牛年股市紅紅火火,債券類理財産品整體收益顯得黯淡。然而,作為資金的“避風港”,債券類理財品仍是大類資産配置中不可缺失的一環。本文綜合對比了基金、銀行、券商發行的債券類理財産品的收益發現,弱市裏債券基金顯露出較強的收益能力,銀行債券理財品能滿足多重客戶需求。
債券基金平均收益4.8%
根據天相數據統計,截至11月13日,今年以來85隻債券型基金(A/B/C分開計算)的平均收益為4.8%,其中,收益率在5%以上的基金達到30隻,有9隻債券型基金出現虧損。
受益於獨特的倉位契約,融華債券的收益最為惹眼,高達42.67%,遠超過了其他債券基金的收益,就算和混合型基金的收益相比,融華債券的收益也毫不示弱。其他業績居前的基金還有南方寶元、銀華收益、鵬華豐收、華富收益A、華富收益B,收益率分別為17.67%、17.62%、10.95%、9.65%、9.24%。
從業績角度看,增強型債券基金的表現要好于純債基金,排名前十的基金中有多數為偏債型基金。業內人士表示,近期債券市場的收益空間有限,可以打新的偏債型基金能有較豐厚的收益。也有專家認為,未來債券基金的收益可來自於信用債上,目前信用債的息差較大,未來可能會帶來可觀的回報。
券商債券産品最高收益7.07%
相比較公募債券基金的較強表現,券商集合理財産品略顯遜色。
WIND數據統計,在目前成立於2009年之前的5隻債券型券商集合理財産品中,業績最好的是長江超越理財增強債券産品,截至11月12日,今年以來收益為7.07%。緊隨其後的是國元黃山1號、華泰紫金1號,收益為6%、4.67%。
受去年市場大跌的影響,今年券商債券型産品大擴容,總共發行了15隻債券型産品,其中一半以上成立於上半年。這15隻産品中,表現較好的是光大陽光5號,截至11月9日,今年以來的收益為6.73%。華泰紫金優債精選也表現不錯,截至11月12日,今年以來收益為5.90%。
不過,也有12隻産品今年以來的收益不足3%,甚至有産品發生虧損。業內人士表示,多數券商債券類理財産品可以打新、參與定向增發等,凈值受權益類資産的影響較大,投資者後市可以關注把握權益類品種較好的産品。
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