理財師量身定制:精英的2008行動　理財+健康

　　2008年伊始，國內各大銀行和保險公司紛紛推出各類投資理財産品，以期望在08奧運年中受到更多投資人士的青睞。目前許多精英人士對如何投資理財的關注度已越來越高，尤其是三口之家，月收入在20000元的家庭和中高收入人群。

　　據專家建議：投資理財要注意長短期結合，可以投資一些高回報的短期産品，也要把一部分資金用於回報穩定的中長期投資。作為中長期投資工具，分紅保險的發展趨勢將越來越好。為此，我們向你推薦兩款適合的險種，供參考。

　　保障計劃(1)

　　適用於收入較高，注重理財和健康，希望為子女提供一生保障的家庭

　　一、客戶基本情況

　　趙先生，45歲，私企老闆，趙太太，45歲，公務員，兒子小強，16歲，高中在讀，家庭月均收入20000元左右。有住房，近期無重大財務支出。

　　二、關注問題

　　工作緊張，希望有穩健的投資渠道獲得資金的保值增值，既可以為養老提前做好準備，又能為子女提供保障。

　　三、專家購買建議

　　1、一份投資，全家享用。

　　2、保障全面，重點突出。

　　3、保值增值，穩健投資。

　　4、父母保障充足，養兒防老無憂。

　　5、提前防範重大疾病，享受未來健康生活。

　　四、保障組合

　　被保險人年齡險種組合保額保費保險期限交費期限

　　趙先生 45歲康寧終身保險 5萬 9650終身 10年期交

　　住院費用補償B 5千 215每年每年

　　趙太太 45歲康寧終身保險 5萬 9500終身 10年期交

　　住院費用補償A 5千 280每年每年

　　小強 16歲金彩明天A 5萬 22270至80周歲 5年期交

　　可以用金彩明天A每三年的返還加上紅利來交納康寧終身和住院費用補償A的保費

　　五、計劃優勢

　　1、趙先生的保險利益：

　　醫療補償金：每年可享有住院金5千元；

　　重疾保險金：終生享有重疾金10萬元；

　　高殘保險金：終生享有高殘金15萬元；

　　人身保障金：終生享有人身保障金15萬元。

　　2、趙太太的保險利益：

　　醫療補償金：每年可享有5千元住院醫療補償；

　　重疾保險金：終生享有10萬元；

　　高殘保險金：終生享有15萬元；

　　人身保障金：終生享有15萬元。

　　3、小強的保險利益：

　　生存保險金：每三週年領取4500元，可以用於全家日常門診費用

　　養老保險金：65周歲可領取5萬元

　　祝壽保險金：80周歲可領取10萬元；

　　人身保障金：80周歲前，保障15萬元；

　　投資紅利金：每年享有紅利分配，紅利可累計生息,也可領現金；

　　保單信用金：生效兩年後每年可按保單現金價值80%借款。