
經詢問得知，這名客戶的兒子在徐州讀大學，本來應該在當天放假回家的，可是，到現在也沒回來，手機也聯絡不上。就在剛才，她接到一個自稱是泗洪交警大隊的電話，説她兒子出了重大交通事故，情況危險，正在醫院搶救，但需交清11萬元的費用，醫院才可以實施救護。客戶邊説邊催促櫃員趕快辦理匯款業務。
銀行方面分析後認為，這可能是一起詐騙，於是耐心建議客戶，先了解情況再作決定。這名客戶採納了銀行的建議，未再堅持辦理。當天晚些時候，她的兒子安全到家，告訴她手機在回來的路上丟失，被詐騙分子利用。（沈宮軒 于英傑）
電話詐騙類——
一是“固話欠費”類案件。犯罪分子用假冒的“中國電信”語音電話聯絡當事人，告知其電話欠費，然後用“銀行卡升級保護、偵查辦案需要”等種種謊言，誘騙當事人報出自己的銀行卡賬號和密碼。
二是“購車、購房退稅”類案件。犯罪分子冒充稅務局、財政局等國家機關工作人員打電話或發短信給當事人，告知其購買的汽車、住房等可以退稅，要求當事人先交納一定的手續費。隨後，又授意當事人在銀行自動取款機上進行轉賬操作，利用當事人不熟悉銀行自動取款、轉賬業務的機會，騙走銀行卡上全部或部分資金。
三是“消費透支”類案件。犯罪分子用手機群發短信，稱當事人在商場刷卡消費若干，有問題請諮詢銀聯中心電話。一旦回復電話，對方就謊稱可能銀聯卡被盜刷，然後提供所謂的報案電話。當事人回復電話，對方謊稱是公安部門，再以保護當事人賬戶為由，要求當事人到ATM機上把錢轉到指定賬戶。
四是“涉嫌犯罪恐嚇”類案件。犯罪分子冒充電信局、公安局、檢察院工作人員隨機撥打電話，以當事人被他人盜用身份涉嫌經濟犯罪為名，進行恫嚇威脅，誘騙當事人將存款匯入其指定的“安全賬戶”，然後通過網上轉賬等手段盜取受害人資金。
五是“虛擬綁架”類案件。騙子集中撥打某個區段的固定電話，根據接電話者的年齡特點，先是“威脅”稱其子女或孫子被綁架，並播放一段小孩子的呼救聲，隨即要求對方匯款解救。或謊稱接電話者小孩突發重大事故和疾病需要送到醫院做手術而行騙。
六是“猜猜我是誰”類案件。騙子隨機撥打手機，讓機主“猜”姓名，一旦對方指稱是某個老朋友，騙子即冒充該人，然後以嫖娼被抓要求朋友匯款“解救”等各類名義行騙。
短信詐騙類——
一是“複製監聽手機”類案件。犯罪分子通過互聯網手機短信群發，以“複製手機SIM卡可接收他人手機短信或監聽通話內容”為誘餌，誘使當事人上鉤。犯罪分子使用“任意顯號”軟體作案。當某些好奇心強或有特定目的人與犯罪分子聯絡時，他們即利用“任意顯號”軟體，先將當事人想要複製的手機號碼顯示在被害人手機上，取得當事人信任，再以手續費、製作費、押金、交易風險金等為由，要求當事人多次轉賬匯款至案犯提供的賬戶上騙取錢財。
其次是“無理由匯款”類案件。犯罪分子大批群發短信，稱“我自己銀行卡消磁了，把錢直接匯到我同事的賬戶，賬號***”，如果碰巧當事人正打算匯款，收到此類匯款詐騙信息後，可能就會直接把錢匯到犯罪分子的銀行賬號上。
再就是“免費提供貸款”類案件。犯罪分子通過手機發送信息，稱能夠提供免擔保貸款，如果當事人與之聯絡，他會聲稱貸款必須先付保證金或者部分利息，並要求你自己辦理一張銀行卡，先打一筆“企業驗資款”在賬戶上，證明企業的還款能力，然後開通電話查詢功能供他查詢。實際上，犯罪分子利用新辦銀行卡的初始密碼就把錢轉走了。
網絡詐騙類——
一是“低價引誘”類案件。犯罪分子自己建立電子商務網站或依附“阿裏巴巴”、“淘寶”、“易趣”等知名購物網站，向不特定群體隨意散佈虛假商品信息，以低價引誘顧客，同時以減少手續費、支付時間長、交易便捷等藉口儘量勸説受害人不要通過“支付寶”等方式支付，直接將現金存入指定賬戶。
二是“虛假中獎信息”類案件。犯罪分子首先冒充國內知名的遊戲、購物、娛樂等大型網站或經營單位，向網站用戶發送虛假中獎信息，謊稱當事人中了大獎，並提供一個和該網站網址非常相似的網址鏈結，要求當事人上網確認。一旦用戶點擊該鏈結，就會登錄到詐騙者製作的假網站，按提示進行操作，就會顯示當事人確實中獎了，並要求當事人打網站上留的“客服電話”，諮詢領獎事宜。打通電話後，騙子就會冒充網站工作人員，以獎品郵寄費、獎金個人所得稅、賬戶保險費等要求當事人向其指定的銀行賬戶匯款。
六招防詐騙
1.公安、檢察等國家機關工作人員履行公務，需要向公民詢問情況時，會當面詢問當事人，並製作相關筆錄，所以當有人自稱是公安、檢察人員打電話告知你可能涉嫌某種犯罪，要求你向其透露銀行賬戶、密碼以進行“核查”時，你即可斷定這是詐騙行為，不必理睬，及時報警；
2.目前任何公安、檢察、法院等部門都未設立 “國家安全賬號”等名目的銀行賬號，所以凡是要求將你的存款轉存至指定“安全”賬號以便“保全資金”的，都是詐騙行為；
3.當有人以電信局名義電話告知你電話欠費或以銀聯客服中心名義告知你信用卡透支等情況時，你可以要求對方先説出你的姓名、住址、信用卡賬號等資料進行核實；
4.稅務、財政部門對消費者進行退稅時，會通過電視、報紙等權威媒體公告，而不會僅以電話方式通知，你可以致電上述部門進行核實；
5.要牢記“天上不會掉餡餅”，對陌生號碼發短信稱你“中獎”或網站上稱能預測彩票號碼等信息，都不要理會，而且正規大型網站或公司也不會向中獎用戶索取任何費用；
6.當接到在外地的子女被綁架、被車撞、發生突發疾病等電話時，千萬不要慌，要注意採取直接與子女聯絡等辦法，先核實一下情況。當接到以“老朋友”的口氣請你猜猜他是誰的電話時，也要保持警惕，注意核實對方身份，輕易不要匯款給對方。（于英傑 石小磊）
責編：李賢
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