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四人偽造境外卡刷走88萬 被抓前曾燒香許願(圖)

 

CCTV.com  2009年06月18日 04:35  進入復興論壇  來源:京華時報  

民警演示偽卡製造過程。本報通訊員高暉攝

  利用買來的老外磁條信息,偽造境外信用卡,通過POS機,17天刷卡142次,楊某等4人分工明確,就這樣沒有一點兒消費就從銀行套現88萬餘元……昨天,朝陽公安分局披露,本市警方首次破獲利用境外卡刷POS機套現案件,4名嫌犯已經被依法逮捕。

  ■報案

  銀行發現刷卡異常

  今年5月份,中國銀行北京分行發現,在不到20天的時間裏,亞運村一中行POS機境外卡刷卡消費上百筆,金額近90萬元,懷疑為境外偽造信用卡(簡稱“偽卡”)交易。

  5月7日,該行保衛處向朝陽警方報警。

  經警方了解,5月6日,該銀行監測到亞運村街道“倩倩服裝店”POS機,在4月10日至27日期間,有142筆境外信用卡交易,其中成功48筆,失敗94筆,不成功率超60%,消費金額88.6225萬元。情況極不正常,從以往經驗看,境外“偽卡”交易可能性極大。

  5月7日晚,朝陽警方找到了“倩倩服裝店”老闆程女士。她回憶説,4月8日,熟人王某打電話找她借POS機,稱有境外遊客買中國字畫,想刷卡消費。礙于面子,程女士將手持POS機借出。

  4月10日後的半個月裏,王某陸續借了4次POS機。

  程女士稱,王某先後給了她1.6萬元的借機費。5月8日,王某被抓獲。很快王某交代了夥同馬某、楊某用信用卡套現的犯罪事實。5月12日,同案犯楊某、馬某落網。

  ■作案

  嫌犯分工四環節套現

  據二人交代,今年3月,楊某對馬某説用境外信用卡在境內POS機套現能弄到錢。

  楊某通過網絡,聯絡到為他人辦理刷卡套現業務的張某。張某稱自己有境外偽卡,只要拿來POS機,就能套現。馬某通過網絡找到了王某。

  警方介紹,其作案分工和套現流程為:王某借來POS機給楊某,楊某再轉交給張某;張某從網上購買境外持卡人的信息,將信息刷入空白卡製成偽卡;然後持偽卡在POS機上消費,其數據反饋到銀行,銀行確認在這個POS機上的消費後,把錢劃到特約商戶賬戶,也就是POS機主程女士的賬戶;程女士從銀行把這筆錢提出來。

  由於張某所買的信息數據錯誤,有些已經過期,被發卡行拒用,只能不斷換“新卡”。因此只有48筆交易成功。

  套現的88萬元現金,除張某拿走35萬,其餘被楊某拿走,其中一小部分給了馬某、王某,大部分被楊某據為己有,用於還欠款和做生意。

  ■結案

  造卡嫌犯杭州落網

  楊某交代,他本人都沒看見過刷卡過程,只是聽説刷的都是國外的偽造信用卡。楊某説,只要小票從POS機裏跳出來,表明就刷卡成功了,具體的都是張某一個人操作。

  5月16日,剛下飛機的張某在杭州蕭山機場落網。

  警方當場從張某身上起獲有磁條、無任何圖案文字的“白卡”84張,寫卡器一個。據嫌疑人張某交代,其通過計算機盜取境外人員個人資料,然後通過寫卡器把個人信息寫到“白卡”上,一張偽卡就做成了。

  據悉,張某今年29歲,安徽人,曾經做過辦公耗材,後來做過安裝POS機的工作。張某喜歡收集各種信用卡,日常消費都是信用卡結賬。張某有豐富的信用卡知識。

  2009年6月11日,嫌疑人王某、楊某、馬某、張某4人因涉嫌信用卡詐騙,經北京市朝陽區人民檢察院批准,被朝陽公安分局依法執行逮捕。

  “被抓前曾燒香許願”

  >>對話嫌疑人楊某

  記者:為什麼選擇用POS機假交易?

  楊:這是我研究了好久的結果,因為拿卡直接消費非常危險。一是要與售貨員面對面接觸,容易讓人看出卡是假的;二是超過1萬元的大額消費,售貨員會要求持卡者出示護照、身份證;三是購買的東西不好出手。

  記者:被抓後覺得愧疚嗎?楊:要説愧疚就是對家人,我的兒女很小,被抓前我帶著家人到紅螺寺玩,我燒香許願,沒想到還是被抓了。

  >>對話嫌疑人張某

  “刷境外偽卡沒風險”

  記者:為什麼套現使用境外信用卡?

  張:盜刷境外偽卡沒有風險,外國人基本不會報案,損失由保險公司承擔。

  記者:國外銀行會怎麼處理境外偽卡在中國套現情況?

  張:如果短時間內頻繁刷了一張美國偽卡,美國銀行方面會發公函到中國這邊的銀行詢問,中國銀行就會把刷卡小票傳給美方銀行,以證明是正常交易。

  本報記者于傑 通訊員高暉

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責編:程衝

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