公安人員支招:如何識破非法發行證券騙局

　　廣州市公安局經偵支隊黃警官日前接受記者採訪，對非法發行證券案的特點進行了概括，並向投資者支招，如何防範這類騙局，防止上當受騙。

　　以高額回報為誘餌

　　中國證券報記者：證券監管部門和公安部門聯手，成功破獲了上海環華公司廣州分公司非法代理髮行股票案，請黃隊長介紹一下廣州環華案的主要特點。

　　黃警官：廣州市公安局經偵支隊從2006年底開始辦理廣州環華案。它的表現形式有兩點：一是充當仲介機構角色，違法代理買賣股票；二是未經核準，以發起人名義募集資金，公開發行股票。

　　這類案件是新型經濟犯罪類型。犯罪團夥以合法註冊的公司為依託，以提供風險投資諮詢為名，有組織地從事非法經營股票、期貨業務。這類犯罪對社會秩序和證券市場造成巨大危害性，嚴重損害人民群眾的利益，波及社會穩定。環華案有幾個主要特點：

　　一是主要犯罪嫌疑人來自境外，在國內長期從事投資諮詢業務，是犯罪的主要策劃人，其在國內招聘的各公司負責人大多選擇本地戶籍，讓受害者容易相信，業務人員均要求大專以上學歷，招聘後根據公司編寫的培訓資料，對所有員工進行類似“傳銷致富”洗腦培訓。

　　二是公司有一套類似傳銷方式的營銷網絡進行宣傳、銷售（例如網上、公司經營、業績、擬上市、成功事例的展示），在公司內部劃分若干層級（ABCDEF），對銷售利潤實行層級提成。

　　三是公司營銷的方式主要以電話銷售為主，也有少部分上門諮詢，推銷人員根據公司收集提供的大量個人信息資料，有選擇性地進行打電話，邀請當事人客戶來公司免費諮詢，參加講座、活動。公司有20多人同時向外打電話尋覓客戶，對客戶的各種回答推銷人員都會根據編寫的事先準備的材料進行遊説、交流，客戶到公司後，根據客戶情況，進行一對一的遊説。

　　四是公司在工商部門合法登記註冊，租用高檔的辦公場所，選擇在銀行樓上和保險樓上的寫字樓辦公。公司管理嚴格規範，將其犯罪行為置於正常的商業經營行為的表象下，掩蓋其非法經營的真實目的。

　　五是選擇的對象以有一定經濟實力投資者為主（涉案事主有公務員、公司高級管理人員、民營企業老闆、個體戶，甚至還有公安人員，白領身份居多，年齡在25－50歲之間），這些投資者都是手頭上有一定的資金和閒錢，並且對投資證券有一定興趣。

　　六是主要作案手法是以委託公司股票將在境外上市，投資者購買後將獲得豐厚回報為誘餌，環華案中鼓吹上市後回報率高達8倍以上。

　　七是有部分員工自身也是投資者，自己購買內部股票，其親戚朋友知道其購買後，認為更加可靠，不會出現問題，也跟隨進行投資。

　　八是投資款有的直接匯到公司總部，也有直接現金交到公司，公司只開收據，不開發票，而這部分資金均被犯罪嫌疑人通知財務存入其私人帳戶，並被非法轉走佔有。公司在銷售股票過程中，為規避法律不直接簽訂書面代理協議，而是以諮詢仲介的名義介紹投資者與公司訂立股份轉入協議，有意淡化其自身作為股份轉讓代理人的角色，有員工或客戶提出經營有否經證券部門批准，他們均欺騙稱總部已辦妥相關手續。

　　不貪心就不會被騙

　　中國證券報記者：面對犯罪分子層出不窮的新花樣騙法，投資者應該如何防範？

　　黃警官：最主要是不要有一夜暴富的心理，涉案公司為牟取暴利，就是利用投資者一夜暴富的心理，大肆兜售所經營海外控股公司的內部股票。好賺的錢一定要想清楚，為什麼人家不賺給你賺。

　　另外，投資基金、股票、期貨必須到有合法經營資格的銀行、證券、期貨經紀公司場所辦理相關的手續，不要相信一些不法公司推銷所謂的內部股票。

　　投資者委託一些諮詢、仲介公司辦理上訴交易的，應搞清楚其有否從事證券方面的經營資格，如只有諮詢範圍的公司幫你代理客戶操作金融業務是有風險的，因為此類仲介很容易出現虛假交易、偽造交易單、挪用資金等問題，一旦公司出現問題，就會出現卷走客戶資金，人去樓空的情況。

　　接到來電推銷海外上市股票的情況，可向證券監管部門反映，核實其合法性，構成犯罪的報公安機關。碰到要求參加類似投資的事情，建議市民謹慎處事，不要輕易相信。（記者 申屠青南）

責編：劉慧