清華大學教育基金會成理財高手

　　在保障資金安全的前提下，清華大學教育基金會進行資金運作，近幾年取得了較好的收益。2009年，基金會的投資收益達9300多萬元，在國內高校基金會中位居榜首。在保值增值方面，積極穩健一直是清華大學教育基金會的運作理念。

　　近期，《公益時報》記者在各大基金會的年檢公告中發現，清華大學教育基金的籌資能力和資金的運作能力要遠遠優於同類的高校基金會。作為我國最早成立的一家高校基金會，有什麼經驗可以分享？

　　為此，本報記者特意專訪了清華大學教育基金會副理事長兼秘書長宋軍博士，就清華大學教育基金會的運作理念、管理經驗、發展戰略和基金會資金的保值增值問題展開探討。

　　首家中國高校基金會

　　牛津、哈佛、耶魯等歐美知名大學早已創建了自己的基金會。哈佛大學每年約三分之一的辦學經費來自基金會的籌資和運作收益。

　　基於更好地支持學校教育發展的目的，1994年清華大學教育基金會成立之後，北京大學、浙江大學、上海交通大學等國內高校紛紛成立基金會。截至2008年末，共有106所高校成立了基金會。

　　國家也在財政上為高校基金會向社會籌款提供了支持，2009年財政部和教育部聯合頒布的《中央級普通高校捐贈收入財政配比資金管理暫行辦法》，旨在引導和鼓勵社會各界向高等學校捐贈，拓寬高等學校籌資渠道。《辦法》規定，2009年起中央財政設立配比資金，對中央級普通高校接受的捐贈收入實行獎勵補助。

　　宋軍認為高校設立基金會是一種必然趨勢，也是社會進步的表現。隨著中國經濟的發展，越來越多的企業和人群認識到自己的社會責任，樂於投身於教育、醫療和弱勢群體救助等領域的發展，企業和企業家等向基金會的捐贈開始呈現普及化和常態化，高校基金會成立和發展的條件日趨成熟。

　　“高校基金會的異軍突起是好事，也證明了當初清華大學教育基金會的設立是具有遠見的明智之舉。同時，這對我們也是一種鞭策，激勵我們把工作做得更好。清華非常願意和更多的學校一起來做大這個事業，互通有無，發揮各自的優勢，取長補短，共同促進中國教育事業的發展。”

　　接受捐贈的常設機構

　　宋軍告訴記者，清華大學教育基金會是清華大學接受社會捐贈的常設機構。“清華大學設立基金會的目的就是進行多渠道的社會籌資，為清華大學教育事業的發展提供長久而有力的支持。”宋軍進一步解釋説，學校是一個事業單位，主要任務是教學和科研，基金會的工作就是來做社會籌資，所以針對清華大學的社會捐贈一般是通過基金會捐贈的，受益人是清華大學。

　　清華大學教育基金會前任秘書長黃建華和現任清華大學黨委副書記史宗愷等十幾年前專門到美國麻省理工學院（MIT）等學校調研，學習國外高校基金會的模式，為清華大學教育基金會的設立提供參考。但是由於中國國情不同，法規和稅收等政策不一樣，中國的基金會與國外基金會的差異也很明顯。

　　宋軍談到，國內高校基金會與歐美等知名高校基金會的差異明顯有三個方面。首先是國外的高校基金會管理的資金規模較大，像哈佛大學基金會在金融危機出現投資虧損之後的資金規模仍然逾200億美金，國內高校基金會的資金規模較小，清華大學教育基金會有十幾億人民幣，在國內高校基金會中還算是最大的。

　　其次，國外高校基金會的本金很大，每年運作收益成為基金會的主要收入來源之一，而國內高校基金會的資金仍然主要依靠社會籌資，增值的功能很弱。

　　第三，國外的高校基金會給學校的支持力度更大，特別是像哈佛、耶魯這樣的一流大學，有的學校每年行政開支的近一半都來自基金會籌資和運作，但是國內還遠遠沒有達到這個強度。

　　關鍵是讓捐贈人覺得有意義

　　2009年，清華大學教育基金會接受的社會捐贈達4.08億元，在中國高校類基金會中力拔頭籌。宋軍認為籌款成功與否不僅是模式和機遇的問題，關鍵是基金會的發展理念，“清華大學教育基金會的理念就是支持清華大學的教育持久發展，支持中國的教育事業發展。凡是有利於清華教育發展的事情我們都做，而不是單單考慮錢的問題。”籌資和花錢都要體現教育基金會的理念，要讓捐贈人覺得受捐項目有意義，資金捐得有價值。

　　清華大學教育基金會所籌集的捐贈主要用於支持清華大學校園基礎設施建設、學生的獎助學金、人才引進與對外交流、學生科技和文體活動等多個方面。基金會累計已為學校捐建（或部分捐建、修建）35棟教學科研建築，另有13棟尚在建設之中；設立獎學金、助學金近百種，每年資助學生近3000人，累計資助金額過億元，幫助清華學子完成學業、全面發展；還設立了“講席教授”、“人才基金”，專項用於高水平師資隊伍的引進和開展工作，等等。

