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[經濟與法]伸向“富姐”的黑手(20111118)

發佈時間:2011年11月22日 16:02 | 進入復興論壇 | 來源:CCTV | 手機看視頻


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  在雲南省富寧縣,有一位年輕婦女,不僅頗具魅力,而且家境富有。她很少和外人接觸,唯一的愛好就是和幾個閨蜜打打麻將。可是有一天她突然跟隨三個陌生男子走進了一家歌廳。出來之後,她的生活就像一團亂麻,剪不斷理還亂。這前前後後究竟發生了什麼,連警方也感到十分費解。

  這裡是雲南省富寧縣,縣城被群山環抱景色宜人。趙女士就是縣裏的居民,平時她喜歡和朋友一起打打麻將,日子過得很滋潤。 2010年3月,趙女士突然聽到了一則令她難堪的消息。

  趙女士:因為那段時間,我跟我老公的感情發生了一點矛盾,個人的隱私我不想説,他有小三,聽説有小三了,整個事情都是複雜的,因為那個小三又幫他生了小孩子,你説我心情好到哪去。

  趙女士早年幫著老公一起打拼,創下了豐厚的家業,在當地算得上是一名"富姐"。老公突然有外遇了,她心如刀絞,無法接受這個事實。在朋友的勸説下,趙女士打算自己買套房子先搬出去住。

  受害人趙女士:我在那個信陽花園看中了一棟單棟的別墅,總共72萬幾,我要付首付款是32萬幾,我只有16萬3000塊錢,我説先把這點錢付了,我怕我打牌把這點錢輸了,房子也沒買到,所以我就急需先把房子的錢(付)了。

  主意打定,2010年3月27日,趙女士來到縣農業銀行的自動取款機取錢。等輸入密碼後,屏幕上的顯示讓她簡直不敢相信自己的眼睛!

  趙女士:沒有了,16萬3000都沒有了,連3000塊錢的零錢都沒有了。

  難道密碼輸錯了?趙女士又連續輸了好幾次密碼,結果都一樣。卡裏確實只有30多塊錢。這張銀行卡上本來有16萬多元,前幾天她剛剛查過。怎麼轉眼只剩下30塊錢了呢?

  趙女士:銀行裏面的人説你的錢不在了,我説怎麼會不在呢,他説你的錢被網上銀行已經取走了,我説我從來沒有搞過那些名堂,怎麼會有網上銀行啊。

  這可真是福無雙至禍不單行!先是情感出現變故,接著錢又沒了。趙女士一時渾身冰涼六神無主。她説,銀行卡天天背在身上,從來都沒離開過,密碼也由自己掌握。既然這樣,錢怎麼會不翼而飛呢?

  富寧縣公安局經偵大隊
  黎大誠副大隊長:不能排除她自己取款的可能。是這樣的,因為你不排除她自己,有時候她報假案,她為了應付家裏面,因為這個人喜歡賭博,打麻將,萬一她把錢輸了,她就跟家裏人説被盜了,這種情況不能排除。

  卡在自己手裏,密碼自己掌控。即使再高明的小偷,也無法把錢取走。會不會趙女士打麻將輸了錢、沒法向家人交代,故意演了一齣戲呢?報案的趙女士,首先進入了警方的偵查視線。

  富寧縣公安局經偵大隊
  黎大誠副大隊長:後來看了以後,應該跟她沒關係,這就一步一步把她排除。

  民警仔細偵查,排除了趙女士自己作案的可能性。那誰還掌握她的銀行卡和取款密碼呢?

