新華網深圳４月１１日電（李南玲　李莉欽）王先生每天的主要工作就是在當天的資金及現金交易記錄中甄別出可疑交易，然後逐筆登記在反洗錢監測系統。他是深圳一家股份制商業銀行的反洗錢信息員，每天都將所收集的大額及可疑支付交易信息匯總，然後通過內部電子系統傳遞到人民銀行深圳中心支行反洗錢處。

　　目前，在深圳市４４家銀行類金融機構中，共有１８０多位信息員從事著同樣的一線反洗錢信息收集工作。

　　所謂洗錢，是指將毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其産生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

　　自上世紀９０年代末至２００５年，深圳連續位居全國現金凈投放金額的首位，加上深圳與香港毗鄰的地緣關係，使深圳成為可能發生洗錢活動的高危地區。２００５年，深圳全年累計凈投放現金達到１１０９億元，是歷史上金額最大的一年，佔全國比重４３％。為此，深圳成了中國反洗錢的重點地區。

　　據人民銀行深圳中心支行統計，僅２００５年一年，作為深圳地區反洗錢中樞的人行深圳中心支行反洗錢處，就累計收到４８０００余份可疑支付交易報告，平均每月４０００份。

　　去年春，深圳建立了深圳市反洗錢工作聯席會議制度，人行深圳中心支行為&&單位。同時，人行深圳中心支行與深圳市金融辦、深圳銀監局、深圳證監局、深圳保監局、深圳外匯局、深圳證交所聯合建立了深圳市金融業反洗錢工作協作機制。此外，人行深圳中心支行還與深圳市公安局建立可疑交易線索核查工作合作機制，規定了雙方在可疑交易線索核查工作合作中的分工和職責、聯絡協調機制、可疑交易線索的移送和核查程序等方面的事項。

　　目前，在深圳市４４家銀行類金融機構中已全面布控反洗錢。他們按照央行的有關反洗錢政策，凡是個人結算賬戶中短期內累計１０萬元人民幣以上的現金支付將被列為可疑支付。個人結算賬戶２０萬元以上單筆現金收付，以及個人結算賬戶與企業賬戶之間款項劃轉２０萬元以上，企業轉賬結算單筆１００萬元人民幣都為大額支付交易。

　　針對保險渠道可能發生的洗錢現象，深圳保監局有關人士表示，保險業中的退保現象一直是保險監管部門的檢查重點，在保險産品銷售、服務等環節的過程中都在密切關注洗錢現象。（完）

責編：朱亞菲