浙江警方破獲“民族資産解凍”類詐騙案 涉案近千萬元

　　警方迅速摸清犯罪團夥的組織架構。警方提供

　　浙江警方破獲“民族資産解凍”類詐騙案 涉案近千萬

　　中新網金華12月5日電(記者 奚金燕 通訊員 葛妍君)“這是我最後的希望了，下款就什麼問題都解決了……”面對辦案民警的詢問，受害人金大叔依然還沒有從香港鉅額揹債的“美夢”中清醒，他所在的群裏的幾百個“會員”也在等待“香港那邊的好消息”，殊不知，這是一個騙局。

　　5日記者獲悉，浙江磐安警方成功破獲一起以“香港揹債項目”實施詐騙的“民族資産解凍”類案件，抓獲犯罪嫌疑人18人，涉案金額近千萬元。

　　只要400元就能獲得高額免息貸款？

　　一個模板一張協議。警方提供

　　據金大叔介紹，2018年年底，他加入了一個名為“香港400專屬群”的微信群。群主稱只要支付400元“包裝費”就可以成為“香港揹債項目”會員，即可以獲得免息使用三十年鉅額貸款的“特權”，甚至可以免還這筆貸款。

　　對方介紹，這個項目來源於“香港創富資産管理有限公司”，專門負責處理香港銀行一些無人認領、無法取現的鉅額凍結存款，公司會員可以幫助公司“背負”這些鉅額存款，作為回報，每背出9000萬元的債款，會員可以獲得一筆630萬元的三十年免息貸款，如果簽了免還協議，三十年後，公司可以幫忙還款。因為金大叔參與的晚，只能加入第二期，貸款金額減少到200萬。

　　到今年3月份，群主又發佈了一條消息稱因該項目操作有一定難度，對方銀行對會員資質審核要求很嚴格，所以每個參與的會員要交400元的“流水包裝費”，用以製作相關憑證。看著群裏有不少人交了錢，想多得點貸款的金大叔也就隨著大家一起交了錢。

　　然而，傳説中6月就能“下款”的優質項目卻遲遲沒有回音，“下款日期”一拖再拖，金大叔這才覺得自己可能是被騙了。

　　拙劣騙局上萬人中招

　　一個模板一張協議。警方提供

　　通過對案情的分析研判，磐安警方認為這是一起新型的“民族資産解凍”類案件。

　　9月中下旬，磐安警方先後在四川、貴州、河南等地抓獲5名犯罪嫌疑人，包括群主口中“香港創富資産管理有限公司石家莊分公司”的“總經理”郭某。

　　據郭某交代，所謂“香港揹債項目”是他自己編造的。2018年初，他將一份印有“香港創富資産管理有限公司”印章的空白協議書照片發給下家伍某，由伍某在其發展的各大微信群內宣傳該“揹債項目”。

　　隨後，郭某又發了一個“入會模板”給伍某，其中包含姓名、身份證號碼、銀行卡號、出入境證件編號、是否為銀行失信用戶、介紹人等等，十分詳細。郭某稱，最終揹債業務要去香港辦理，所以每個會員都要自己先行辦理相關出入境證件、簽訂委託協議，以便公司統一購買機票等，不願交錢的人也可以參加，但名額有限。

　　短短幾天的時間，就有幾百人向伍某上報了“入會信息”並繳納了“包裝費”。因為有蓋章協議、有入會模板，越來越多的人選擇了相信，不但自己交錢報信息，還介紹給身邊的親戚朋友，甚至偷偷摸摸幫家人繳納費用。有一些會員通過發展會員成為了“團隊長”，開始承擔管理團隊、發展新會員的職責。

　　最初，郭某等人稱下款時間為2019年初，為了穩住群裏的“會員”，郭某通過利用多個手機偽造與香港總公司的聊天記錄、租房偽造公司辦公地點、雇傭民工假扮會員領取現金拍攝視頻等方式層層傳遞給各個群。

　　2019年3月份，伍某等人又稱下款還需要一筆包裝流水的費用400元，同樣的，如果不交錢，獲得的貸款也要相應減少。這時，參與的會員已經上萬人，涉及金額近千萬元。

　　琳瑯滿目的“項目”廣撒網

　　要求所有“會員”做到嚴格保密。警方提供

　　今年6月，因為與伍某意見不合，犯罪嫌疑人李某另立門戶，自稱“有李嘉誠集團股份”，並與“郭總”達成一致由其接手管理該項目。

　　2019年10月17日，磐安警方在昆明一舉搗毀了該犯罪團夥，10月18日晚，磐安警方順利將13名犯罪嫌疑人押解回磐，該案得以成功告破。

　　在調查中警方發現，除了“香港揹債項目”，這些人還參與了各種各樣千奇百怪的“項目”，其共同點就是打著“民族大業、一帶一路、精準扶貧”的名義，向會員收取幾元到幾千元不等的費用，承諾高額資金回報。這就是典型的“民族資産解凍”類的騙局。

　　這些“項目”的受害者大多是文化程度不高、家庭條件困難的中老年人。在這些“項目群”裏，每天都有群主帶領“家人”打卡，不時分享的“老師、總經理”講課視頻、音頻和勵志雞湯文來洗腦、鞏固成員的信任。然而，一旦有人提出質疑，李某等人就會要求“團隊長”將其清理出群，並要求所有“會員”做到嚴格保密。

　　目前，18名犯罪嫌疑人已被採取刑事強制措施，其中10人已逮捕，案件在進一步偵辦中。

　　公安機關提醒廣大群眾，當前我國沒有任何民族資産解凍類的項目，凡是聲稱繳納數十元、上百元會費就能獲利數萬元、數十萬甚至數百萬的各類基金會、項目、APP，均是詐騙，請大家切實提高警惕，增強防範意識，嚴防此類詐騙。