  問:在你的記憶中,有沒有把你的卡拿出來交給別人?
  趙女士:沒有,沒有,絕對沒有,怎麼可能的事情,這個事情一點都不可能的。
  沒有,連我老公都不知道我這個密碼。

  民警把偵查範圍擴大。結果趙女士的丈夫、親戚等人也都被排除了作案嫌疑。這就奇怪了,不用銀行卡也不用密碼,作案人是用什麼手段把錢取走呢?更奇怪的是,趙女士的錢還不是在富寧當地被取走的,取款的地點遠在廣東。

  富寧縣公安局經偵大隊
  李選林 民警:廣東的陽江,廣州的增城,廣東的江門市,去到廣東陽江三個銀行,城西,石灣,陽東營業部 三個。

  錢是在廣東的三個網點、分三次被取走,共計16萬3458元。如果不用卡號和密碼,作案人如何得手?他們利用了哪個環節的漏洞?有沒有銀行工作人員合謀?一連串疑問擺在富寧縣經偵民警面前。

  富寧縣公安局經偵大隊
  馮繼忠 大隊長:這類案件在汶山破案也是很少的,那麼我們富寧就是一起,怎麼辦?當時應該説我們隊裏面,開了幾次案情分析會,都總是找不到一個頭緒,但是我們作為破這個案件的,我們通過開會以後,總的還是首先第一條,就是要注重基礎。

  趙女士這邊提供不出更多線索,偵查方向變得狹窄。現在唯一可能有突破的,就是去廣東的三個取款地,看看作案人在那裏,是否留下些蛛絲馬跡。一路偵查民警匆匆趕赴廣東。

  富寧縣公安局經偵大隊
  李選林 民警:這三個地方視頻資料就出現在兩個嫌疑人,年紀一個差不多二十五六歲,一個差不多三十歲,身材較胖,這兩個嫌疑人就進入了我們的視線。

  作案人取款的監控資料找到了。民警一看這倆人,就知道是作案的老手,很難對付。

  富寧縣公安局經偵大隊
  李選林 民警: 我們經過了比對之後,其中一個嫌疑人是經過偽裝的,他的那個臉上,點了一顆痣然,他進去取款的時候就是做一些鬼臉怪臉,或者是嚼東西啊就是故意偽裝吧。

  民警調取了10幾個小時的監控錄像,逐一分析排查。但是除了作案人的相貌特徵以外,依然沒有找到更有價值的線索。通過讓受害人辨認,趙女士也不認識這倆取款人。而僅靠嫌疑人的面部圖像,下一步的偵查工作依然難以突破。

  富寧縣公安局經偵大隊
  馮繼忠 大隊長:如何證實這個照片上的犯罪嫌疑人姓氏名誰,這項工作就是大海撈針,廣東陽江 江門,提取的這個犯罪嫌疑人的照片,這個人是哪的,哪個省份的,甚至要精確到,他的身份證號碼不會錯,那真的是很難的,應該説在弄清楚這個問題的過程當中,我們吃盡了很多的苦頭,也走了很多的彎路。

  此時,正在廣東的偵查民警發現,16萬元現金分三次被取走後,轉入了一個叫做孔泉的賬戶上。經查,這個賬戶是冒用他人身份證剛剛開辦的。

  李選林:陽東營業部,就是犯罪嫌疑人用假的身份證,去那個地方開過戶,就是把受害人銀行卡裏面的錢,打到假的身份證辦理的開戶裏,然後又取出來,這樣他有一個轉資的過程。

  兩名取款人早已不知去向。那這個神秘的開戶人,會不會留下些線索呢?民警找出當天開戶的視頻反復觀看。結果發現,在開完戶以後,這個人打了一個電話。


  富寧縣公安局經偵大隊
  黎大誠副大隊長:他講了句什麼話?他是説馬上到馬上到,他是用柳州這邊的話講的,桂柳話。後來我們就鎖定這邊的人,應該是這邊的人。
  問:你怎麼知道他講的是那個地方的話?
  黎隊長:因為我會講那邊的話,會講廣西廣東話都會講。

  開戶人是地道的廣西口音。由此推斷本案的作案人極可能來自廣西。按照這一思路,趙女士最近一段時間有沒有和來自廣西的人接觸過呢?經民警這麼一提醒,趙女士忽然想起來,在事發前十幾天,她還真遇見了幾個廣西人。

