據上海證券報報道,2009年成了基金業的熱賣年。根據一家券商的統計,今年業內發行基金的公司達到58家,發行基金破百隻,募集總規模超過3000億元,大大超過市場預期。而其中,基金公司發行最熱門的品種是指數基金。初步統計,今年以來發行募集的17隻指數基金,其規模超過900億元,若是考慮即將發行的幾隻,則整體規模突破了1000億大關。預計最終將佔據市場整體三分之一的份額。
可是,千億指基投資者們,你們要知道,當你在挑選琳瑯滿目的指數基金時,在面對銷售員的介紹時,你是否能夠分辨出,哪些是基金自身的投資屬性,而哪些又是基金公司的“忽悠”之辭呢?本期特別報道,為你揭秘指數基金的宣傳水分,幫你擦亮投基的眼睛。
如果用一個形容詞來形容指數基金在今年的地位——那就是“熱”。
據統計,截至11月9日,算上ETF基金的聯接基金在內,今年有超過20隻指數基金獲批,約佔同期發行的20%。
而同時,已成立的18隻指數基金共募集資金900億元以上,佔募集總規模的30%以上,其中,9隻滬深300的募集金額就近700億元。考慮到已獲批待發的指數基金,指數基金今年必定會超千億規模。對新發基金這個市場來説,三分天下有其一。
而據今年基金3季報顯示,1-3季度規模增長最快的前10隻基金中有5隻是指數基金。比如,北京一家銀行係基金的滬深300指數基金,依靠明顯的渠道優勢和整體品牌獲得規模增長。在震蕩回調的三季度,該基金是規模增長最快的基金之一。
另外,截至3季度,今年基金規模的頭名狀元,也被一隻指數基金所攬,它就是嘉實滬深300,規模超過400億元。
而截至12月初,中證500、深證成份指數、上證綜指、上證央企和上證180公司治理等多只“新面孔”先後登場亮相,凸現了指數基金今年整體品種翻新、規模迅速壯大的特徵。
陷阱一:指數優秀
指數基金好銷、有賣點,這是2009年無可爭議的。可是,指數高度雷同或指數名氣不大,卻讓新發基金傷透了腦筋。於是,很多基金的銷售方案和措辭有意無意的開始把基金朝“好指數”的方向引導。於是,類似的措辭就出臺了。
措辭一:指數出色。某家指數基金在銷售中稱,最重要是看標的指數。現在市場上30多個産品跟蹤的指數都不一樣,只有指數漲得快,跟蹤的基金才可能漲得快。今年某某基金錶現突出,其超額收益很大程度歸結于標的指數的表現。
措辭二:歷史光榮。擁有X年曆史的XX指數是多少年累計為投資者謀取收益xx%,年化收益xx%,在幾個指數中收益最佳等。
相關鏈結: