説起騙錢的事，這幾年，大家聽説過不少了，有刮刮卡中獎的了，把公證費寄來的；有銀行卡在某個商場消費啦，趕緊把餘額轉移到安全賬戶裏；還有，你家電話欠費啦，你捲入了一樁洗錢案，你的錢轉過來我們調查還你清白；再有，你被人盯上了，我奉黑老大之命卸你一條腿，趕緊給錢吧。等等等等。這幾年，騙子的氣焰是越來越囂張，這些騙局在全國各地蔓延迅速。

2009年10月16日下午五點，北京市崇文區刑警支隊來了一名報案的女子，她説，就在幾個小時前，她兩張卡裏整整一百萬元錢被轉走了，而且，轉帳的不是別人，正是她自己！這就奇怪了，自己轉帳後又來報案，這是怎麼回事呢？

原來，報案的女子姓高，幾個小時前，她還一個人在家裏看電視，突然，家裏的座機響了，電話裏的人聲稱自己是中國電信的工作人員，並説高女士在上海開通了一部電話欠費3000多元。這可把高女士弄迷糊了，自己一直在北京生活得好好的，怎麼會在上海有部電話欠費呢？對方聽到高女士的解釋後，很熱情地建議她儘快報警，並説要幫她轉接到“上海市公安局”。果真，沒過十幾秒，高女士的手機響了，這回，是一個自稱姓陳的民警打來的。

這位民警告訴高女士，説她不僅在上海辦理了電話，還申辦了一個銀行賬戶，該賬戶涉及到國際洗錢集團的犯罪活動，而且案件重大！

洗錢？犯罪？高女士越聽越害怕。就在這時，電話裏的人要求高女士將她名下所有資金都轉到一個指定賬戶，以便警方進行審查。

為了證明自己的清白，她一刻也不敢耽誤，按照對方要求，高女士一邊拿著手機，聽著對方不間斷的指導，一邊在自己家附近的銀行進行了轉帳，就這樣，她把兩張卡裏的90萬和10萬元，一共一百萬分作兩次轉了出去。轉完帳回到家裏，她才突然意識到，自己上當了。

接到報案後，北京市公安局崇文分局高度重視，立即對此案進行立案調查。然而，面對這樣一個沒有案發現場，沒有嫌疑人的電信詐騙案件，警方又該從何下手呢？

北京市公安局崇文刑警支隊現案隊隊長胡文慶：這樣的案子，從報案的情況看，那肯定是從事主匯款的途徑查起。因此，我們開始從對方嫌疑人提供的賬號入手。

騙子與高女士的唯一聯絡，就是兩通電話和收取匯款的銀行賬戶，而目前警方急需調查的，就是收款賬戶，錢還會在裏面嗎？

用最快的速度，民警最先來到了高女士匯款的兩家銀行，通過查詢轉帳記錄，警方發現，高女士的100萬元確實被匯進了兩個賬戶，分別是尾號為 9578的工商銀行賬戶以及尾號為 3816 的農業銀行賬戶。然而，當警方繼續對這兩個賬戶查詢時發現，高女士的100萬元錢，早已不在這兩個賬戶當中，那錢去哪兒了呢？

北京市公安局崇文刑警支隊現案隊隊長胡文慶：通過我們查證銀行卡發現犯罪嫌疑人在短短的20分鐘之內，從一級的涉案銀行卡轉到二級到三級銀行卡，就一共用了20分鐘。一共層層轉賬應該涉及到50多張銀行卡。

原來，騙子利用網上銀行系統，把兩個賬戶裏的錢再次轉走了。不到二十分鐘，高女士的100萬元就已經化整為零，被層層轉帳，轉進了五十七個賬戶。現在，離案發還不過短短幾個小時，錢，還在嗎？

北京市公安局崇文刑警支隊現案隊副隊長王志毅：初查之後發現高某匯款後，這一百萬在短短的兩個小時，一兩個小時的時間內，這些錢全部被騙子取走了。從事主把錢匯到賬裏邊，到犯罪嫌疑人把這個錢提走，就是短短的幾個小時之內，都是在當天。

短短的兩個小時，57個賬戶裏的100萬元錢，就被騙子們全部提走了，速度之快，實在令人驚異，然而，接下來的調查，更讓人大吃一驚！

北京市公安局崇文刑警支隊現案隊副隊長王志毅：咱們根據銀行提供的取款地點，相對集中在三個地方：一個是山東的煙臺市，一個是浙江的杭州市，一個是廣東的河源市。

同一筆錢，取款地竟分別在山東、浙江、廣東三個省。三個取款地之間相隔數千公里，但取款行動幾乎是同時完成，騙子們到底是如何完成取款的，實施此次詐騙的到底有多少人，他們在哪呢？

為了偵破此案，北京市公安局崇文分局民警展開了全面調查。調查發現，其實除高女士外，近期，北京市還發生了多起類似的電話欠費詐騙案，而其中十多起案件，不僅擁有同樣的涉案卡號，還擁有同樣的詐騙電話號碼，如此説來，這些案件很有可能是同一夥人所為。那這些人到底在哪兒，怎樣才能找到他們呢？

辦案民警：我們通過訪問事主，發現涉案電話有兩部，一個是涉及到深圳移動公司的電話號段；第二個是珠海移動，移動公司的電話。

原來，高女士在被騙過程中，共接到兩個電話，其中，座機來電是以00019為開頭的號碼，而另一個則是尾號為2141的手機號。因電話涉及到深圳和珠海，一路民警立即趕往當地。那警方能否從電話號碼中找到騙子們的蛛絲馬跡呢？

經過進一步調查，原來高女士接到的詐騙電話是從台灣打來的，如果是這樣，從時間上判斷，打電話和境內取款人很可能不是同一個人，那境內取款人是誰，他們現在在哪兒呢？

當時辦案民警看到話單以後，感覺從電話這個路線查，還是有一定難度。因此決定從涉案的銀行卡這條線入手。

57個賬戶，57張銀行卡上的錢，是在全國三個城市被取走的，為此，北京公安局崇文分局立即派出三路民警分別趕往了三個取款地--山東煙臺、浙江杭州和廣東河源。在那裏，民警會有什麼新的發現嗎？

為了搜尋更多的有關嫌疑人的線索，警方決定從銀行提款的監控錄像入手。然而，這些騙子們大都是在異地跨行取款，這給調取監控錄像帶來了很大的困難。比如工行的銀行卡，不是在工行取的，但具體哪個行就需要當地的銀聯部門來查詢，也許查詢出來是當地的，也許查出來是異地的。雖然查詢監控需要時間，但獲取嫌疑人線索的途徑只有這一條，偵察員們只能一趕再趕。終於，廣東河源一線的民警最先獲得了犯罪嫌疑人取款的監控錄像。

民警們將取款時間和監控錄像的時間對應後發現，取款的一共有四到五名嫌疑人，而且都是20-30歲左右的男性，他們共同的特點是，取款時的狀態都十分放鬆。絲毫看不出戒備緊張的樣子。

除了河源，山東煙臺一路的民警也獲取了犯罪嫌疑人的取款錄像，發現該取款團夥，人數也在四人以上。然而，只有圖像有什麼用呢？警方仍然無法確定他們的身份？他們到底是誰，人在哪，怎樣才能將他們抓捕歸案呢？

為了儘快搜索到犯罪嫌疑人的蹤跡，警方決定欲擒故縱，對嫌疑人所用的幾張涉案銀行卡進行實時監控!不到兩天，消息傳來，該詐騙團夥持有的一張銀行卡剛被使用過，有出入帳的情況發生，而取款地點就在山城重慶!

賬戶在重慶發生異動，説明嫌疑人在重慶現身了，聽到這樣的消息，北京市公安局崇文分局指派廣東河源一路的民警立即奔赴重慶展開調查。

尋找嫌疑人，時間是關鍵，為了趕到重慶，河源一路的民警只能先儘快到深圳搭飛機。飛機降落到重慶的時候已經是淩晨兩點半了，簡單休息了一下， 兩人第二天一早趕往當地公安局。

在當地警方的大力配合下，北京的兩位偵察員首先調取了銀行的監控錄像，令人驚喜的是，在這些錄像上，民警們發現了那幾張熟悉的面孔。他們正是詐騙高女士那100萬元的一夥人。此時，他們到底在哪兒呢？

收到各地反饋的信息後，北京專案組立即進行了分析整理， 並推斷，這夥人很可能就是專門進行流動取款的詐騙團夥的成員，如果是這樣，他在取款途中應該在當地的賓館、旅店入住過。而且，這些賓館旅店的位置應該不會離取款的ATM機太遠。

有了這樣的判斷，兩位偵察員立即和重慶當地警方一起對取款的ATM機附近的賓館旅店進行了排查。兩小時後，偵察員從一家賓館前臺獲得信息，前一天確實有幾位男子入住過，幾個人的模樣和警方提供的銀行監控錄像上的人面目極為相似，登記資料顯示，這幾個人都來自台灣。這，與詐騙電話的發出地不謀而合，民警們準備馬上對他們進行審查，然而此時才發現，這夥人早已退房離開了重慶。

一個來，一個走，時間相差了一整天，這讓追蹤民警十分遺憾，不過，他們在重慶獲得的線索還是很有價值的，比如説，這一詐騙團夥的取款人很可能來自台灣，並且在五到七人之間等等。就在偵察員準備繼續追尋他們去向時，突然又有消息傳來，涉案銀行卡在四川遂寧發生出入賬的情況，也就是説，這夥人極有可能到了四川遂寧。專案組立即指示在重慶的偵察員趕往遂寧。那他們能順利的追到這夥嫌疑人嗎？

這天正是星期天，中午十二點半，當地警察局的值班人員還在午休，兩個風塵僕僕的偵察員只能背著包，在門口的臺階上蹲了一中午。上班一個小時之後，遂寧ATM機的取款監控錄像拿到了，果真還是那一夥犯罪嫌疑人。但令人奇怪的是，警方在附近賓館的住宿登記裏卻始終沒有查到他們的入住資料。難道，他們沒有在附近開房入住嗎？還是他們離開了遂寧，去了別的地方呢？

此時，已是下午三點鐘，追蹤民警兩天來只睡了四五個小時，卻還是沒能追上嫌疑人的腳步。就在兩名偵察員準備用其它辦法搜索嫌疑人時，成都地區突然又發現了涉案銀行卡的活動。難道説，這夥人沒有在遂寧停留，而是轉道成都了嗎?兩個偵察員決定立即從遂寧奔赴成都。

天已經黑了，長途車還堵在了路上，偵察員的心也堵了起來，要知道，嫌疑人此時就在成都，誰也不知道他們會在那裏停留多久，在成都能抓到他們嗎？

晚上9點。偵察員終於下了長途汽車，但此時銀行已經下班，沒法再搜尋取款網點，只能等到第二天早上。可一想到自己此時正和犯罪嫌疑人住在同一個城市，兩位追蹤民警就難以入睡。

第二天一早，在當地警方的配合下，例行的銀行、旅店排查工作開始了，誰知，民警們忙活了大半天，當真正查到的嫌疑人的住宿地點時卻發現，他們又走了。

相差只有幾個小時了，民警離犯罪嫌疑人越來越近了，但是，按這樣的速度，哪怕是差一分鐘也還是抓不到人啊！偵察員們琢磨，跟著他們的屁股後面追，始終不是辦法，要想抓人，必須提前一步才行！那怎樣才能棋勝一招呢？

通過幾天的跟蹤，偵察員們總結出了嫌疑人的行動特點，他們的停留地多以二三級城市為主，主要路線就是長途汽車的運行軌跡，如果推斷沒錯，四川的內江很可能是他們的下一站。倆人決定，馬上動身前往內江。此時，誰更早，誰就將獲勝，可現在，他們還趕得上三十分鐘以後開往內江的最後一班長途汽車嗎？

兩人急得只能跑著往長途汽車站趕。幸運的是，他們總算是趕上了到內江的最後一班車，那嫌疑人果真在內江嗎，警方能否在內江收網，抓住他們了呢？

當追蹤民警趕到內江時，已經是晚上10點多了，深更半夜，兩個偵察員，邊找吃的邊琢磨，犯罪嫌疑人很有可能已經在內江落腳了，也許，他們就在自己身邊的某個角落！

第二天，又是一樣的摸排工作，而這場摸排卻讓人一喜一憂。喜的是，偵察員們判斷準確，這夥人果真在昨天來到了內江，並在了一家旅店開房入住了，憂的是，他們只住了一晚，一大早就退房走了。

只差一兩個小時了，但還是和嫌疑人擦肩而過，兩個偵察員懊悔得不得了，但又一想，從最開始的沒有任何線索，到現在，知道了人，知道了樣子，追蹤到相差一天、半天、幾個小時甚至一個小時，也算是越來越近了，也許下一站就能抓住他們了。

根據以往的行動軌跡民警發現，嫌疑人是往宜賓方向前進的，再根據高速路上車站的停靠情況推斷，去宜賓途中的自貢市，極有可能是他們的下一個落腳點！ 而從內江到自貢，直線距離只有38公里，坐長途汽車一個小時就能到，二人決定馬上動身。

中午11點半，兩個偵察員趕到了自貢，與當地警方一起立即展開摸排，終於，在一家賓館裏，民警們查到了這夥人的入住登記資料。照片上的人與警方掌握的銀行監控錄像上的取款人完全一致，他們正是警方要找的犯罪嫌疑人。

此時，他們正在外出不在房內，但已經退掉兩間房，只留下了一個房間用來放行李。看來，嫌疑人已經準備離開，抓捕迫在眉睫！

為了儘快確定嫌疑人的位置，民警們在附近展開排查，終於在一個茶樓式的棋牌室中發現了這夥犯罪嫌疑人。當時屋裏七個人，桌上擺著麻將牌，看似打牌，應該在商量什麼事。

11月11日，四川一路的偵察員在自貢市警方的大力配合下，抓獲了以李書良、劉鴻元為首的七名犯罪嫌疑人，起獲作案用銀行卡92張，現金人民幣3萬餘元，手機20部，筆記本電腦2台等贓物。

