四人偽造境外卡刷走88萬 被抓前曾燒香許願(圖)

民警演示偽卡製造過程。本報通訊員高暉攝

　　利用買來的老外磁條信息，偽造境外信用卡，通過POS機，17天刷卡142次，楊某等4人分工明確，就這樣沒有一點兒消費就從銀行套現88萬餘元……昨天，朝陽公安分局披露，本市警方首次破獲利用境外卡刷POS機套現案件，4名嫌犯已經被依法逮捕。

　　■報案

　　銀行發現刷卡異常

　　今年5月份，中國銀行北京分行發現，在不到20天的時間裏，亞運村一中行POS機境外卡刷卡消費上百筆，金額近90萬元，懷疑為境外偽造信用卡（簡稱“偽卡”）交易。

　　5月7日，該行保衛處向朝陽警方報警。

　　經警方了解，5月6日，該銀行監測到亞運村街道“倩倩服裝店”POS機，在4月10日至27日期間，有142筆境外信用卡交易，其中成功48筆，失敗94筆，不成功率超60%，消費金額88.6225萬元。情況極不正常，從以往經驗看，境外“偽卡”交易可能性極大。

　　5月7日晚，朝陽警方找到了“倩倩服裝店”老闆程女士。她回憶説，4月8日，熟人王某打電話找她借POS機，稱有境外遊客買中國字畫，想刷卡消費。礙于面子，程女士將手持POS機借出。

　　4月10日後的半個月裏，王某陸續借了4次POS機。

　　程女士稱，王某先後給了她1.6萬元的借機費。5月8日，王某被抓獲。很快王某交代了夥同馬某、楊某用信用卡套現的犯罪事實。5月12日，同案犯楊某、馬某落網。

　　■作案

　　嫌犯分工四環節套現

　　據二人交代，今年3月，楊某對馬某説用境外信用卡在境內POS機套現能弄到錢。

　　楊某通過網絡，聯絡到為他人辦理刷卡套現業務的張某。張某稱自己有境外偽卡，只要拿來POS機，就能套現。馬某通過網絡找到了王某。

　　警方介紹，其作案分工和套現流程為：王某借來POS機給楊某，楊某再轉交給張某；張某從網上購買境外持卡人的信息，將信息刷入空白卡製成偽卡；然後持偽卡在POS機上消費，其數據反饋到銀行，銀行確認在這個POS機上的消費後，把錢劃到特約商戶賬戶，也就是POS機主程女士的賬戶；程女士從銀行把這筆錢提出來。

　　由於張某所買的信息數據錯誤，有些已經過期，被發卡行拒用，只能不斷換“新卡”。因此只有48筆交易成功。

　　套現的88萬元現金，除張某拿走35萬，其餘被楊某拿走，其中一小部分給了馬某、王某，大部分被楊某據為己有，用於還欠款和做生意。

　　■結案

　　造卡嫌犯杭州落網

　　楊某交代，他本人都沒看見過刷卡過程，只是聽説刷的都是國外的偽造信用卡。楊某説，只要小票從POS機裏跳出來，表明就刷卡成功了，具體的都是張某一個人操作。

　　5月16日，剛下飛機的張某在杭州蕭山機場落網。

　　警方當場從張某身上起獲有磁條、無任何圖案文字的“白卡”84張，寫卡器一個。據嫌疑人張某交代，其通過計算機盜取境外人員個人資料，然後通過寫卡器把個人信息寫到“白卡”上，一張偽卡就做成了。

　　據悉，張某今年29歲，安徽人，曾經做過辦公耗材，後來做過安裝POS機的工作。張某喜歡收集各種信用卡，日常消費都是信用卡結賬。張某有豐富的信用卡知識。

　　2009年6月11日，嫌疑人王某、楊某、馬某、張某4人因涉嫌信用卡詐騙，經北京市朝陽區人民檢察院批准，被朝陽公安分局依法執行逮捕。

　　“被抓前曾燒香許願”

　　>>對話嫌疑人楊某

　　記者：為什麼選擇用POS機假交易？

　　楊：這是我研究了好久的結果，因為拿卡直接消費非常危險。一是要與售貨員面對面接觸，容易讓人看出卡是假的；二是超過1萬元的大額消費，售貨員會要求持卡者出示護照、身份證；三是購買的東西不好出手。

　　記者：被抓後覺得愧疚嗎？楊：要説愧疚就是對家人，我的兒女很小，被抓前我帶著家人到紅螺寺玩，我燒香許願，沒想到還是被抓了。

　　>>對話嫌疑人張某

　　“刷境外偽卡沒風險”

　　記者：為什麼套現使用境外信用卡？

　　張：盜刷境外偽卡沒有風險，外國人基本不會報案，損失由保險公司承擔。

　　記者：國外銀行會怎麼處理境外偽卡在中國套現情況？

　　張：如果短時間內頻繁刷了一張美國偽卡，美國銀行方面會發公函到中國這邊的銀行詢問，中國銀行就會把刷卡小票傳給美方銀行，以證明是正常交易。

　　本報記者于傑 通訊員高暉

責編：程衝