  趙女士説,最近她一直和好朋友任娟一起打麻將,而任娟剛剛認識了一個廣西網友,倆人的關係越來越親密。

  趙女士:她説她是在網上認識的那些人,稱呼什麼老公老婆的。
  問:什麼意思?
  趙女士:就是上網聊天的時候,已經親密到那種狀況了,老婆老公這樣的。

  趙女士回憶,案發前十幾天,任娟的網友帶來三、四個廣西的朋友,他們一起吃了晚飯,飯後這幾個廣西男子又請趙女士到歌廳去唱歌。

  趙女士:進去沒有多長時間,又喝了兩杯啤酒,我就不知道了我回來的時候我還打電話給我同學,我同學就跑到夜總會找我,打我的電話關機,我打電話給他的時候沒有關機,怎麼回到家裏我又關機了呢,我的電話,我的同學説是啊,我打你的電話,你的電話怎麼關機了呢。
  問:在你的記憶中,有沒有把你的卡拿出來交給別人?
  趙女士:沒有,沒有,絕對沒有,怎麼可能的事情,這個怎麼丟啊?當時一下我就反應過來了。

  雖然趙女士説銀行卡一直放在自己身上,但民警分析,一定是在歌廳這個環節上出了漏洞。趙女士為什麼要和幾個陌生的廣西男子吃飯唱歌呢?

  趙女士:因為我這個朋友一直跟我很好,突然間就是一個星期以前,她就叫我去跟另外不認識的幾個人一起吃飯就喝醉了。

  趙女士好友任娟介紹的幾個朋友是廣西人,警方鎖定的作案人也是廣西人。這難道是偶然的巧合嗎?警方對任娟展開調查。

  黎大誠副大隊:她比較喜歡賭博,在哪都去賭,她沒事兒做,她沒有正經的事兒做,(所以)就去賭,所以我們在查他的銀行帳戶的時候,就是這個案件發了以後,被取款以後這幾天,她的卡突然增加了6萬塊錢,所以説肯定有嫌疑,嫌疑也是最重的。

  任娟的賬戶上突然多了6萬元匯款。這筆錢是一個名叫朱小林的人打給任娟的,而這個朱小林正是任娟新結識的廣西網友。怎麼不早不晚,單單在案發後任娟收到這樣一筆大匯款呢?民警對任娟進行傳喚。

  李選林民警:她是説這一筆款是她跟她的朋友,她承認他跟這個朋友是男女朋友關係,是屬於借的款項,比如説打麻將沒錢了,或者是我要去什麼地方投資,缺這麼一筆錢,我先跟你借一個月,然後你看給你利息多少,甚至已經説到利息。

  對這筆錢,任娟解釋得很清楚。她並不回避和朱小林的曖昧關係,説自己和朱小林在做生意,有款項往來很正常。另外任娟也承認確實請過趙女士去吃飯唱歌。那次朱小林帶來幾個朋友,大家想一起唱歌玩玩,她就把趙女士也叫上了。當天晚上除了吃飯唱歌,別的什麼都沒做。這聽上去也合乎情理,難道任娟真是無辜的嗎?案件再次陷入僵局,在很長一段時間裏一直沒有進展。狐狸的尾巴究竟藏在了哪呢?

  憑經驗民警判斷,那幾個神秘的廣西來客一定有文章。既然任娟把自己擇得很乾淨,民警決定換一種偵查思路,看看案犯那段時間,她的網友朱小林都在做些什麼。

  黎大誠副隊長:取款時候的時間,存款的時間,他們的通話的情況,還有我們在看錄像的時候,這些人打電話是什麼時候,還有接電話是什麼時候,通過這些再跟其他鎖定的嫌疑人,懷疑的嫌疑人再把他的電話,通話情況(進行)對比。

  案發前後,朱小林的通話清單長達100多頁,謎底會不會就在這些人當中。經過幾天幾夜的艱苦排查,兩個廣西河池地區的號碼進入了民警的視線。聯想到廣西河池地區某縣銀行卡犯罪案突出的特點,民警決定到河池一探究竟。

