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	主持人李小萌

	馬培江做客會客廳

	北京市公安局刑偵總隊賈力警官做客會客廳

	犯罪分子用來進行短信詐騙的工具

　　CCTV.com消息（新聞會客廳）：

　　李小萌：您好觀眾朋友，歡迎走進《新聞會客廳》。最近這段時間，大家都注意到一條新聞，北京市公安局刑偵總隊在10月10號提醒市民要注意，10月10號之後這段時間將會是詐騙案件的一個高發期，特別要提醒大家注意的是短信詐騙，短信詐騙在我們的生活當中究竟有多普遍，我們做了一個小型的調查，先來看一下。

　　北京市民：我一般在收到這樣的短信後，第一時間會把它刪除。

　　李小萌：在剛才的採訪當中，多數人都説碰到這樣的短信第一時間會把它刪除，但是詐騙短信它多少還是利用了人們的某些心理，總難免會有人上當，就在北京市公安局提醒發出的第二天，有一位在北京打工的馬培江先生他就中招了。

　　（根據馬培江真實案例情景重現）

　　您好，我剛才收到一條您的短信説是我10號在家樂福消費了八千多塊錢 可是我沒去過家樂福 我也不是你們建行的用戶 這怎麼回事？你為什麼要我的身份證號碼？個人信息被盜用了，那怎麼辦？那我這就去，好，謝謝。

　　李小萌：今天我們就請到了他，馬先生，您好。

　　馬培江：您好。

　　李小萌：看得出來您現在心情還是不太好，這個事情剛剛發生，一共被騙了多少錢？

　　馬培江：65200多塊錢。

　　李小萌：這相當於您多長時間的收入？

　　馬培江：我今年從老家帶十多個弟兄在北京整整幹了八個月的活，結果全部被手機詐騙了。

　　李小萌：怎麼那麼準，他就看準了你有這個錢，就騙走了呢？

　　馬培江：我以前對於手機詐騙有提防，就是説中獎、汽車退稅這樣的，不過現在這條短信它不是説這樣的。

　　李小萌：你還存著呢。

　　馬培江：存著呢，沒刪除呢。

　　李小萌：為什麼沒刪掉？

　　馬培江：也是一個教訓。

　　李小萌：你知不知道如果是銀行發出的信息，它可能是五位數的一種特殊服務的號碼，不是那種市話，這個您知道嗎？

　　馬培江：我不知道，因為我老幹活，信息特別不靈。

　　李小萌：在這個過程中你一點都沒起過疑心嗎？

　　馬培江：當時我想人家也沒跟我要錢，還為我好，再一個想著我這個錢是弟兄們的錢，千萬別有什麼遺失，有什麼閃失，結果我就按他的提示做了。

　　按照電話裏那位自稱銀行工作人員的話,馬培江直奔離他最近的ATM 櫃員機，認真地執行了操作指令，在電話裏不斷跟騙子説著感謝的同時，馬培江認為自己賬戶上已經完成了所謂的“加密”程序。

　　李小萌：他提示你都做了哪些？

　　馬培江：他説一開始叫你把密碼輸上，先查看你的餘額有多少，報給他。

　　李小萌：你是把你的銀行卡插到櫃員機上，查出了餘額之後通過電話告訴他你的卡上有多少錢的餘額是嗎？

　　馬培江：是。

　　李小萌：然後呢？

　　馬培江：然後按轉賬，卡卡轉賬，我給你提供一些數字，其實提供的數字我到後來才明白，那都是對方的卡號。

　　李小萌：他讓你操作卡卡轉賬，你應該明白這是要把錢從你的卡裏轉出去。

　　馬培江：當時也不知道什麼原因，老想著我這個銀行卡千萬別有什麼閃失，腦子往這方面想，沒想到這些東西。

　　李小萌：所以你就沒琢磨，讓你做什麼，你就很老實地照他説的去做了。

　　馬培江：對。

　　李小萌：把他的卡號輸進去，一確認，錢就過去了。

　　馬培江：分了兩筆劃走的，一筆劃走四多萬塊錢，第二筆劃走一萬多塊錢，總共是65000多塊錢。

　　李小萌：你卡裏一共就這麼多錢是嗎？

　　馬培江：總共就這麼多錢。他説我給你已經加密完了，我希望你在24小時之內不要再使用這個卡。在沒説24小時你不要動這個卡之前，我還説謝謝你了，麻煩你了，最後他還説，這是我應該做的，然後就説24小時不要動，我就覺得不對勁了。

