2023年10月召開的中央金融工作會議指出,金融要為經濟社會發展提供高質量服務,做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章。
重慶三峽銀行緊跟時代步伐,積極響應國家號召,以優質金融服務助力破解科創企業“成長煩惱”,為科創企業向“新”發展提供源源不斷“金”動力。
信貸賦能 精準滴灌科創沃土
科創企業在推進技術創新和突破的過程中,往往需要投入大量資金。重慶三峽銀行通過加大信貸投放力度、優化信貸結構、打造綠色審批通道等措施,將資金精準投向智慧網聯新能源汽車、智慧高端裝備、新材料、生物醫藥等前沿領域。
一家集醫藥研發、生産、銷售與健康服務於一體的國家高新技術企業,近年來在重慶三峽銀行的鼎力支持下實現了跨越式發展,已成為行業內的佼佼者。
2023年,了解到該企業將與國外某醫藥行業巨頭共建西部創新中心,急需大量資金,重慶三峽銀行第一時間向項目授信1.12億元,推進項目順利建設,為成渝地區醫藥科研與創新轉化提供了積極助力。截至目前,重慶三峽銀行已對該企業累計授信達1.8億元。
在服務智慧網聯汽車製造方面,重慶三峽銀行也投入了大量金融資源。
重慶某産業公司是汽車零部件研發與生産高新技術企業,在擴大生産規模、研發新技術的過程中,資金需求日益增長。2020年,重慶三峽銀行通過“科技成長貸”産品向企業發放一年期信用貸款500萬元。
今年以來,該企業提供産品配套的車型熱銷,訂單快速增加、流動資金需求越來越大,重慶三峽銀行迅速行動,將企業授信額度提升至5000萬元,有效緩解了企業資金壓力,為其持續創新和技術升級提供了堅實後盾。
無獨有偶,另一家專注于車規級功率半導體設計的科技企業,也在重慶三峽銀行的支持下實現快速發展。該公司研發投入、市場開拓等需投入大量運營資金,2023年,重慶三峽銀行通過“陽光快貸”産品迅速向其授信2000萬元,助力其産品研發。
據了解,截至2024年6月末,重慶三峽銀行科技型企業貸款餘額達174.3億元、較年初增幅47.5%。
創新引領 打造金融産品矩陣
在加大信貸投放的同時,重慶三峽銀行還注重金融産品與服務的創新,以更加靈活多樣的方式滿足科創企業多元化融資需求。
“新質貸”作為該行傾力打造的明星産品,主要針對戰略新興産業和未來産業,深度契合專精特新、隱形冠軍、單項冠軍、獨角獸、瞪羚、擬上市及科技型企業的發展需求,期限長(流貸最長3年,固貸最長10年)、成本低(市場化定價,低至LPR下浮)、額度高(信用額度最高5000萬,線上最高500萬),可為相關企業技術研發、綠色化智慧化改造升級、技術成果轉化應用等提供多樣化、高效率、強有力的資金支持,有效助力科創企業解決融資難、融資貴問題。
同時,“新質貸”還提供信用擔保、保證擔保、抵質押擔保及組合擔保等多元靈活的擔保方式,按月或按季付息、靈活還本的靈活用信與還款模式,快速響應與高效處理的綠色審批通道,讓企業資金運用更加自如。
重慶某導航設備有限公司便是“新質貸”産品的受益者。作為一家研發生産衛星定位接收裝置的軍民兩用企業,同時也是國家級專精特新“小巨人”企業,該公司在擴大生産規模的過程中遇到了資金瓶頸。重慶三峽銀行大渡口支行了解到企業需求後,迅速行動,今年2月通過“新質貸”産品為其提供600萬元資金支持,解決了企業燃眉之急。
針對科創小微企業融資需求,重慶三峽銀行還創新推出了“新質貸(線上版)”,無需抵質押,進一步降低了小微企業的融資門檻,還實現了線上申請、隨借隨還、自動續貸的便捷操作,極大地提升了融資效率。重慶三峽銀行南岸支行在該産品上線後,第一時間與一家生産摩托車零配件的專精特新企業聯絡,僅用3天時間便完成200萬元貸款放款工作,為企業高效解決了資金問題。
此外,重慶三峽銀行還推出了“技改專項貸”“陽光快貸”等金融産品,以信用、知識産權、排污權等多種創新組合擔保模式滿足不同科創企業的融資需求,有效降低了企業的融資成本和時間成本。
深化合作 共築科創服務新生態
為更好服務科創企業,重慶三峽銀行還積極加強與政府部門、高校及科研機構的合作交流,共同構建科創金融服務生態圈。
目前,該行已與重慶市12個區縣簽訂合作協議推出“銀政合作産業貸”,借助政府增信機制共同支持科創等重點企業發展。同時,該行還指派專人密切關注專精特新等企業的最新動態,及時跟進融資需求,確保金融服務能夠精準對接企業的實際需求。
在大渡口區,重慶三峽銀行大渡口支行與區市場監管局深化合作,利用知識産權質押融資補貼政策為轄區內科技企業提供了低成本、高效率的融資服務。通過深入調研、精準對接,大渡口支行成功幫助多家企業解決了融資難題,推動了企業的快速發展。
此外,重慶三峽銀行還與兩江創投、市進出口擔保公司等機構合作推出“科技成長貸”“科技擔保貸”等金融産品,通過風險補償與利息、保費補貼機制進一步降低科技型企業的融資成本。同時與重慶理工大學、重慶現代産業發展研究院等高校及科研機構加強産學研合作,不斷提升科技型企業專業金融服務能力。
企業有所求,金融有所應。下一步,重慶三峽銀行將不斷強化産品服務創新升級,加大對先進製造業、戰略新興産業等關鍵領域的支持力度,提升服務實體經濟質效,助力重慶建設具有全國影響力的科技創新中心。(推廣)