  李選林:他那個嫌疑號碼通話時間就是在那個時段,他有過通話,前後都有過通話。   

  在廣西河池,民警發現兩個手機持卡人的信息全部是冒用他人身份證辦理,通過這個手機號碼,還是無法查到當事人的真實情況。

  馮繼忠:這個案件一個老百姓16萬塊錢,存到銀行裏面不翼而飛,應當説群眾的心裏,老百姓的心裏是很著急的,那麼作為我們公安機關來講,經偵大隊面對這樣新型的案件,破不了這個案件,那個心情也是很沉痛的。

  在河池的那幾天,大家心情都很沉重。案件一次次陷入山重水復,狡猾的嫌疑人難道真的會隱身嗎?眼看線索又要斷了,一位年輕的民警靈機一動,犯罪嫌疑人都很年輕,他們會不會通過qq聯絡?這個電話號碼,會不會和QQ賬戶資料有聯絡呢?

  李選林:我們先用百度搜,百度輸進去189多少多少進去以後,出來一排有二手交易的,有論壇的,有QQ號裏面的還有買車賣車,還有一些發表一些經驗之談,那些都有,然後我們一條一條逐項拿下來,當(拿到)用這個電話號碼排查出來拿到一個QQ號,那個QQ號我們進到QQ空間裏面看,QQ的相冊。

  打開一個QQ相冊,出現一張二人的合影照片。照片上的倆人,和在廣東取款的倆人十分相似。這一發現,讓所有民警都興奮不已。狐狸的尾巴終於露出來了!

  李選林:當時我們查到這個相冊的時候,差不多是淩晨2到3點了,大概是那個時間,彈出來一張相片,很形象,兩個嫌疑人就在屏幕上出現了,同時的,兩個取款的嫌疑人,一個較胖的30多歲的,一個二十五六歲的兩個年輕人就出現在同一張相片裏面。

  經過比對,這倆人正是在廣東的取款人。結合QQ空間的基本資料,通過當地公安機關的協助調查,二人的真實身份很快搞清。這兩名男子一個叫陸保敏,一個叫梁慶柱。都是廣西宜州市北牙鄉人。

  2011年7月,當專案組趕到陸保敏的落腳地時,卻意外得知,此人已經于2010年12月在出租房內煤氣中毒死亡。2011年7月25日,從廣西宜州警方傳來消息,梁慶柱在回家時被當地派出所被抓獲。隨著梁慶柱的落網,一起精心策劃、嚴密實施的詐騙案浮出水面。案件的組織者和幕後黑手,正是趙女士的好友的任娟。

  任娟和朱小林通過網絡相識,迅速發展成無話不談的男女朋友。2010年初,任娟對朱小林提起這樣一件事。

  犯罪嫌疑人朱小林:當時她跟我説,她認識一個姓趙的,姓趙的騙了她十幾萬,打麻將,姓趙的用麻將遙控程序,打麻將輸了十六七萬她説,一晚上他輸了17萬給他,通過那個程序輸給她了,叫我找人報復他一下,是這樣的情況。

  趙女士家境優越花錢大方,打麻將還經常贏錢。這讓任娟心中十分妒忌。她和朱小林密謀,説趙女士的銀行卡裏有很多錢,能不能想個辦法神不知鬼不覺地弄出來。

  朱小林:她説能不能從卡上的錢,給取出來,我説我不會,我説我的朋友會,看他有沒有辦法,後來我叫上了黃樹他們,黃樹他們説會。

  朱小林的狐朋狗友還真多,他很快就找了幾個懂得銀行卡詐騙的年輕人,一起來到富寧。由任娟出面約趙女士出來吃飯唱歌。趁趙女士酒醉不注意的時候,盜取了她的銀行卡,用一個讀卡器記錄下了銀行卡的信息。

  問:他怎麼克隆的?你説有個東西.
  朱小林:他不給我們見,他整個製作過程不給我們看見的,這是一個技術他不給我們參與進去的。

  這是一個熟練的團夥,他們分工明確,有人負責盜取銀行卡,有人負責去克隆假卡,有人負責取錢。通過記錄下來的信息,沒過幾天,犯罪嫌疑人就複製出了一張假的銀行卡。只要拿到密碼,就能取錢。