此外，去往廣東辦案的另一路偵察員也在11月13日，在廣東省梅州市抓獲了由梁修裕、黃明章、趙曉菁等六人組成的另一個取款團夥。至此，一起百萬元電信詐騙案告破。

在初步審查中，13名涉案人員供認了自己屬台灣電話欠費詐騙團夥境內取款成員，他們受台灣頭目的指揮，在境外電話詐騙成功後，就紛紛流躥到各地提取贓款。

境內的提款人在取錢後，會留下8%作為提成，其餘的匯回台灣。而這十三人團夥在短短兩個月時間裏，先後在四川、山東、廣東、福建、江西、湖南、湖北、重慶等省市，用多張銀行卡提取臟款200余萬元。

十三個人，一個取款團夥，全都給抓住了，你聽他們説的，“一邊工作，一邊玩”----整個一個職業詐騙組合！這13人被抓，用偵察員的話説，只不過是打擊電信欠費詐騙犯罪的一次小小的成功，還有那麼多的詐騙案件沒有偵破，還需要努力呢。不過，警方也説了，打擊永遠是滯後的，打擊的速度跟不上騙子的腳步。以北京為例，2005年發生的這種電信欠費詐騙案還僅僅有756起，2006年就增長到了2798起，翻了將近4倍！然後2007年、2008年不斷增長，到今年2009年，截止到11月底，就發生了9000余起，這還只是北京立案的數字。四年，詐騙案翻了有11倍多吧，這光憑警察追蹤查找打擊抓人，抓不過來，最好的辦法，就是咱們自己要學會防範！
　　
高女士遭遇的電信欠費詐騙案成功偵破了，但類似案件卻不會因此停止。那怎樣才能有效地打擊、杜絕此類電信詐騙案件呢？警方認為，從根本上提高居民自身的警惕性，才是杜絕此類案件發生的關鍵。在北京市公安局11月9日以來開展的“打擊電信詐騙專項行動”中，“提高居民防騙意識”就是其中的工作重點。

銀行，是轉帳的最終環節，也是受騙人受騙的最後一步，為了守住這最後一關，北京市公安局動員全市數萬警力在各銀行進行巡視和蹲守，一旦遇到有人邊打電話邊在ATM機上進行操作，就會立即上前詢問，進行提醒。如果發現問題，就將立即阻止該市民的轉帳行為。

防騙辦法一  警方值守取款機

北京市各銀行也配合警方，不僅在ATM機及銀行其它顯著位置上張帖警示標語，還要求員工遇到在櫃臺上辦理轉帳的客戶時，一定要詢問、提醒他們，不要給陌生人轉帳、匯款。

防騙辦法二  警示標語、員工口頭提醒

有的片區民警還想出獨特方法，與銀行合作，在ATM機邊上安裝了防詐騙語音提示，這下，萬一市民們沒有注意到貼在機器上的提示文字，也能聽到提醒的聲音。

防騙辦法三  取款機旁語音提示

除銀行外，北京市公安局還在社區舉辦安全防詐騙圖片展覽懸挂警示標語、在公交車上發佈提示信息，並在電視、報紙、互聯網等各大媒體上進行警示播報，力爭最大限度的提醒市民謹防電信詐騙。在全方位的宣傳攻勢下，北京警方在防範該類案件發生上取得了明顯成效。

防騙辦法四 警示活動進社區

防騙辦法五 公交車上不遺漏

防騙辦法六 媒體提示總動員

除此之外，警惕電話中的疲勞轟炸----騙子打來電話後，如果覺得你有些動心上鉤，他就會不間斷地與你聯絡，一個接一個電話，還讓你保密，目的就是讓你腦子靜不下來，和家人朋友聯絡不上，弄不清事實真相。這個時候，一定要放下電話，不妨問問銀行，或者直接問110。

警惕賊喊捉賊----防範措施加強了，騙子們也有了新説法，他給你打電話，説什麼電話欠費，捲入金融案子，讓你轉賬，他可能會在電話中説，“你匯款的時候，不要相信銀行的工作人員、保安，他們也是罪犯的同夥。”等等，目的就是讓接電話的人，從一開始就不信任民警，在銀行匯款的時候，如果遇到民警或者是銀行工作人員的勸阻，不接受，照匯款不誤。

警惕威脅恐嚇----騙子在電話中説，“你涉及的這個案子，正在秘密偵查，如果你和你們那裏的警察聯絡，會直接影響辦案，到時候我們要追究你的責任”，這就是嚇唬人，讓你不敢報警，不敢尋求有助。