　　李小萌：為什麼聽到這句話你忽然覺得不對了？

　　馬培江：加密完以後24小時不叫我動這個卡，這個時候我就跑到營業廳，問銀行的工作人員，人家説你上當了。

　　李小萌：你當時聽了工作人員這麼説，你的反應是什麼？

　　馬培江：我當時我從心裏説，蒼天，怎麼這麼懲罰我，很傷心，當時腦子裏邊像炸雷以後，不能接受。

　　李小萌：你到工行問清楚情況，發現自己上當了，那時候你是更恨那些騙你的人還是更恨自己？

　　馬培江：更恨自己，然後再是騙子。

　　李小萌：為什麼首先恨的是自己？

　　馬培江：有很多漏洞其實我都沒把握住，像這些建行、工行內部都有電話，這些電話都不是固定的，這個我沒意識到。

　　李小萌：你覺得並不是你想貪便宜，只是想防止出現什麼失誤。

　　馬培江：對。

　　李小萌：其實像您剛才説的，以前那種什麼中獎這些你都能提防，而這次的這個並不是説給你額外的一些錢，而是讓你已經有的錢別丟掉，如果再出現另外花樣的短信，你覺得你能夠抵制得了嗎？

　　馬培江：另外的能抵制了，因為什麼？我這個錢，我們十多個弟兄的血汗錢，我越是害怕它有什麼意外，犯罪分子就抓住這樣的心理。

　　李小萌：您後來回去跟你的幾個弟兄説了這個事兒嗎？

　　馬培江：説了。

　　李小萌：他們説什麼？

　　馬培江：一是安慰我，再一個就是説希望我以後不要再犯這樣的錯誤。再一個，提示電視機前的觀眾們，千萬別犯這樣的錯誤。

　　李小萌：現在這件事兒對你的影響還在吧？

　　馬培江：還在。我是幾年回不了老家了。

　　李小萌：為什麼？

　　馬培江：因為這些弟兄都是我帶出來的，欠著人家的錢，無顏面對。

　　李小萌：你覺得沒臉見他們了，所以就不回去了。

　　馬培江：沒有，我只有在北京再打拼幾年，把這個錢給弟兄們掙了回去再給人家發工資。

　　李小萌：你下決心這個錢一定要還上。

　　馬培江：是。

　　李小萌：演播室回來，我們請到了北京市公安局刑偵總隊的賈力警官，歡迎您。剛才前面老馬師傅的那個案子，他説他首先最恨的是自己，您覺得作為當事人，他在這件事兒裏面責任有多大呢？

　　賈 力：我感覺從當事人來説，最初接到短信，從辨別力上和判斷力上出現一些失誤，可以講他這條短信內容是在我們以往宣傳當中最近新出現的一種形式，在以往案件當中，一般出現的是您在某某超市或大型商場消費了多少錢，請您在月底統一扣除，由您來辦理相關手續，但是馬先生這個短信當中出現的是您提前透支了多少錢，這個解釋在我們現在工作當中新出現的一種情況。

　　李小萌：這兩種不同的表述方法對當事人心理上有什麼暗示呢？

　　賈 力：應該講消費，直接消費，由扣除來説，可以和透支來説，整體心理上造成了事主害怕錢財流失這麼一個基本的心理狀態。其實馬先生沒有在建行辦過任何卡，所以應該説當時的心態如果能夠及時地反應，能夠避免這個案件。

　　李小萌：但是事情巧就巧在馬先生就怕他這個錢出問題，因為他這六萬塊錢是帶著兄弟們幹了八個月掙來的錢，他越緊張的這種心態，是不是越容易出現問題？

　　賈 力：對，按照心理學講，人在過度緊張或者在擔心一些事情的時候，他的心理防線會降到很低的程度，就跟一個普遍小孩似的，他有可能智力並不那麼高。就馬先生來説，他的六萬多塊錢確實跟他的民工一塊進行這麼長時間的工作，他的血汗錢如果丟失或者出現問題，他確實無法交代，這種害怕的心理和緊張的心理造成他最後這個行為被犯罪分子鑽了空子，甚至牽著鼻子走而造成了這種損失。