  問:取款的密碼你是怎麼知道的?
  犯罪嫌疑人梁慶柱:取款的密碼是陸某告訴我的。陸寶敏告訴我的。
  問:你跟陸寶敏是怎麼認識的?
  青年:我和陸寶敏是同鄉,喝酒認識的。
  問:那個克隆的卡是誰克隆的?
  梁慶柱:陸寶敏。
  問:他是怎麼克隆的你知道嗎?
  梁慶柱:這個我不清楚。這個我不懂。

  而最關鍵的取款密碼,則是任娟提供的。對多年的老朋友下手,是任娟蓄謀已久的一個計劃。

  犯罪嫌疑人任娟:現在我已經犯案了,我什麼都不記得了,我已經説過了,我也不想抵賴了,反正犯案了了就是犯案了,沒有必要説什麼。

  那麼,任娟是如何騙取了趙女士的取款密碼呢?

  李選林:她這個人有一個愛好,經常打麻將,打麻將就是會有很多麻友,麻友平常打麻將打過來以後,沒錢了,就會交給一些朋友,比如説邊邊的一些朋友,或者是麻將室的,茶室的那些小工拿去説這張卡裏有多少,密碼是多少,你去幫我取一萬,兩萬過來繼續打麻將,她就沒有離開過桌子

  受害人趙女士:隨口就是3個7,3個9,不是6位數嗎,很好記的。

  朱小林、梁慶柱等五人一起到廣東,將錢取出,按照事先約定將所得贓款分贓,其中任娟分得6萬元。目前該團夥幾名主要成員已經落網。其餘兩名案犯,警方正在全力追捕。案子破獲以後,民警發現,趙女士對自己的銀行卡保管不嚴輕易洩露密碼,是受害的一個重要原因。

  富寧縣公安局政委
  李時輝:從犯罪學統計來看,60%--70%的案件都是熟人作案,這就是説,對熟人要提高防範意識,加強防範措施,顯得更為重要,具體來説説有四條,叫不顯弱、不露富、不輕信、不交底。在這個案子中,受害人把16萬元人民幣信息告訴別人這就是露富,她認為是好朋友沒關係,這就是對朋友的輕信,甚至把密碼也告訴別人,這等也把家底全部交給別人,應該引以為戒。總之,你的防範意識和防範措施多加一層,犯罪分子得逞的機會就減少一層。

  隨著科技的發展,銀行卡詐騙案層出不窮。受害人有時的確疏于防範。但辦案民警還發現,銀行卡本身存在的漏洞,也不容忽視。

  黎隊長:他只是竊取的是一個密碼,卡號,現場就可以做了,他專門有一個機器去怎麼做,複製這個卡,克隆這個卡。

  現在,通過技術手段複製一張銀行卡,對犯罪分子來説不是難事。只要再騙到密碼,錢就會被取走。

  黎隊長:他完全可以偽造可以跟真卡的形狀是一樣的,也可以不用,只要你一張白卡都可以,但是有卡號就可以了,因為取款機不可能像身份證樣辨認這個卡是真偽,他不辨認,只要你的卡號對,密碼對,他就可以取款。

  但是,生活中絕大多數的取款機,對這種複製的假卡,卻不能識別。

  黎大誠副隊長:就是我們剛才所講的白卡,特別是剛才白卡,那是用肉眼都可以看得出來是假的,但是他機器就識別不了

  和大多數消費者手中的銀行卡一樣,趙女士的銀行卡屬於磁條卡。隨著科技的發展,這種卡的安全性已經不能滿足需要。為確保銀行卡的安全使用,金融主管部門要求全國大型商業銀行在2013年1月1日之前全面發行金融IC卡,也叫芯片卡。據專家介紹,這種卡的"靈魂"就是IC芯片。它是相當於一台小電腦或微型處理器,擁有自己獨立的數據存儲、處理能力以及應用軟體。比磁條卡具有更高的安全保障,由於在製造過程中,設置了獨特的安全密鑰,數據也不會被複製。技術的升級,才是消費者安全的重要保障。

熱詞:

  • 富姐
  • 黑手
  • 經濟與法