據新華社報道：中國平安保險公司北京分公司的50位壽險代理人今天獲得平安公司“個人理財規劃師”資格證書，成為北京壽險業界首批“個人理財規劃師”，這也是我國保險市場的首批“個人理財規劃師”。
據介紹，他們今後將用新的個人理財顧問式行銷方式，通過個人理財建議書等理財工具，從資産分配比例、風險管理等方面為保險客戶提供全面的財務分析和理財建議。有關人士認為，這標誌著傳統意義上以銷售保險産品為中心的保險代理人的角色將向以客戶需求為中心的理財顧問轉變。
作為一種針對個人的金融服務，個人理財在海外較為普遍和流行。它主要根據客戶的資産狀況與風險偏好，以規範的模式提供財務建議，為客戶尋找最適合的理財方式，包括保險、儲蓄、股票、債券、基金等，確保其資産的保值、增值。
據了解，目前在我國保險市場上，以佣金為主要收入來源的壽險代理人推銷保險産品是壽險行銷的主要方式。一些壽險代理人誤導客戶則是保險市場存在的主要問題之一。平安推出個人理財規劃師、運用個人理財顧問式行銷方式，對豐富和提升保險産品的銷售和服務將有所助益。（劉詩平）
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