交通銀行收六千萬級別罰單，交通銀行回應：已完成整改工作

　　違反賬戶管理規定、違反清算管理規定、違反特約商戶實名制管理規定、違反反假貨幣業務管理規定、佔壓財政存款或者資金……12月19日，中國人民銀行官網發佈行政處罰信息顯示，交通銀行因11項違法行為被處以警告，並被沒收違法所得23.982116萬元，累計罰款約6783.43萬元。

　　記者注意到，交通銀行違法行為類型還包括：違反國庫科目設置和使用規定；違反信用信息採集、提供、查詢及相關管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶等。

　　此外，該行13名相關責任人一併被追責，罰款金額從0.4萬元至17萬元不等，其中2人被給予警告。如交通銀行股份有限公司營運與渠道管理部王某東，對交通銀行違反賬戶管理規定、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告負責責任，被警告，並罰款17萬元。

　　作為近期被罰金額最高的銀行，交通銀行因橫跨11個業務領域的違法違規行為，被央行合計罰沒6783.43萬元(含沒收違法所得23.98萬元)，創下年內股份制銀行單筆處罰新高。有業內人士指出，從罰單明細來看，其違規行為堪稱“全面失守”。

　　據《證券時報》報道，交通銀行對此回應稱，2022年11月至2023年4月，中國人民銀行對交通銀行開展綜合執法檢查。本次處罰是基於上述執法檢查發現的問題作出的，處罰所涉問題均發生在2023年以前。