農村婦女辦10余家空殼公司 洗錢89億驚動國務院

姚雯/漫畫

王曉傑/圖

　　金融機構對單位銀行結算賬戶（對公賬戶）支取現金有著嚴格的限制，而從個人銀行結算賬戶（個人賬戶）中取現則自由得多。於是，一種特殊的服務由此産生，即專門幫人將資金從對公賬戶轉到個人賬戶，從中賺取手續費。涉案人員身份真假難辨，轉賬手法更是令人眼花繚亂，這一切為執法辦案帶來了極大的困難。

　　口本報記者　歐陽晶

　　A 幫人轉賬就能賺錢，她一口氣註冊10家商戶

　　餐廳端過菜碟、街頭擦過皮鞋，38歲的劉花妹(化名)是一位只有小學文化的農村婦女。2006年底，劉花妹在深圳打工期間，偶然一次機會，聽到老鄉説深圳有大量的“轉錢”業務，即國家規定對公賬戶一般不能大額取現，而從個人賬戶取現則無此限制，如果幫人將資金從對公賬戶轉到個人賬戶，可以從中賺取手續費。

　　“幫人轉一下賬就可以拿報酬，還有這麼輕鬆的賺錢路子?”劉花妹動心了，她馬上鼓起勇氣，接過話茬兒:“我也想做，介紹我去吧。”

　　也許是被劉花妹對脫貧致富的那股熱切勁兒給“打動”了，也許是劉花妹並不引人注目的身份和行為記錄正符合他們的選人要求，幾天后，劉花妹經人引薦，被帶到一位“上線”(此後再未露面)面前。此人耐心地將開公司、設立現金賬戶、網上轉賬等細節，一五一十地傳授給了劉花妹，並交給她若干個身份證，以便開展“工作”時使用。她慶倖自己終於可以擺脫風吹日曬的辛苦生活，從此走上一條輕鬆賺錢的康莊大道。

　　2007年3月，劉花妹回到南昌，向親戚、朋友、同學借來身份證，在南昌和九江兩地的工商部門，用自己的積蓄註冊成立了百貨經營部、文體用品銷售部、童裝店等10家各類小型公司、企業和個體工商戶，並在南昌的租住房裏開通了網絡。

　　由於網上轉賬的活兒有一定的技術含量，劉花妹特地請來了熟悉電腦操作技術的小帥、小萬和小朱，並對他們進行了簡單的分工。首先，三個年輕人以劉花妹事先註冊的10家單位的名義，在銀行分別開設了單位銀行結算賬戶(對公賬戶)，並申請開通了網上銀行業務。同時，給10家單位中的南昌市西湖區某電子産品批發部和九江市某貿易公司申請開設了貴賓室業務，以便享受更為快捷的資金劃轉服務。其次，劉花妹用她本人或借來的身份證，開設了個人銀行結算賬戶(個人賬戶)，也申請開通了網上銀行業務。

　　劉花妹牢牢控制著這些單位銀行結算賬戶和個人銀行結算賬戶，一切都準備就緒，就等著“上線”的指示。

　　B 全套轉賬活動令人眼花繚亂

　　“滴滴滴”，從2007年5月起，劉花妹的手機開始頻繁地接到深圳發來的短信———

　　有深圳“客戶”需要轉賬提現時，深圳的“上線”就會給劉花妹發來指示，由劉花妹具體實施。