新京報消息：

　　反洗錢縱深行

　　“現在監管機關傳過來最多的文件就是反洗錢”，一外資銀行合規部經理在電話那頭對記者説。昨日媒體曝光的東京三菱UFJ深圳分行在央行反洗錢專項檢查中被處罰120萬元，更是將央行從去年開始一直力推的反洗錢工作推向公眾視野。

　　4月審議《反洗錢法》

　　有媒體報道，日本三菱東京UFJ深圳分行在央行反洗錢專項檢查時被處罰120萬元，昨天記者向該行在華高層求證時，他諱莫如深地表示，“總行有規定，這個問題我沒有權限回答”。

　　記者了解到，央行自去年以來，逐漸建立起反洗錢的基本工作秩序，並對各家銀行的重點大額交易進行監控，收集線索。在2005年年末，央行就在整個銀行系統內部，通報批評了一家國有銀行廣東地區一支行，該支行行長為了發展業務，拉取存款，不但幫助某企業在銀行開設賬戶，甚至用自己身份證幫該企業開戶，將資金分散以後劃轉流出，規避反洗錢的大額交易的監控。

　　央行副行長項俊波上月表示，《反洗錢法》(草案)已經完成，立法機關將於4月對其進行審議。此次立法將著重解決洗錢罪規定存在上遊犯罪範圍過窄、洗錢罪犯罪構成主觀要件規定過於嚴格等問題，同時要將“反恐融資”納入立法規劃。

　　主要依賴大額交易監控

　　在日常銀行經營中，反洗錢工作無疑還面臨很大的困難。從記者獲得的一份央行營業管理部的2006年度反洗錢檢查的文件看到，重點檢查包括反洗錢機構人員的設置、客戶的盡職調查情況、以及大額可疑交易情況三大部分。但中國反洗錢監測分析中心負責人此前表示，反洗錢工作確實對銀行日常經營有些影響，部分銀行不是太配合，相關的思想認識還有待提高，現在主要還是依賴中心對大額交易的監控。

　　上述外資銀行合規經理也表示，雖然監管層要求成立專門的反洗錢部門，但在實際工作中，所謂的洗錢部門主要大多是兼職，由現金、合規、內審等部門的同事兼顧。

　　央行反洗錢檢查重點

　　1.反洗錢組織機構建設：是否成立專門反洗錢部門，有專門指定人員負責，該人員的反洗錢知識結構和經驗。

　　2.客戶盡職調查：是否要求單位客戶提供有效文件證明，個人客戶是否提供證件，是否對外匯賬戶進行核實。

　　3.大額和可疑交易報告情況：是否建立大額交易支付審批、登記，大額現金支付是否逐級審批、可疑外匯交易報告是否準確、及時。

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　　央行聯手北京公安打擊反洗錢

　　交換涉嫌洗錢案件線索，不定期召開反洗錢工作會議

　　北京的反洗錢活動已經進入了實質性階段。昨日上午，北京市公安局與央行營業管理部簽訂了《北京市公安局中國人民銀行營業管理部可疑交易線索核查工作合作備忘錄》。

　　在《備忘錄》中，明確了市公安局與人行營業管理部在涉嫌洗錢等犯罪案件(線索)核查工作中的合作目標、合作原則、合作機制以及案件移送標準和程序等內容。

　　據透露，金融機構發現有可疑交易線索後，央行營業管理部負責將金融機構報送的涉嫌洗錢等犯罪的可疑交易線索按有關格式和程序及時移送市公安局，並協助公安機關辦理洗錢等刑事案件調查中屬於人行營業管理部職責的有關事項。

　　央行營管部有關負責人還告訴記者，雙方將建立聯絡員制度，並不定期召開反洗錢工作會議，研究制定轄內打擊洗錢犯罪的工作計劃，對可疑交易線索進行情報會商，統一部署涉嫌重大洗錢案件的調查和偵查行動。

責編：馬芳