中國青年報消息：客戶在辦理外匯買賣業務時，若明知有損失仍堅持辦理；在股市開戶後短期內大量買賣證券，然後迅速銷戶；買大額保險投保後立即退保或超過猶豫期退保且不能合理解釋……這些行為以後都可能被視為涉嫌洗錢，受到監控。

　　中國人民銀行今天發佈《銀行業、證券期貨業、保險業金融機構反洗錢規定》徵求意見稿，向社會公開徵求意見。單位、個人可于5月8日以前將意見、建議以信函、電子郵件或傳真方式反饋給中國人民銀行。

　　洗錢就是通過各種方式將非法資金合法化。它是一種嚴重的經濟犯罪行為，而且洗錢活動與販毒、走私、恐怖活動、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯絡，對國家的政治穩定、社會安定、經濟安全以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。

　　中國人民銀行是銀行業反洗錢工作的行政主管機關，設立中國反洗錢監測分析中心履行反洗錢資金監測職責。該中心負責收集、分析、提供銀行業反洗錢信息。

　　根據徵求意見稿，如果長期閒置的股票賬戶原因不明地突然啟用，並在10個工作日內發生大量證券交易；客戶連續大量以高價只買進不（或少量）賣出證券，或以低價只賣出不（或少量）買進證券，都將被視為涉嫌洗錢，而被監控。

　　中國人民銀行反洗錢監測中心主任歐陽衛民表示，有些單位隨便給員工買一種保險，過一段時間再退保，把剩餘的保險金打入員工的賬戶。這種變相發放福利的方式也是洗錢，是一種犯罪行為。在徵求意見稿中，這種行為被列入可疑交易行列。該規定稱，要求將團體壽險的滿期給付和退保金支付給個人的，也屬於可疑交易。（記者 郭永剛）

責編：朱亞菲