2004年以來，我省共發生17起非法集資案件及線索，涉及全省7個市，涉案金額52．6億元，參與人員2萬餘人。其中,山西眾奧電子商務有限公司非法集資案件為國家部際聯席會議重點關注的案件之一。非法集資緣何“前騙後繼”，屢禁不止？記者就此走訪了設在省銀監局的省處置非法集資活動領導組辦公室。

    巧立名目 不斷變種

    新瓶裝舊酒，不斷“變種”的形式使非法集資活動令人難識真相，導致“前騙後繼”。在省銀監局副局長趙金童的辦公室，記者看到關於我省非法集資六種主要形式的材料，最為典型的案件之一???山西眾奧電子商務有限公司的非法集資活動，是借鑒非法傳銷活動的方式。公司實行會員制，會員以“報單”的形式投資。一單298元，可買單數不封頂，每十天返本1／3，30天回本，40天再返利85％。同時可將買單積攢後買相應的電器或生活用品（市場價格的10－15倍）。會員交納15000元加盟費後可建立加盟站向下發展會員。此外，非法集資還有種種“變種”形式。以支持生態環保、發展綠色産業、植樹造林等為幌子變相吸收公眾存款。如大同縣、山陰縣秀美山川林業服務中心非法集資案件。該中心以動員群眾投資種樹為名，實則辦理存款業務。該非法金融業務活動的區域在大同市大同縣境內3個鄉鎮和朔州山陰縣，吸收資金110．3萬元。

    以支付高息、紅利或給予定期分配實物為誘餌，使部分群眾獲得暫時實惠，進而利用其進行宣傳，擴大非法集資活動規模。如運城新絳縣“城鎮汝民鮮蛋供應店”以收取押金訂金、免費供應雞蛋、麵粉、食用油為名義，通過集資入股、收取加盟費、工作保證金等手段，大量吸收社會公眾資金，被當地群眾稱為“雞蛋會”。涉案金額達90萬元左右，涉及新絳縣6個鄉鎮，受騙人數達2000人。

    以返租産權式商鋪的名義，蠱惑低風險高回報，非法吸收公眾存款。如晉中傅山房地産開發有限公司涉嫌非法集資案。此外，由於正常的融資渠道狹窄，個別縣政府直接向社會公眾集資用於企業經營、項目投資、道路改造、城市建設和解決辦學資金缺口。如運城市平陸縣人民政府涉嫌非法集資事件。再如，以出售內部職工股、原始股、投資基金等名義，擅自公開或者變相公開發行證券進行非法證券業務活動。如美國“金匯基金”非法集資案件等。

    趙金童説，非法集資儘管形式多樣，但萬變不離其宗，其核心特徵是以高額的利息、回報或收益等為誘餌吸收公眾存款和變相吸收公眾存款，騙取群眾上當受騙，使得眾多加入者血本無歸、生活陷入困境。

    四大特點 頑疾難除

    無論從全國還是從全省範圍看，非法集資均具有以下四個特點：一是案件數量多、涉案金額大。據公安部統計，全國2006年僅非法吸收公眾存款和集資詐騙兩類案件，涉案金額就佔到經濟案件涉案金額的1／4。二是涉案地域廣、參與人員多。全國除西藏外各地均有非法集資，且跨省、市（區）作案呈不斷上升趨勢。僅大連康融博爾生物科技有限公司一案就涉及我省4個市十幾個縣，涉及人數5000余人。三是案件週期長、後果暴露晚、挽回損失少。案件最長週期可達10餘年，此類案件損失挽回率僅為5．1％。四是集資形式花樣多，手段隱蔽、欺騙性很強。

    趙金童指出，非法集資的特點決定了在處置工作中存在的問題和難點，一是及時發現難。實踐證明，對非法集資早發現，早制止，資金清理和清退就會容易得多。但目前主要是通過群眾舉報這一渠道來獲得信息，此時，集資風險可能已經形成，給清退工作帶來很大難度。二是認定性質難。非法集資活動名目繁多，手段五花八門，具有很大的隱蔽性和欺詐性，司法部門對非法集資沒有一個明確而系統的法律界定，對非法集資的技術認定一般要涉及到多個法律專業範疇，導致非法集資處置部門進行非法集資性質認定時缺乏清晰的法理支持，工作難度很大。三是查處協調難。處置非法集資涉及面廣，情況複雜，需要耗費大量人力、物力，因此在實際查處過程中，各個部門主動性不太強，一定程度上削弱了處置力度。四是債務清理清退難。債務清理清退問題是非法集資查處工作的矛盾焦點所在，如處理不慎，極易引起擠兌、上訪和聚眾鬧事等社會不安定行為。

    合力打擊 任重道遠

    趙金童説，目前，金融系統內的風險已經得到有效控制，非法集資風險已經成為最大的金融風險，而且由於其受害者大都為離退休職工、下崗職工等弱勢群體，極易導致群體性事件，危及社會穩定。

    面對屢禁不止、沉渣泛起的非法集資活動，省委、省政府專門成立了全省處置非法集資活動領導組，要求各相關單位密切配合，在全省範圍內形成嚴厲打擊非法集資的高壓態勢，形成處置非法集資活動的合力。作為領導組辦公室，山西銀監局將加強與有關部門協調配合，認真組織有關部門對涉嫌非法集資案件進行性質認定，為進一步處置非法集資活動打好基礎。

    記者以為，要想徹底根除非法集資活動，還應加大對處置非法集資法律法規和社會集資管理政策的宣傳，強化輿論引導，提高社會公眾對非法集資的認識水平和識別能力，使社會公眾增強理性投資意識，自覺抵制非法集資活動。

    本報記者 楊繼紅

責編：何偉