10億美金要砸暈小老闆

　　西城檢察院今天披露，一種新穎的詐騙犯罪近年在西城、東城、豐臺等地顯現。騙子們謊稱可以聯絡到財團，能夠提供大額存單等用作資金證明或融資擔保。專門尋找那些亟待融資的中小企業為對象，偽造大額存單，騙取融資運作費等。

　　“我的一個朋友幫我做過融資，他向中國銀行總行報了我的身份證、護照等，還報了一些國外財團的材料，大約半個月國外財團就以我個人名義在中國銀行總行存入10個億的美金，還給我送來了3000萬美金的存單。現在我就有資格做國際銀行間證券買賣交易計劃了。”

　　這就是騙子王某給自己編造的資金增值神話，雖説讓人聽着一頭霧水，甚至有些“懸乎”，但時間、地點、人物一應俱全，又涉及神秘的“國外財團”，這樣的謊言對於急需資金的企業主來講卻有着十足的吸引力。王某就利用“國外財團”的説辭，偽造大額存單，以能為揚州某公司融資提供300萬美金存單做抵押為由，騙了100萬元。目前，王某因涉嫌合同詐騙罪已被西城檢察院批捕。

　　三年來，西城檢察院辦理的利用大額存單進行融資詐騙的案件中，都存在“國外財團”、“國民黨遺留財團”等子虛烏有的幌子。而受害者大多是中小企業經營者，在生産經營的過程中，由於擴大規模、項目投資等需要，急需資金證明或者融資擔保。而中小企業尋求銀行信貸難度高、授信額度低，使得他們不得不轉向地下錢莊借款。這種急切的心理，容易被犯罪分子所利用。

　　《融資顧問協議》、《合作協議》、《個人美元定期存單融資協議書》、《提存協議書》，整個過程中還有“律師”作為見證……上述案件中被騙的公司怎麼也想象不到，在如此規範的形式和程序之下，竟然還是被騙了。

　　檢察官説，這類詐騙大多帶有規範的經濟活動外觀，符合正常、規範的經濟活動程序，帶有極強的隱蔽性和迷惑性，容易為受害方所信任。被害人往往支付所謂的“資金移動費”、“融資運作費”後，或者遭遇犯罪嫌疑人各種理由的搪塞、拖延，到最終聯絡不上嫌疑人才發現被騙，或者拿到所謂的大額存單後，才發現存單係偽造。

　　檢察官表示，近年來，我國社會民間借貸迅速崛起，地下錢莊暗流涌動。中小企業或個人信貸，由於其規模小、頻率高、時間急、風險高的特點，同時限於難以提供足額擔保，申領銀行貸款難度高，不得不走向民間融資。這已給正常的經濟和社會生活秩序帶來潛在威脅。對此，檢察官建議，各大銀行應繼續推出特定的中小企業信貸業務，逐漸建立完善的中小企業融資市場。（通訊員馬愛軍 文春霞 記者孫瑩）