追蹤交行錦州分行假賬案：驚心動魄的審計

央視國際 (2004年07月12日 10:03)

　　辦公室裏有暗門　密室封存的證據不翼而飛　舉報人被捅了5刀

　　編者按：中國青年報開設的“審計‘清單’追蹤”專欄，先後刊登了《就審計“清單”相關部委反應謹慎》、《一個人如何騙貸74億元》、《大姚救災款是否被截留挪用》、《投資22億元的工程一年就虧損兩億多》、《長江堤防豆腐渣工程從行賄受賄開始》等一批報道，進一步揭示了事件的真相，在社會上引起強烈反響。同時，也有讀者來電來信，希望中國青年報繼續追蹤報道案件背後錯綜複雜的關係，以及對當事者的處理結果。為此，中國青年報從7月12日起開設“審計‘清單’再追蹤”欄目，希望引起讀者的關注。

　　中國青年報北京7月11日電 2003年8月31日，審計署駐瀋陽特派辦收到實名舉報信，反映“交通銀行錦州分行風險處弄虛作假，與法院串通勾結，編造不良信貸資産核銷手續。據不完全統計，截至2003年6月末，交通總行已批復其核銷不良信貸資産兩億元……”

　　瀋陽特派辦特派員李業林當即指出：“實為罕見。如果舉報情況屬實，這將是一起嚴重的金融違法違紀案件。”審計署決定，瀋陽特派辦組成審計組進行調查。

　　按照財政部的規定，沒有經過銀行追償的貸款不得作為呆賬核銷。訴訟是銀行追償債務的重要手段，法院下達的企業已無資産可執行的終結執行裁定書，是該筆貸款已成呆賬的重要證據之一。

　　也就是説，如果銀行執行了追償程序，那麼被核銷的企業應該留有法院的訴訟通知書和判決書（或裁定書）。

　　審計組從外圍取證，延伸抽查部分被核銷呆賬的企業。錦州金屬材料總公司是被核銷呆賬的企業之一。該企業從錦州交行貸款920萬元，利息412．45萬元，本息合計1332．45萬元。據公司負責訴訟工作的人員回憶，他們從未接到過法院訴訟通知書。他們就此給審計人員出具了一份書面證明。諸如此類的企業證實：被核銷呆賬企業根本不清楚自己是否被錦州交行起訴以及被當地法院判決、裁定。

　　企業沒有參加過以錦州交行作為原告的法律訴訟，那麼，銀行核銷呆賬檔案裏留存的對其起訴的判決書和裁定書是哪來的？

　　審計組一邊在銀行內部審計訴訟費支出賬目，核查該行是否與法院聯手作假、套取訴訟費牟取私利；一邊到舉報信中提到的某區法院抽查。

　　審計人員在某法院立案庭調查發現，部分銀行核呆法律文書案號與法院立案簿相同案號的訴訟原被告、內容和標的風馬牛不相及。抽查表明：錦州交行核呆檔案中的相關法律文書是假的！

　　法院表示這是個別工作人員與錦州交行聯手所為，但對假法律文書上加蓋的法院公章——這足以代表職務行為的事實卻無法解釋。

　　據舉報人説：交行作假，由專人在秘密房間裏秘密進行。

　　錦州交行核銷呆賬的主要部門在該行風險處。審計組決定突擊檢查風險處核呆辦公室。辦公室墻邊的一排櫃子引起了審計人員的注意。上去一拍、一拽，居然一道暗門呈現出來，原來裏面有一間“密室”。

　　在“密室”裏發現了蓋有法院公章的假法律文書及其他大量的作假材料。審計人員隨即將紙箱和“密室”貼上封條，待與該行領導核實後共同取證。

　　然而，當天下午，封存的證據不翼而飛。最後，該行的一位職員承認，是他趁封條的糨糊未幹將材料盜走。審計人員共追回、清理出800余份偽造的法律文書和草稿等作假材料。

　　該行工作人員交代：在編制假法律文書的過程中，法院某法官親自指導3家法院的具體聯絡人；該行風險處處長在審計組進駐前一天命令銷毀計算機硬盤上的作假資料，並於當晚與副處長到打字員家中訂立攻守同盟；該處有自設賬戶、小金庫存摺、被核呆企業抵貸物的賬外賬等。

　　就在審計組對當地法院和錦州交行進行進一步深入調查取證時，2003年11月11日，舉報人鮑某在自家門前被幾名手持利刃、聲稱“扎死你”的歹徒圍堵。鮑某身中5刀，刀傷深達5厘米。

　　審計署駐瀋陽辦李業林特派員立即向遼寧省公安廳通報這一報復性行兇案件。遼寧省及錦州市公安部門成立專案組進行偵破，並組織警力對舉報人的住宅實行布控，以保證舉報人的安全。現已查明，對鮑某進行報復的是錦州交行員工張某重金雇來的有犯罪前科人員。5名犯罪嫌疑人除1人在逃外，其餘4人先後被抓獲並被刑事拘留。（記者 劉世昕）

責編：范小利 　來源：