CCTV.com消息（今日關注）：腐敗貪污、地下錢莊、國際反恐 ，這些到底與反洗錢有什麼關係？洗錢給國家安全和國家經濟帶來哪些危害？ 11月12號到11月24號，世界最具影響力的國際反洗錢組織FATF在中國對於反洗錢的法律執行情況進行全面的評估，到底什麼是反洗錢？目前中國的反洗錢行動進展如何？取得了哪些成果？反洗錢離百姓遙遠嗎？
嘉賓：中國人民銀行反洗錢局的局長 劉連舸
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《戰爭之醜》電影片斷是主人公通過種種的手段，把非法收入變成合法收入，我們稱之為洗錢。其實洗錢活動不僅僅是電影裏的片斷，在現實生活中也是屢屢發生。
FATF（國際反洗錢組織）到中國來主要是考察和評估什麼？
劉連舸（中國人民銀行反洗錢局局長）： FATF作為國際最有影響力的反洗錢組織，按照他的規定，對他的成員，以及將要加入他的成員都要進行反洗錢 方面的全面檢查。中國現在還是觀察員，還不是他的成員。
新聞背景：“洗錢”的來歷
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20世紀20年代，當時美國芝加哥有一個很著名的黑社會犯罪集團，叫卡蓬特犯罪集團，這個犯罪集團主要是販毒，還有走私、販私，既然是現金交易，産生大量的現金，他們不敢送到銀行存起來，因此這個犯罪集團有一個財務主管，就買了一個投幣式洗衣機，開了一個洗衣店，然後在每天晚上計算當天的洗衣收入時，就把其它非法所得的贓款加入其中，再向稅務申報納稅，扣去其應繳的稅款外，剩下的非法得來的錢財就成了他的非法收入，這就是“洗錢” 一詞的來歷。
“洗錢”的定義
劉連舸：關於洗錢的定義，現在國際和國內都有很多種説法，剛才您也提到，實際上最簡單的概括就是把明知是不合法獲得的收益、獲得的資産通過一系列的，比如説掩蓋、隱藏、轉移等這些手段，使其變得看起來合法的過程。
以前我們《刑法》定義洗錢罪的時候，它的主要犯罪包括四條，比如説黑社會、團夥犯罪、走私犯罪、販毒犯罪、恐怖主義犯罪。今年在《反洗錢法》制定過程當中，特別是6月份，《刑法》修改的過程當中，把這個上遊犯罪的範圍又加以擴大，又增加了三種犯罪，比如説貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪、金融欺詐犯罪，這樣因為我們國家上遊犯罪是採取概括加兜底，而不像國際上其它有些國家，是採取明列的，在國際上有的國家把洗錢犯罪定義為100多種，很明列，一條一條排列。
主持人：具體的是有哪些，而我們是劃個線。
劉連舸：我們是採取概括性質，比如説在破壞金融管理秩序犯罪這一項，你可以列出很多，比如説操縱股市、破壞金融秩序都可以，這是我們國家立法體制的原因，我們是採取總括，所以根據現在《刑法》第312條，也對相關的窩藏罪，就是對不合法的資産進行轉換等等，進行了重新的定義，這樣中國實際上已經把洗錢上遊犯罪的範圍擴大的非常寬泛了，這也是和國際要求相一致的。
新聞背景：通過金融機構洗錢的手段
中國銀行廣東開平支行前行長許超凡與其兩位繼任者余振東、許國俊等人，利用職權在9年內貪污挪用公款4.83億美元，是建國以來中國最大的監守自盜案，被盜資金通過洗錢被轉入許超凡等人在香港和加拿大的個人賬戶。許超凡等人的洗錢流程簡述如下：許犯將貪污挪用款項以投資的名義投入開平滌綸集團新建廠，再利用公司兼資金往來的方式，經該廠的銀行賬戶轉賬至許犯設立並控制的香港潭江實業有限公司，進而通過香港潭江實業有限公司，將資金以公司經營所得的形式轉至香港或海外的其它賬戶。
這個案例是腐敗和洗錢相結合，它最大的危害就是這些錢其實都是納稅人的錢，都是國有資産，然後他轉成了私人的。
劉連舸：比如説好多公職員通過利用權利、通過權錢的交易，他得到了收益以後，中國有句古話叫“作賊心虛”，他幹了違法的事兒，他一定要想盡辦法把它掩飾，把它轉化，這其中也包括進行國際上的轉移。