　　李小萌：從你們辦案的經驗來看，像他這個案子破案的可能性大嗎？

　　賈 力：應該講可以有破案性的，我們現在的案件來説，越是及時報案，越能夠及時破案，但是因為犯罪分子這種短信詐騙，異地消費等等這種消費詐騙當中案犯使用的方式都是在幾地作案，我們講叫異地操控作案，比如在外地的某個地區發短信，發完短信以後，事主接到信息，在回復當中，牽扯到號碼，剛才馬先生也講了，是010512的電話號碼，這在我們很多宣傳網中提示過，這叫鐵通一號通，一個捆綁虛擬號，它可以捆綁很多號碼。

　　（暗訪鐵通公司工作人員）

　　工作人員：一號通是一個虛擬號，您可以把常用的固定電話、手機、小靈通捆綁在一號通下面，實現遇忙轉接，然後您對外公佈的話，可以只公佈一個一號通號碼，個人號碼可以捆綁三個，企業可以捆綁三到八個。

　　記者：這個所謂的捆綁號碼存在嗎？

　　工作人員：一號通只是一個虛擬號。

　　犯罪分子就是利用了電信部門的這項增值業務蒙蔽了事主的防範心理，所有來電顯示都具有很強欺騙性，因此也給偵破工作增加了難度。

　　從全國警方破獲的短信詐騙案當中來看，近年來，詐騙者詐騙的手段在不斷升級，現在借助群發器等現代工具，詐騙者每天向外發出同一類型的詐騙短信可以達到數萬條，即使是萬分之一的可能，每天至少有幾個人免不了會上當受騙。

　　在北京市公安局記者了解到，從去年10月以來，類似案件的報警達多達千起，也正是有鋻於此，2006年10月10日，北京市公安局發佈了預警信號，提醒廣大市民注意相關信息，提高防範意識。

　　李小萌：北京市公安局提出的提醒，是説10月10號以後詐騙案件會是高發，是怎麼得出這樣一個結論的呢？

　　賈 力：這個結論是基於我們前兩年在工作中發案情況，我們一個統計和分析，比如説2005年10月1號到10月7號七天年假當中，北京發生了類似這種短信詐騙140余起，今年通過宣傳以後，只發生了四起，從2005年10月10號到10月30號期間，北京連續發生了將近千起的短信詐騙案件，所以我們認為犯罪分子容易利用十一長假以後廣大市民長期外出這種旅遊、購物等等休閒活動以後，您的足跡遍及全國各地，便於他利用環境和條件下來進行詐騙，所以我們考慮這個時間應該是一個第二次的高峰。

　　李小萌：提醒發出到現在也有幾天的時間了，有沒有統計，發案率有變化沒有？

　　賈 力：有變化，我們從十一到現在為止，發案率應該講幾乎平均在日接待一起而已，比去年的將近一千起的發案來説，降低了97％以上的比例，這是我們最新的統計。

　　李小萌：這樣的變化説明什麼？説明詐騙案件很大程度上當事人自己怎麼樣做起了非常大的決定作用，可以這樣説嗎？

　　賈 力：可以説我覺得有幾個作用在裏頭，一個是咱們公安機關的工作力度加大了，通過宣傳、媒體、電視等等各種場所各種渠道讓廣大市民增強了意識；第二個就是廣大市民事主加強了自己的防範意識。剛才短片中也提到了，有人看到了，接到一些短信，看到一些信息，自動刪除了，不去理會，為什麼？他自我意識加強了，我覺得這是一個作用。

　　李小萌：去年你們曾經破獲了一個短信詐騙的案件，這個過程是怎麼樣的給我們講講。

　　賈 力：去年在十一期間，我們的一位事主報案，説自己的錢財被詐騙了，由於去年我們在這個期間剛剛接觸到短信詐騙這種案件，所以説各級領導比較重視，案件發生以後，市局以及相關分局的刑偵部門組成聯合專案組，對當時事主被詐騙的銀行信息進行了全面的查詢。

　　李小萌：被騙了多少錢？

　　賈 力：當時被騙了十萬塊錢，這筆錢我們經過查詢，很快被打到了廣東的一個賬號上，我們連夜派我們的偵察員直接趕到廣東，根據銀行卡開始工作，通過銀行取款等相關信息，最終用幾天的時間鎖定了一夥犯罪嫌疑人，在當地公安機關的配合下，連夜就把他們打到了，最後抓獲了犯罪嫌疑人，也起獲了一堆犯罪工具。

