正如預期的一樣，極端單向的經濟衰退使投資者繼續按照原來的投資方式，遊弋于金融市場之中。
當目標平衡風險配置基金（Aim Balanced-Risk Allocation Fund）近期再次跑贏市場時，引起了更多的關注。該基金由總部在亞特蘭大的投資管理公司Invesco發行，該基金的配置打破了傳統的平衡風險投資組合。
建立資産組合
Invesco環球資産配置部門的研究顯示，一個標準的投資組合包含60％的股票和40％的債券，而其中90％的風險來自於股票。根據它的研究，大部分平衡策略基金失敗的原因是資産配置引致的風險。
新型目標基金策略也會有一定的風險，不過這些風險等同於股票、債券和商品期貨組合風險的1/3。
平衡風險配置基金的幾個組成部分，能在以下三個主要的市場週期中運行良好：一是通貨膨脹有利於商品期貨市場，二是非通貨膨脹有利於股票市場，三是通貨緊縮的削弱有利於債券市場。
“我們希望，隨著時間的推移，該投資組合在每個不同的市場中比傳統的平衡型投資組合獲得更大的收益，其中也包括期間股票市場上漲所帶來的收益。”Invesco環球資産配置部投資總監Scott Wolle表示。
為了釋放投資風險，該小組的5個基金經理和一個分析師建立了一個資産配置組合，組合包含60％的固定資産收益品種，20％的股票和20％的商品期貨。每年他們將對該資産配置進行評估，每月會對不同類別的潛在風險進行評估和重新調整，如果有必要的話將根據市場情況調整風險配置。
比如，控制風險配置中，對於固定收益方面的産品，包括美國國債、德國債券、日本政府債券和英國國債的比例略有不足，在商品期貨方面的風險又偏高，包括原油、銅、黃金和大豆，而這些商品又和以下廣闊的商品市場有著密不可分的關係，如能源、一般金屬、貴金屬和農産品。
此外，在股票上的配置也超過風險控制，使用指數為基礎的衍生産品涉及到的股票指數包括標準普爾500指數、羅素2000指數、金融時報100指數、道瓊斯歐洲50指數、東京股票指數和香港恒生指數。
