劉新民

    億霖木業傳銷、冒牌境外上市“原始股”推銷、“陷阱”加盟連鎖……近年來，全國非法集資屢禁不止，不僅擾亂了正常的金融和經濟秩序，而且損害了人民群眾的切身利益。要加大打擊力度，堅決遏制非法集資不斷蔓延的勢頭。

    非法集資屢禁不止

    涉案金額巨大。吉林海天公司以高額回報、海外上市為誘餌，初步確定其集資額達到18億元。其中，僅大連市民參與非法集資的金額就在1.5億元以上。遼寧營口東華經貿（集團）公司以發展養殖螞蟻為名，在遼寧13個市（縣、區）設立分公司和代辦處，兩年時間內非法集資近30億元。吉林省公安機關2003年以來共立集資詐騙案件64起，非法吸收公眾存款案件117起，涉案金額高達36億元。就全國而言，2006年前11個月，全國公安機關立非法吸收公眾存款案件653起，涉案金額263億元；立集資詐騙案件841起，涉案金額18億元。目前，高院已經立案的全國重大非法集資案件達1700多起，涉及金額數千億元。

    波及地區廣泛。2005年11月以來，河南省幸福實業有限公司以開設專賣店、發展股民入股、定期高額返還紅利或提成等方式騙取群眾資金。截至2006年7月，幸福公司非法集資數額高達8000余萬元，加盟店166個，遍及全國5個省、1個直轄市及河南省內11個省轄市。震驚全國的億霖木業傳銷集資案案值超過16億元，涉及全國20多個省份。在安徽，以聯營入股、種植養殖為名向社會公眾募集資金而註冊登記的公司有155家，募集資金的範圍涉及全省17個市。近年來，非法集資從東部向中西部地區不斷蔓延。如全國已有25個省市區都出現了以到境外上市為名，推銷所謂“原始股”等非法集資活動。據調查，涉嫌非法發行股票的企業80％都來自陜西、四川等西部地區，而涉嫌非法從事證券業務的仲介機構70％都集中在北京、上海等東部地區。

    受害人數眾多。僅吉林海天公司非法集資受害群眾就達4萬多人，而有“北方第一大案”之稱的山西璞真集團特大非法集資詐騙案受害群眾更高達5萬餘人次。吉林省公安機關2003年以來查處的集資詐騙及非法吸收公眾存款案件，受害群眾多達10余萬人次，僅吉林市就有5萬多人被騙。從調查情況看，不法分子往往以中老年人、下崗工人等弱勢群體為主要侵害對象，而中老年人、下崗工人的經濟條件有限，心理承受能力較弱，一旦發現受騙，就會採取示威遊行、集會上訪以及打砸搶等過激方式維護權益，嚴重影響社會安定與和諧。

    做案手段多樣。近年來，一些不法分子以養殖、造林、返租、經營商鋪等名義，從事非法吸收公眾存款、集資詐騙等犯罪活動；有的以專賣、代理、加盟連鎖、流動促銷等做誘餌發展下線，達到非法集資目的；有的以證券投資諮詢公司、産權經紀公司等為名，推銷所謂即將在境內外證券市場上市的股票而募集資金；還有的不法分子利用互聯網從事非法境外外匯保證金交易而套取資金。為給犯罪活動披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執照、稅務登記等手續，以實際經營活動掩蓋其非法行為，甚至以熱衷社會公益事業為幌子，採用聘請名人做廣告、辦理公證、投保等方法，騙取群眾的信任。

    偵破難度較大。非法集資案大多不僅組織嚴密，分工明確，而且資金流向廣、地區跨度大、法律關係複雜，導致案發後調查難、取證難、追贓難。同時，由於非法集資活動週期較長，再加上人數眾多、賬目混亂，執法機關一旦立案，就要投入大量的人力、物力和財力，追捕犯罪嫌疑人，收集賬目和證據，追繳贓款贓物，辦案投入多、難度大。值得一提的是，一些非法集資案件多與部門個別人員的腐敗行為有著千絲萬縷的聯絡，形成了非法集資助長腐敗、腐敗又保護非法集資的惡性循環，給偵破工作增加了難度。