　　宋軍講了一個香港的捐贈人的故事。這位捐贈人已經給學校捐資建了樓，也特別關注大學生自主創業和學校其他的發展項目。當他了解到清華大學教育基金會和繼續教育學院正在做的為貧困地區提供遠程教育支持的項目，主動提出要參與和資助這個項目，還為這些地區的教師和打工子弟學校的教師提供專門的培訓經費，支持落後地區的教育發展。

　　“培訓經費花錢並不算多，但是意義重大。今年，這個項目受助的邊遠地區就有三個學校的四名學生考入了清華大學，其中有一個地區之前已經六年沒有學生考入清華了。這個結果讓捐贈人非常高興，他感受到資助做的事情給貧困地區帶來了切實有效的幫助，體現了教育公平，非常有意義。”

　　目前，清華大學教育基金會的工作主要分為籌資和管理服務兩大塊，基金會在捐贈款使用上充分尊重捐贈人的意願。基金會還需要和學校相關的部門協調和溝通，要做什麼項目、怎麼把項目做好，都需要學校相關部門的支持和合作，包括項目各個階段進度的彙報工作。

　　“我們對學校的發展要有所了解，未來學校怎麼發展，包括哪個學科、哪個方向有新發展、怎麼來做。清華大學一直和校友和社會保持著良好的互動，把學校的發展和需求介紹給校友和有捐贈意向的潛在捐贈人。這也是我們籌資運作成功的一個重要因素。”

　　捐贈項目的設計，清華大學教育基金會也非常歡迎來自各個方面的意見和建議。一些項目的設計是由清華大學的老師推薦的，他們更了解學校的某學科發展和科研狀況，知道哪些地方更需要支持，哪個項目更有意義。　　

　　資助強調教育和互動

　　在項目的設計上，清華大學基金會力求體現教育基金會的意義，不是簡單的籌資和資助，重視寓教于基金會的活動之中。

　　清華大學的大學生約有百分之二十左右的貧困生，為了讓這些學生安心讀書，不必為經濟拮據發愁。從2006年開始，清華大學實施了新的學生經濟資助體系，除獎學金、助學金項目外，清華校友總會還設立了勵學金項目，按6500元/年的標準為家庭經濟困難的學生提供資助，以解決他們的住宿和學費問題。

　　宋軍告訴記者，勵學金項目是運用一種互動的模式，使很多的清華校友參與到其中。校友既可以一年拿出6500元捐助一名學生；也可以一次捐十萬多，利用本金産生的利息去資助。由於模式靈活，資金額度也不大，校友出資的勵學金本金從設立至今已經超過4000多萬。

　　“這個項目不是簡單的捐款活動，而是一個有教育意義的公益活動，同時把對學生的教育理念也融入進去，學生有一種良好的心理感受——學校和學長們這麼關心我，讓我安心把書念好，將來我也要回報社會、回報母校，也要關心和幫助學弟學妹們。”

　　宋軍強調，重要的是要將大學的教育理念和基金會的發展遠景結合起來，通過各種有意義的項目使捐贈人和受益人的社會責任感充分展現，使他們對清華的熱愛得以提升，這樣他們對清華的關注和貢獻會越來越大，對教育事業的關注和支持也會越來越多，真正體現教育基金會的意義。

　　聘請專業團隊運作資金

　　在保障資金安全的前提下，清華大學教育基金會進行資金運作，近幾年取得了較好的收益。2009年，基金會的投資收益達9300多萬元，在國內高校基金會中位居榜首。

　　在保值增值方面，積極穩健一直是清華大學教育基金會的運作理念。“目前基金會的留本資金越來越大，保值增值是我們的重要任務。所謂積極，就是目前所有的好的投資方式我們都會研究，有計劃有選擇地去做。但我們很注重其中的風險，不是太追求數字，一定要穩健地把事情做好。”

　　據宋軍介紹，目前基金會的投資主要分三類，一是理財性質的投資，比如買一些銀行的理財産品；二是證券類的，比如股票、戰略投資和增發配售等；還有一些長期的投資，比如物業資産。

　　借鑒市場運作機制，清華大學教育基金會聘請了專業的運作團隊進行基金運作。“基金投資由專業的團隊成立公司來做，具體業務我們不插手，但是每年會確定指標，有嚴格的考核標準。一些校友會幫我們介紹一些好的理財産品和投資項目，雖然不是直接給學校捐贈，但這也是貢獻。”

　　宋軍也指出，聘請專業的團隊需要考慮管理的資金規模，如果只有幾千萬元的規模，從成本核算的角度考慮也不一定合算。

　　■鏈結

　　清華大學教育基金會成立於1994年，是中國首家成立的大學教育基金會。經過16年的探索發展，清華大學教育基金會在捐贈資金籌集、項目管理服務、資産保值增值和團隊文化建設等方面成績顯著，在中國高校基金會中名列前茅。2008年3月，清華大學教育基金會被民政部評為“4A級社會組織”，這是目前國家對非公募基金會授予的最高級別的認證。

　　截至2009年年底，清華大學教育基金會累計收到社會捐贈逾20億元，累計項目支出逾12億元。僅在2009年，清華大學教育基金會收到的社會捐贈總額達4.08億元，當年的投資收益逾9300萬元，兩項指標在中國同類高校基金會中均居首位。