借我一雙慧眼 看清非法集資新"花樣"

　　記者日前從公安部經濟犯罪偵查局了解到，今年以來，各級公安機關針對非法集資違法犯罪活動進行了有力打擊治理，截至第一季度末，共立案445起，涉及金額38.5億元，破案245起，挽回損失17.84億元，但當前非法集資違法犯罪活動仍較突出，其手法不斷"花樣翻新"，警方提醒投資者要高度警惕。

　　花樣一投資房地産

　　以投資房地産為名的非法集資活動仍然多發。在全球金融危機的影響下，國內一些房地産企業出現經營困難、效益下降的不景氣局面。

　　在此背景下，一些人鼓吹房地産項目處於"低谷"，正好介入投資，特別是一些人打著政府項目的旗號欺騙群眾，引誘群眾上當受騙。

　　花樣二境外理財

　　以境外理財服務為名的集資活動仍屢打不止。近期，一些自稱來自港臺及東南亞的投資諮詢公司以代理境外投資為名，通過虛假交易實施集資詐騙。操作手法為：境外機構首先在內地委託代理人，並以其名義開設金融投資諮詢公司或代理公司。

　　他們以幫助投資人在境外從事期貨、外匯、股票等金融投資活動為名，通過招聘經紀人發展"下線"等方式招攬客戶。在與客戶簽訂合同後，代理公司要求客戶儘快將資金匯入境外指定賬戶。同時，他們以交易提成為誘餌鼓勵經紀人盡可能多"交易"，目的是通過頻繁交易使客戶失去對自己賬戶的掌握，但實際上所有"交易"都是境外機構自己坐莊並根據市場公開信息進行的虛假交易。如發現客戶有疑問或可能遭受調查，境外機構就會與經紀人合夥瓜分投資人資金，然後關門停業，逃之夭夭。

　　花樣三投資墓地

　　借投資墓地獲高息及代理轉讓墓穴類為名的非法集資仍時有發生。其針對對象多為老年人。犯罪分子借金融危機宣稱因城市擴張土地不斷減少，墓地價格越炒越高，並向事主承諾投資墓地後數月即可回本並賺取高利，誘騙群眾將資金投入到購買塔位、墓地上；對於已經購買者，犯罪分子又利用部分投資者急於出售手中墓穴獲取高息的心理，以代銷或轉讓為名，承諾高價賣出，與被騙者簽訂轉讓協議，騙取代理費。犯罪分子採取上述循環詐騙的伎倆，利用後期投資者的資金對前期購買者給予相應的回報來維持騙局。前期投入者無意中起到了幫助犯罪分子宣傳及介紹虛假項目的作用，也有投資者繼續把所得利潤連同本金再次投資購買墓地，最終血本無歸。

　　花樣四民間"標會"

　　利用民間"標會"等傳統形式的非法集資仍然存在。"標會"、"呈會"等形式是民間自發的為滿足一定範圍內個人融資需要而採取的一種互助性集資方式。其模式主要是由一人出面召集，由若干人自願組合，每人定期支付一定數額的會款，集中起來按照一定的順序，每人輪流獲取一次會款，用於消費或投資。會員取得資金的方式是按照規定的開標頻率（如每月1次、兩次等），每次由會員分別給出自己利息，由出的利息最高的會員使用會款，直到每名會員都輪流使用了一次會款後，該標會便完成一個週期，標會解散或重新組織。目前，隨著經濟的發展，人民群眾日益富裕，在高利驅使下，民間標會出現了惡性膨脹，逐漸被作為一種可以輕易獲取高額利息的生財之道。標會由過去小規模、親友之間互助互惠的集資逐漸演變成一種單純的金錢遊戲。標會的資金由過去主要用於投資經營、應急需要轉變為流轉于各標會之間賺取高額利息，或投入高風險行業乃至賭場的牟取暴利犯罪。參與標會的人員也從過去主要在親友之間逐漸擴大到社會層面。部分民間標會已演變為了一種頗具特色的非法集資犯罪形式。

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　　瀋陽破獲一起偽造信用卡詐騙案

　　瀋陽市公安機關近日成功破獲一起跨境製造使用假冒信用卡案，初步偵查發現，境內外犯罪分子利用盜碼器大量複製高端用戶信用卡，信用卡最高透支額度達10萬美元，通過在商場刷卡進行高檔消費，詐騙財物。

　　據瀋陽市公安局沈河分局朱剪爐派出所所長宋大軍介紹，犯罪嫌疑人鄧成剛在廣東活動期間認識了蔡澤權，兩人一拍即合，並分別找來各自熟人合夥作案，由蔡澤權以1萬元的價格從香港購買回來17張偽造信用卡。因為鄧成剛是瀋陽人，這夥人在他的帶領下，專程搭飛機來到瀋陽作案。5月5日上午10時許，蔡澤權等6人來到瀋陽某購物廣場，先是在一樓一家金店的櫃臺前想購買3個金戒指，但在刷卡時，POS機顯示這筆交易沒有成功。接著，他們來到地下一層手機櫃臺前，準備購買兩部諾基亞N96手機，但刷卡時也未成功。其後，當他們使用另外一張信用卡，購買一款價值3000多元的手機時，系統終於確認，消費成功。

　　當這夥人繼續在商場裏的高檔奢侈品櫃臺前挑選貴重商品時，商場工作人員發現收款系統顯示發現異常，遂立即撥打110電話報警。1分鐘後，朱剪爐派出所民警趕到商場，在商場內逐層搜查，共有3人被當場抓獲，其中2人被刑拘。警方隨後在該團夥落腳的酒店裏發現了部分作案工具，共繳獲17張偽造國際信用卡。

　　宋大軍説，目前許多商家對這種新型金融詐騙犯罪還不太了解，防範意識不強；而一些持有信用卡的消費者對此類犯罪也很陌生，一旦在使用時被人盜取號碼、複製卡片，將給個人帶來巨大經濟損失，因此建議人們提高防範意識，加強自身財産的保護。

責編：金文建