　　走進這間看似乎普通的居民住宅樓，滿屋子可見各式手機和雜亂的電源線，直到北京市公安局刑偵總隊民警出現的這一刻，那些機器還在運轉著，一條又一條冒充銀行給事主的短信就是從這裡發送出去的。發給事主的短信內容要麼是事主在某商場曾經消費過，要麼是銀行卡已經透支。當不知所措的事主打來電話時，騙子又會以給事主賬戶做一個保護為由，讓事主將錢打到另一個賬戶上，這樣一來，事主的錢就輕輕鬆鬆地進了騙子的腰包。在這個房間裏，每分鐘就有近一千條短信發送出去，留守在這個房間裏的王文彬就是短信詐騙集團成員之一。

　　給事主銀行卡做保護是假，讓事主把銀行卡裏的錢轉到自己的賬戶上是真，此次，從王文彬的住處一共起獲了。

　　李小萌：在當時來講還是很少接觸短信詐騙這樣的案子，那個時候你們碰到的困難是什麼？

　　賈 力：當時我們面臨的，首先政府職能部門休息，可能相關直接辦理正常的查詢和一些工作職能會受到延誤。第二個就是犯罪嫌疑人利用這種事主在休息期間警惕性小。還有一個就是區域廣，不便於查找這個過程。像我們到達廣州工作的時候只有一個卡號，只有一個取款的記錄，我們通過取款的記錄，要反查一些相關嫌疑人，通過照片排查、辨認等等做很多工作。

　　李小萌：現在有很多詐騙短信裏邊提到的信息和當事人的信息非常吻合，甚至你叫什麼名字，你在哪兒有個消費都能夠提得到，這些犯罪分子怎麼拿到這些資料的？

　　賈 力：應該講咱們現在互聯網比較發達了,各種行業的代理商，在辦理當中需要通過一些互聯網，要來訂單，在這種方面上，有些代理商在沒有更好的做出防護的時候，容易把咱們客戶信息在無意識當中，或者被有人有意識地盜用。

　　李小萌：以前我們經常説騙子不可怕，只要我們自己不貪便宜，不貪財，就不會上當受騙，但是從剛才馬師傅這個案子來看，這句話已經不能完全概括這個情況了。

　　賈 力：應該可以這麼講。現在短信詐騙中犯罪分子利用多種手段，他運用的方式都是逐步在遞進的，犯罪分子也在改變，但是這種東西改變它萬變不離其宗，他最終的方法是要套取你的錢，他要騙你的錢。

　　李小萌：短信詐騙如果從劃分上來説，能分成哪幾類？

　　賈 力：短信詐騙，咱們最古老的一種就是中獎信息，您作為什麼客戶，您的VI碼在某個活動當中中獎了，高額的有汽車，少的有幾十萬現金。

　　李小萌：現在像這類詐騙一般得手的很少了吧？

　　賈 力：應該説還有，很多老百姓認為自己無償地得到了一筆資金，案犯別管十萬、二十萬我給你，但是首先你要付給我一定的所得稅、手續費等等這種費用，來套取事主的錢財。

　　李小萌：我有一個朋友也是碰到這種情況，然後他把電話打過去，對方也説你先付我幾千塊錢，這個朋友説那你從我中獎的錢裏把這幾千塊錢扣除不就行了嗎，對方説那不行，後來就提高警惕了，覺得這肯定有問題。

　　賈 力：對，這個騙子在很多環節上他是一種模倣，他也有一種訓練，他的訓練是什麼？如果説提出這個問題以後，我怎麼回答你，比如您剛才説您朋友的問題，我們有很多事主都這麼講了，我跟他説了，從我獎金當中扣除不就行了嗎，案犯很清楚告訴您，不行，獎金是我們走專用資金，我們是一個賬號給您的，但是您的稅款給誰，要給國家，要給國家稅務局、兩級稅務局，您走的是另外一個賬號，跟我們是兩筆賬，我們是兩個部門等等一系列理由告訴你，結果讓你降低防範意識，最後你把錢拿給他。

　　李小萌：這是一種情況，現在大家對這個警惕性已經很高了。

　　賈 力：對，其次就是咱們常説的異地消費，您在某某商場，比如您人在北京，您在太原、武漢、上海等等地方，哪個某某大商場您消費多少錢，您可能在月底的結算日統一扣除，有很多老百姓一看到這個短信，就跟馬先生一樣，緊張，我的錢沒有花，為什麼會出現這種情況，他馬上進行聯絡，案犯也是有一套完整的話，幾個問題給你，怎麼回答你，比如打電話的時候先告訴，我是銀行的保衛部門，銀行的業務部門，您可以打哪個電話，打公安局的經濟管理科或者打到其它哪個相關部門，銀聯中心，相關您所知道的銀行信息，有業務聯絡的部門的電話都告訴你，但是這些號碼全部是虛假的號碼，全部等於是案犯在偽裝，造成事主一步一步落入陷井。