    非法集資之所以屢禁不止，一方面是由於我國正處於市場經濟體制完善時期，相關法律法規和各項制度尚不健全，管理漏洞較多，不法分子容易得逞；另一方面與部分群眾獲利願望增強，但缺乏風險和防範意識有關。

    堅決打擊非法集資活動

    第一，健全部際聯席會議機制。以健全處置非法集資部際聯席會議工作制度和工作機制為契機，組織協調有關部門和省級人民政府，建立“疏堵並舉、防治結合”的綜合治理長效機制，實施對非法集資的齊抓共管和綜合治理，有效遏制非法集資活動的高發勢頭。一要明確職責。行業主管、監管部門要把好一線關，將本行業處置非法集資工作納入監督管理的重要內容，明確機構和人員，加大日常監管，完善相關制度，做到及早發現，及早處理，從源頭上控制風險。地方政府要落實處置責任，做好監測預警、風險提示、調查取證、性質認定、善後處置、維護穩定等各個環節和方面的工作。二要密切協作。部際聯席會議要充分發揮組織協調作用，建立健全聯合執法機制和制度，明確工作程序和方法，加強信息溝通和日常聯絡，積極拓寬疏通信息收集渠道，加大對非法集資活動信息的收集和研判工作，及時、準確獲取深層次、預警性情報信息，力爭將非法集資活動消滅在萌芽狀態。

    第二，加強重點環節整治。一是工商部門把好註冊審查關。要嚴格登記註冊制度，加強對公司註冊資本管理，加大對虛假出資、抽逃註冊資本等違法行為的查處力度。對涉嫌非法集資的單位或個人的從業執照進行審查，對存在違法行為的要堅決依法吊銷。二是稅務、金融等部門把好生産經營關。對公司、企業的融資合法性、生産經營狀況進行監控，保證其生産經營真實合法。建立完善大額人民幣、外匯可疑交易調查機制，加強對可疑交易資金的監控，及時發現問題。三是社會仲介組織把好驗資關。財政部門要加大對會計師事務所的監督管理力度，建立健全會計師事務所誠信檔案，嚴防其出具虛假驗資報告。司法公證機構要認真審核，嚴格依法公證。相關部門在給企業授予榮譽前要認真調查，授予榮譽後要定期復查。四是媒體把好宣傳關。嚴格審查投融資類廣告內容，堅決不予播發帶有非法集資嫌疑的廣告。

    第三，加大打擊力度。公檢法部門要加大對非法集資案件的查處、打擊力度，尤其要加強對重點領域大案要案的查處，力爭在短期內偵破一批案件，查辦一批犯罪嫌疑人，挽回一批損失，教育一批群眾，有效遏制非法集資不斷蔓延的勢頭。建立處置工作責任制度，對因工作不力導致矛盾升級，以致引發大規模群體性事件的，要強化問責，追究責任，提高處置工作的有效性。

    第四，提高群眾防範意識。有關部門要通過電視、報刊等媒體開展多層面、多角度宣傳。要組織專業人員深入社區、市場、公園等中老年人聚集場所現場宣傳，用具體案例教育群眾，引導投資者理性投資、合法盈利。要提醒廣大群眾，特別是中老年群眾提高風險防範意識，正確認識參與各類集資活動可能帶來的風險和危害。通過宣傳，提高廣大群眾的法制、風險和預防意識，使他們自覺抵制非法集資活動，支持並協助司法機關依法查處非法集資案件。

    第五，拓寬居民投資渠道。金融機構一方面要大力普及理財知識，培育理財市場；另一方面又要提高産品創新能力，增加融資工具的規模和品種，適時推出新的融資方式，如養老基金、投資基金等，使居民在多種金融資産中進行理性選擇，滿足人們不斷增長的投資需求。當前，銀行應積極開展個人委託理財業務，為個人客戶提供財務分析、財務規劃、投資顧問、資産管理等專業化服務。要大力發展資本市場，積極推行村鎮銀行試點工作，儘快制定放貸人條例，開放信貸市場，降低金融機構和業務的準入門檻，努力滿足社會合理的資金需求。

責編：何偉