《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》將遏制洗黑錢

央視國際 (2003年08月28日 17:16)

　　CCTV.com消息(財經報道)：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的實施，對於當前比較嚴重的洗黑錢等犯罪活動是一個有效的打擊。

　　據人民銀行介紹，當前違規開立、使用銀行結算賬戶問題仍比較嚴重，一些單位利用多頭開戶逃稅、逃債、逃貸和套取現金；還有不少行政事業單位利用多頭開戶轉移資金，甚至私設“小金庫”。

　　存款人進行各項經濟活動所産生的支付結算，主要是通過銀行賬戶間的資金劃轉來完成的。因此通過規範銀行賬戶制度，有利於防止這些犯罪活動。《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》在規定存款人申請開立銀行結算賬戶有義務提供真實、完整合規的開戶證明文件的同時，要求銀行應對存款人提交的開戶申請資料及開戶申請書填寫的事項的真實、完整、合規性進行認真審查，確保存款人以實名開立各類銀行結算賬戶，切實做到了解自己的客戶。同時，中央銀行也可以對銀行結算賬戶使用中反映出的各種信息進行綜合分析，並藉此通過建立支付信用信息系統以及對可疑資金運動的預警機制，準確反映存款人的支付信用情況，及時發現大額可疑資金或異常資金的流出流入，促進社會信用程度的提高。

責編：劉雅虹