　　李小萌：這是第二類。

　　賈 力：對。第三類就是咱們講的汽車退稅，你有車，按照國家的相關規定，能扣除返還一定的費用，這個費用也是拿您的卡到ATM機上去操作，但是這裡案犯抓住一個事主什麼心理呢？剛才馬先生也講了，叫轉賬業務，但是在咱們很多ATM機上轉賬和匯款是在一個欄裏同時使用的，像馬先生這種説法，他不知道對方讓他輸入的號碼是賬號，可是在汽車退稅當中明確告訴你賬號，我告訴你一個賬號，你把你的賬號告訴我，我也把我的賬號告訴你，你要怎麼辦，但實際上最後在輸入錢的時候，對方告訴你，不是錢，那是一個認證碼，只有把認證碼輸進去以後你才能得到錢，但是事主看到上面有一個轉賬、一個匯款，他把這個事情混淆了，所以造成事主上當受騙。

　　李小萌：那真正的汽車退稅有通過短信提醒，讓你在櫃員機上這樣的交易方式嗎？

　　賈 力：沒有。

　　李小萌：所以他提出這樣的要求本身你就應該提高警惕了。

　　賈 力：對。

　　李小萌：還有其它方式嗎？

　　賈 力：再有一種就是咱們剛才所説的房屋退稅，跟汽車退稅類似，還有一種就是剛才馬先生那種新的方式，就是您已經被透支了多少錢，應該講可以跟咱們異地消費，你購物消費應該是一類的。

　　李小萌：當我們的手機上收到了這樣的短信，最好的辦法是什麼？

　　賈 力：應該講首先要加強自己的辨別能力，同時可以舉報，打舉報電話，把這種相關信息向公安機關舉報，公安機關有專門的部門進行收集統計，並且進行工作。

　　李小萌：如果不小心真的上當了，又要做什麼樣措施來彌補？能做些什麼？

　　賈 力：上當以後應該講你首先還是及時報警，您報警的同時要用詳細的您的個人資料，要提供您的賬號信息，您的手機短信信息，這些相關的信息，公安機關應該能夠有依據可查的相關信息，尤其是對方的號碼和你打入錢的賬號。

　　李小萌：像這種詐騙案件常常是發生了情況之後，有人有了損失之後，我們才能想出防範的措施，如果想要提前有一個預警，需要我們一個什麼樣的心態呢？

　　賈 力：應該講這個提前預警是老百姓在獲取一些相關的法律知識和一些防範知識的同時，一個自我的加強意識，可以講任何一種詐騙手段都是基於某種需要造成的，比如説咱們平時可以講，普通的老同志，老大爺、大媽經常被這種所謂的神醫詐騙。老同志身體不好，他認為神醫能夠驅病消災，加上以前一種迷信色彩在裏頭，所以説只有你所需要的時候，犯罪分子才能針對你所需要，抓住你這種心理狀態，才能實施一種詐騙行為，我覺得人應該講作為一種平常心更好，俗話講，天上沒有掉餡餅的時候，天上也不會白白掉黃金下來，所以不能貪圖小利，也不能去相信一些任何沒有科學依據的東西。

　　李小萌：除了市民要增強防範意識之外，這些詐騙短信不能夠通過什麼技術手段屏蔽嗎？

　　賈 力：應該講這個東西和相關一些單位，比如説中國聯通、中國移動等相關單位可能有些相關的合作才能達到，這個我們也進一步在做，因為中國聯通和中國移動的公司的客戶非常非常多，但是它的地域性不一樣，所以現在案犯可以講，在有些地區，比如南方的有些地區已經做了類似的信息，在多少條以上的類似信息，我可以給你屏蔽.

　　李小萌：短信詐騙觸犯的是哪些相關的法律？

　　賈 力：短信詐騙觸犯的還是中華人民共和國刑法第260條規定，以詐騙罪論處的刑法條款，詐騙公司財務的，以這種非法得到的形式詐騙公司財務的行為屬於詐騙行為。

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責編：復蘇

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